Quins mètodes s’utilitzen per blanquejar diners?

El blanqueig de capitals comporta tres passos bàsics per dissimular la font de diners guanyats il·legalment i fer-la utilitzable: la col·locació, en la qual els diners s’introdueixen al sistema financer, generalment en desglossar-los en molts dipòsits i inversions diferents; capes, en què es barregen els diners per crear distància entre ell i els autors; i la integració, en què els diners són retornats als autors com a ingressos legítims o diners "nets".

Històricament, els mètodes de blanqueig de capitals han inclòs el contraban o l'estructuració de la banca de grans quantitats de diners en múltiples petites transaccions, sovint repartides en molts comptes diferents, per evitar la detecció; i l’ús d’intercanvis de divises, transferències bancàries i “mules” o contrabandistes d’efectiu per moure diners a través de les fronteres. Altres mètodes de blanqueig de diners consisteixen a invertir en mercaderies mòbils, com joies i or, que es poden traslladar fàcilment a altres jurisdiccions; invertir discretament i vendre actius valuosos com ara béns immobles; jocs d’atzar; falsificació; i crear empreses de closques. Tot i que aquests mètodes continuen essent en joc, qualsevol tipus de blanqueig de diners també ha d’incloure mètodes moderns que permetin aprofitar Internet.

Un element clau del blanqueig de diners és volar sota el radar. L’ús d’Internet permet als blanquejadors de diners evitar fàcilment la detecció. L’augment d’institucions bancàries en línia, serveis de pagament en línia anònims, transferències entre pares amb telèfons mòbils i l’ús de monedes virtuals com Bitcoin han fet que la detecció de la transferència il·legal de diners sigui cada cop més difícil. A més, l’ús de servidors proxy i programes d’anonimització fa que el tercer component del blanqueig de diners, la integració sigui gairebé impossible de detectar, ja que es pot transferir o retirar diners deixant poc o cap rastre d’una adreça IP.

Els diners també es poden rentar a través de subhastes i vendes en línia, llocs web d’apostes i fins i tot llocs de jocs virtuals, on els diners no obtinguts es converteixen en moneda de jocs, i es transfereixen de nou a diners “nets” reals, utilitzables i intraceables.

Un gir a la estafa a Internet de phishing del número de compte bancari de la víctima sota la pretensió de dipositar una guanyar loteria fictícia o una herència internacional implica realment fer diversos dipòsits al compte bancari de la víctima amb l'estipulació que s'ha de transferir una part dels diners a Un altre compte, és a dir, blanquejat.

Les lleis existents en matèria de blanqueig de capitals (AML) existeixen molt lentament per assolir aquest tipus de ciberdictes, ja que la majoria de les lleis AML intenten destapar diners bruts al passar per les institucions bancàries tradicionals. Però l’acte d’amagar diners té milers d’anys i és la naturalesa que els blanquejadors de diners intenten mantenir sense ser detectats canviant el seu enfocament, mantenint un pas per davant de l’aplicació de la llei, de la mateixa manera que les organitzacions governamentals internacionals col·laboren per trobar noves maneres de detectar-los.