Compte d'embolcall
Una empresa de corredoria utilitza un compte de cobertura per gestionar la cartera d’un inversor per una quota anual, que es basa en els actius totals administrats (AUM). Aquesta quota anual cobreix totes les despeses d’administració, comissió i gestió del compte. Per a molts inversors, un compte de tracció és menys costós que un compte de corretatge que cobra comissions per l’activitat de negociació d’un compte.
Compres per emportar
- Una empresa de corredoria utilitza un compte de cobertura per gestionar la cartera d’un inversor per una quota anual, que es basa en els actius totals administrats (AUM).
- Per a molts inversors, un compte de cobertura és menys costós que un compte de corretatge que cobra comissions per a la seva negociació.
- Un compte de revestiment té l’avantatge de protegir l’inversor de la superació, que es produeix si el corredor cotitza en compte amb excés per obtenir més ingressos per comissions.
Comprensió dels comptes d'embolcall
Un compte de revestiment té l’avantatge de protegir l’inversor de la superació, que es produeix si el corredor cotitza en compte amb excés per obtenir més ingressos per comissions. Com que el corredor rep una quota anual en funció del total d’actius del compte, l’assessor d’inversions realitza operacions per augmentar el valor del compte final a llarg termini.
Ajusteu els comptes versus els comptes tradicionals
Un compte tradicional d'embolcall ofereix als inversors accés a gestors professionals de diners que tradicionalment treballen amb institucions i persones benestants. Les empreses de fons mutu també ofereixen comptes de cobertura com a vehicle per accedir a desenes d’opcions de fons mutuos. Si bé un compte tradicional pot requerir una inversió mínima de 25.000 a 50.000 dòlars, un compte de fons mutu té una quantitat d'inversió inicial molt inferior.
Els inversors de comptes oberts han de ser conscients que un corredor d’inversions guanya una quota 12b-1 per les compres de fons mutuos en un compte embolicat.
Aquestes tarifes paguen els costos de màrqueting i distribució, i una part d’aquestes taxes es paguen als corredors que venen els fons i treballen amb clients. Aquesta tarifa suposa un càrrec addicional per a un inversor de comptes de fons mutu.
Consideracions especials
Abans d’incloure fons en un compte final, l’inversor hauria de considerar la quantitat d’assessorament que necessita per gestionar els seus actius. Molts inversors que utilitzen una estratègia de compra i manteniment d’una cartera d’accions no necessiten incorporar el cost anual d’un compte de tracció.
Suposem, per exemple, que un inversor orientat als ingressos manté una cartera d’accions que paguen un alt nivell de dividends i el propietari ha mantingut els valors durant molts anys. Si l’inversor ven les accions, el propietari incorre en grans taxes de guanys de capital sobre la venda, perquè la base de costos de cada acció està molt per sota del preu de mercat actual.
En aquest cas, l'inversor és capaç de mantenir la cartera per obtenir la renda de dividends i evitar els impostos sobre la plusvàlua realitzats per les vendes d'accions. A més, l’inversor no incorre en comissions ni cap comissió de cobertura per a mantenir la cartera, de manera que traslladar els actius a un compte de tracció generaria més costos i reduiria el rendiment total de l’inversor.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.