6 Llibres per a la planificació immobiliària

Ens agradi o no, la mort és una de les poques garanties de la vida. Tanmateix, moltes persones no han trigat a escriure qui voldrien heretar els seus béns després del seu pas.

Tot i que crear un pla immobiliari ben construït requereix molta feina, val la pena. Et permet tenir l'últim comentari sobre què voldries fer amb la riquesa que has treballat molt per acumular.

Aquests sis llibres us donen una idea de com avançar exactament amb la vostra planificació immobiliària i fan que el procés sembli menys desconcertant.

Compres per emportar

• El viatge tradicional i la passió per obsequiar ambdues cobren la seva aportació a organitzacions benèfiques.
• Beyond the Grave és un manual complet que explica els conceptes bàsics sobre planificació de béns immobles, mentre que Family Trusts explica com funcionen els trusts i com es beneficien un pla immobiliari.
• 8 maneres d’evitar el probat comparteix estratègies per implementar i Get It Together ajuda els lectors a establir un sistema per organitzar tots els documents associats a un pla d’establiments.

1. El viatge del llegat: una visió radical de la riquesa bíblica i la generositat

Durant les últimes dècades, el nom Dave Ramsey s’ha convertit en sinònim de l’acte de sortir del deute. Després de presentar-se per una fallida personal a finals dels anys vint, Ramsey va construir un imperi de coaching financer multimilionari que se centra en ajudar a les famílies de classe mitjana a viure una vida completament lliure de deutes.

A diferència dels altres llibres de Ramsey, The Legacy Journey posa poc èmfasi en la gestió de diners cada dia. En lloc d'això, se centra en com invertir, gastar i regalar una part de la vostra riquesa després d'haver-la amassat. Un cristià evangèlic, Ramsey utilitza el llibre per parlar de la riquesa des d’una perspectiva bíblica.

The Legacy Journey també ofereix als lectors una mirada interior de com Ramsey va construir el seu propi pla immobiliari. Comparteix algunes de les maneres en què va estructurar confiança per als seus fills quan eren menors, així com com ell i la seva dona trien les organitzacions benèfiques a les quals donen.

2. Una passió per donar: eines i inspiració per crear una fundació benèfica

Com a manera de continuar el seu llegat, moltes persones desitgen deixar una part de la seva riquesa a diverses organitzacions sense ànim de lucre i altres causes especials quan morin. A Passion for Giving serveix de guia per a qualsevol persona que desitgi fer beneficència donant un component important al seu pla immobiliari.

Més enllà de la voluntat, la planificació patrimonial adequada també comporta adquirir una assegurança de vida suficient, nomenar transferència als beneficiaris per defunció per a comptes de jubilació i altres inversions, establir fideïcomissaris per a hereus i, fins i tot, destinar fons per a diferents organitzacions de beneficència.

A més de compartir estudis de cas sobre com els filantropos rics van a donar el seu diner, els autors Peter Klein i Angelica Berrie inclouen una guia pas a pas per iniciar i gestionar una fundació familiar privada, així com com invertir correctament els actius de la fundació per tal de creixen amb el pas del temps.

3. Beyond the Grave, revisat i actualitzat: el camí correcte i la manera equivocada de deixar diners als vostres fills (i altres)

Escrit per Jeffrey Condon, advocat amb diverses dècades d’experiència en la pràctica del dret patrimonial, Beyond the Grave és un manual complet sobre els fonaments bàsics de la planificació immobiliària. El llibre explica què signifiquen els termes comuns i inclou estratègies per minimitzar els passius fiscals dels hereus d'una finca. També comparteix consells sobre com els propietaris poden seguir deixant una herència que dividiria les seves famílies.

4. Trusts familiars: una guia per a beneficiaris, administradors, protectors de confiança i creadors de confiança

Els trusts són instruments que s’utilitzen habitualment en la planificació patrimonial. Ajuden a minimitzar els impostos patrimonials i impedeixen que els creditors prenguin determinats béns. Family Trusts proporciona a totes les parts implicades en un trust, administradors, administradors i beneficiaris, informació bàsica sobre què és un funcionament i com funciona. Aquest llibre de Hartley Goldstone, James Hughes Jr. i Keith Whitaker també proporciona suggeriments als grantors sobre com estructurar exactament una confiança.

5. 8 maneres d’evitar el probat

Una vegada que algú mor, tota la seva propietat entra en un procés legal per validar la seva voluntat, nomenar un marmessor per distribuir els béns de la finca als seus hereus i pagar els deutes i impostos finals que li correspon. Es coneix amb el nom de prova, i sovint triguen mesos i, fins i tot, fins a anys, que es completi. Com a tal, moltes famílies suporten grans taxes legals i tenen l’herència endarrerida com a resultat de la llibertat provisional.

Com el seu nom indica, 8 maneres d’evitar el testament comparteixen vuit estratègies diferents que els propietaris d’immobles poden utilitzar per transferir actius immediatament als seus beneficiaris després de la seva mort, reduint el que es tracta d’examen. Escrita per Mary Randolph, l’edició més recent també inclou els canvis en les regles d’impostos patrimonials i d’impostos de regals arran de la Llei del 2017 sobre les retallades d’impostos i feines.

6. Reuneix-ho: organitzeu els vostres registres perquè la vostra família no hagi de fer-ho

Get It Together proporciona als lectors consells pràctics per organitzar i protegir tots els seus documents importants. És un gran recurs per a algú que estigui preocupat perquè, si es mor, la seva família podria tenir problemes per trobar els seus documents. Aquests poden incloure contrasenyes, estats bancaris, assegurances i informació sobre els comptes de jubilació. Les autores Melanie Cullen i Shae Irving ajuden els lectors a configurar un sistema amb un manual de treball pràctic.

La línia de fons

Tot i que és possible que penseu pensar en la vostra eventual mort, és molt important invertir temps, energia i diners en la creació d’un pla immobiliari integral. Tots els adults, no només els rics, haurien d’explicar qui voldrien heretar els seus béns.

Sense una última voluntat i testament, corre el risc que un jutge determini com distribuir els vostres béns entre la vostra família i amics després de la vostra aprovació. Es tracta d’un problema perquè la decisió d’un tribunal pot no necessàriament reflectir quins haguessin estat els vostres desitjos per al vostre patrimoni si haguessis preparat un testament.

Una planificació adequada dels béns també pot ajudar a reduir significativament la responsabilitat tributària general del vostre patrimoni, produint una herència més gran per als seus hereus. Si bé redactar testament i establir fideïcomisses pot requerir assistència de professionals, aquests sis llibres poden constituir un bon començament per a qualsevol que desitgi crear un pla immobiliari.