5 maneres d’ajudar els vostres clients a experimentar el dol

Sabíeu que fins a un 70% de les vídues decideixen canviar un assessor financer després de morir el seu cònjuge? Aquesta estadística, juntament amb la probabilitat d’arribar a l’edat de jubilació que experimentin la pèrdua d’un progenitor, d’un germà o d’un altre ésser estimat, significa que probablement tindreu problemes amb molts clients que pateixen pena.

Compres per emportar

• Com a assessor financer, trobareu que construïu relacions força significatives amb els vostres clients a mesura que us encarregueu de les finances domèstiques i coneguin les seves famílies.
• Quan els clients falleixen, sovint la seva vídua / vidu canviarà d’assessors financers per tal de crear una pissarra neta i seguir endavant.
• Els assessors financers poden utilitzar la seva posició per ajudar les famílies en problemes i, per tant, també podran preservar els clients fins i tot després que un d’ells hagi passat.

Clients que empitjoren: què fer?

Com a fiduciaris, és la nostra feina no només tenir cura dels interessos financers dels nostres clients, sinó que també els hem de cuidar com a persones. Cal tenir en compte que algú que experimenta el dolor és cert per assegurar-se que pugui passar per sobre de la seva tristesa i evitar també les decisions induïdes per la pena que puguin afectar negativament el seu futur financer.

Quan treballo amb clients amb problemes, trobo que em dedico molt al meu estudi de ciències toves. No serveix per parlar de lògica amb una vídua dolent que no vol separar-se de les accions de la companyia del seu marit difunt perquè se sent com una traïció per a ella. Heu de ser capaç d’entendre el que pot estar passant i guiar-lo suaument cap al camí correcte. A continuació, es mostren cinc consells que he trobat útils per a la tutoria dels clients que han patit la pèrdua d’un cònjuge (ja sigui per mort o divorci) o d’un altre ésser estimat.

Utilitzeu els vostres poders de l’empatia

Tot i que potser no heu passat per les mateixes circumstàncies difícils que viu el vostre client, encara podeu empatitzar amb elles. Aprofiteu les vostres experiències amb pena i intenteu posar-vos a la sabata del vostre client.

En aquest moment estan minvades les seves habilitats de judici? Els costa prendre decisions? Necessiten temps perquè fins i tot puguin pensar en les seves finances? És possible que sàpigues que és del millor interès del teu client fer canvis financers immediats, però això no significa que sigui el millor pas en aquest moment.

Vés a Ells

Quan una persona experimenta el dolor, de vegades pot ser difícil que s’ajuntin prou per sortir de casa. Potser tinguin por que es descomponin en públic o simplement vulguin quedar-se a casa entre les possessions del seu difunt. Pot ser de gran ajuda visitar un client amb problemes a la seva llar en lloc de requerir que vinguin a la seva oficina o que es trobin en un lloc públic. Fins i tot podeu portar-los el dinar o algunes galetes casolanes quan visiteu per mostrar-vos la cura. Fins i tot si no teniu cap negoci financer sobre què parlar, encara podeu visitar el vostre client per assegurar-se que estan fent bé, sobretot si el seu període de dol sembla prolongat o especialment intens.

Assistir a funeraris

Si heu assessorat el vostre client durant anys i sobretot si esteu a prop del cònjuge mort, sol ser convenient (i recomanable) anar al funeral. Podeu oferir assistència al vostre client i demostrar que sou més que un simple assessor, també sou amic. Tot i que els funerals no agraden a ningú per assistir-hi, trobareu que el vostre client agrairà molt el gest.

Consulteu els consellers de la pena

Algunes persones podran passar per les etapes de dol pel seu compte i amb l'ajuda d'una forta xarxa de suport. D’altres, però, potser necessiten una mica d’ajuda. Si teniu un client que sembla tenir problemes, els podeu dirigir a un conseller de dol en què confieu per proporcionar-vos orientacions. Assegureu-vos que el conseller al qual feu referència és algú amb qui hagueu conegut personalment o amb qui heu treballat abans per assegurar-vos que són un bon ajust per al vostre client.

Recomanar un llibre

Hauríeu de ser un recurs per al vostre client en una àmplia gamma d’àrees que no estiguin limitades a la indústria financera. Si observeu que el vostre client té problemes per afrontar-vos, podeu recomanar-vos un bon llibre com ara Greuges: una Guia per a principiants . Això, aparellat amb la derivació addicional a un conseller de dol si escau, demostra que enteneu per què estan passant i que hi podreu ajudar de qualsevol manera que pugueu.

Tant si esteu treballant amb un client nou que està passant pel procés de dol com si esteu ajudant a un client amb qui heu treballat durant anys a navegar pel viatge de la pena, aquests cinc consells us poden ajudar en el camí.