Voleu guanyar el vostre CFA?

És bastant fàcil topar amb algú de la professió financera, que està molt emocionat per entrar al programa de l’analista financer (CFA). De vegades saben en què s’introdueixen, de vegades no. És possible que no tinguin ni idea de quant temps triga o exactament de com tenir la carta pot ajudar-los o perjudicar-los.

No us equivoqueu: guanyar la designació CFA és un procés esgotador, així que, abans de comprometre-vos, considereu el que cal guanyar-lo, com us beneficiarà a vosaltres i a la vostra carrera professional, els aspectes negatius de la superació del procés i si els avantatges superen els avantatges. .

Requisits de l’analista financer certificat

L’Institut CFA requereix tres passos per convertir-se en CFA. Inclouen:

1. Supeu successivament els tres nivells de l’examen CFA
2. Adquiriu 48 mesos d '"experiència professional acceptable"
3. Entra a l'Institut CFA, que inclou omplir una declaració de conducta professional i convertir-se en un soci d'un capítol local.

Per a moltes persones, la part més difícil de guanyar una carta és el compliment dels requisits educatius. El programa CFA consta de tres exàmens que inclouen un "cos candidat de coneixement" (CBOK) que l'Institut CFA creu necessari per als que participen en la professió d'inversió.

Què és un CFA?

Els nivells i el temps de la prova CFA

La prova del nivell I es fa els mesos de desembre i juny, mentre que els exàmens per als nivells II i III només es fan una vegada a l'any al juny. Els candidats han de superar cada nivell abans de passar al següent.

Les taxes de passada solen oscil·lar cap a la meitat. El 2018, les taxes de superació van ser del 43 per cent per a l’examen de nivell I de juny i el 45 per cent per al nivell I. El percentatge de passis va ser també del 45 per cent per al nivell II. De les persones que van fer l’examen de nivell III, el 56 per cent van aprovar.

La inversió de temps és crucial. L’Institut CFA estima que el candidat mitjà ha d’esperar passar almenys 300 hores preparant-se per a cada nivell. De fet, el candidat mitjà passa una mitjana de 322 hores preparant-se per a cada examen (304 hores per al nivell I; 329 hores per al nivell II; 334 hores per al nivell III).

Els requisits

Un cop heu considerat el temps necessari per superar els nivells, heu de revisar els requisits professionals necessaris. Abans que un candidat pugui convertir-se en CFA, hauran d’haver acumulat 48 mesos d’experiència laboral acceptable. Afortunadament, la definició d’experiència acceptable de l’Institut CFA és bastant àmplia i abasta àmbits com ara el comerç, l’economia i les finances corporatives.

Per tal que l’experiència laboral es pugui qualificar, almenys el 50% del temps s’ha d’involucrar directament en el procés de presa de decisions d’inversió o la producció d’un producte que afecti aquest procés. Tot i això, hi ha diversos candidats que entren al programa i no es troben en camps on qualsevol cosa que facin es pugui interpretar com a dins del terreny de l’experiència acceptable. Alguns d’aquests candidats poden trobar que mentre puguin aprovar els requisits educatius, no rebran la designació perquè no tenen l’experiència professional requerida.

L’Institut CFA

Finalment, abans que els candidats puguin rebre les seves cartes, s’han d’afiliar a l’Institut CFA. Si necessiteu ajuda, el lloc web de l’Institut CFA explica detalladament el procés.

Els pros

Per ajudar-vos a decidir si voleu perseguir la carta, fem un cop d’ull a com pot resultar beneficiós per a vosaltres i la vostra carrera professional.

Com us beneficiaran la Carta?

Primer, hi ha un benefici educatiu; aprendràs molt i afegiràs una gran credencial al teu currículum. Aleshores, la vostra reputació augmenta. La gent del negoci coneix el temps i la dedicació necessària per guanyar la carta. Quan vegin que ho heu guanyat, és probable que creguin tenir la capacitat, la dedicació, la base ètica i les habilitats analítiques necessàries per fer la feina en qüestió.

També hi pot haver beneficis econòmics. Pot ser que augmenti el seu salari després d’haver-vos fet CFA o podreu superar altres sol·licitants que no tinguin aquesta designació quan competeixen per un nou treball. La paraula operativa aquí és "pot". La feina, la destresa, la sort, la dedicació, la saviesa política i el caràcter tenen tant a veure amb l’èxit de la professió d’inversió com l’educació, així que no veieu la carta com el vostre bitllet d’or al paradís financer.

Com es beneficia la Carta de la seva carrera professional

Hi ha diversos camps financers en els quals tenir la carta és un avantatge substancial. L’evident és la gestió d’inversions. A mesura que la indústria d’inversions continuï sent més competitiva i mercantilitzada, serà gairebé imprescindible que qualsevol gestor d’inversions creïble guanyi la carta.

Al marge de la gestió d’inversions, hi ha diverses altres professions en les quals els titulars n’efectuaran beneficis considerables:

1. Comercialitzador o altres llocs professionals de compres
2. Analista, associat o altres llocs professionals
3. Professor d’escola de negocis
4. Economista
5. Un assessor o planificador financer

Més enllà d’aquesta llista, hi ha diverses professions en les quals tenir la Carta CFA ajuda, però on no és un bloqueig de carrera professional si el professional financer no en té.

Els contres

La carta de CFA no és un camí garantit cap a la riquesa i la glòria. Abans de prendre el plomatge, tingui en compte diversos inconvenients per obtenir-ne un.

El temps necessari per completar-lo

Convertir-se en CFA suposa una inversió enorme en el temps: un mínim de 250 hores anuals durant tres anys. Sacrificareu el temps amb la família i els amics i la recerca de les aficions que us agradi. I, després de comprometre-ho tot el temps, no hi ha cap garantia de guanyar la carta.

El cost de la inscripció i el registre

Tot i que aquest factor pot no ser una consideració important, val la pena reflexionar. Un candidat de nivell I pagarà una quota d’inscripció única al programa més una quota d’inscripció d’exàmens. Els candidats de nivell II i III també pagaran una quota d’inscripció. També hi ha el cost dels llibres i programes d’estudi que haureu de comprar. En conjunt, haureu d’esperar gastar diversos milers de dòlars cada vegada que feu els exàmens.

El CFA no arreglarà la vostra carrera professional

El CFA no és una panacea per a una carrera en problemes. Si us inscriviu al programa per començar una carrera paral·lela, potser voldreu examinar altres motius pels quals la vostra carrera no avança primer. Potser abans d’invertir quantitats de temps desmesurades i una quantitat substancial de diners en la creació del vostre pedigrí, podríeu optar per millorar les vostres habilitats suaus, com ara l’ètica i la suavitat política.

Posant-ho tot junt

Una variació de la bona antiga anàlisi cost-benefici pot ser la millor manera de decidir si duu a terme o no el programa. Al paper, calculeu els costos versus els avantatges d’esdevenir CFA. La vostra decisió pot canviar a mesura que canvia la seva carrera professional. Una promoció perduda en cinc anys pot fer que guanyi la designació més digne.