7 estratègies senzilles per fer créixer el vostre portafoli

Tot i que hi ha un grup reduït d’inversors que es conformen a generar ingressos amb les seves carteres sense créixer, la majoria dels inversors voldrien veure que els ous niu augmenten amb el pas del temps. Hi ha moltes maneres de fer créixer una cartera i el millor enfocament per a un determinat inversor dependrà de diversos factors com la tolerància al risc, l’horitzó de temps i la quantitat de capital que es pot invertir.

Hi ha diverses maneres de fer que el portafoli creixi en valor. Alguns triguen més temps o tenen més risc que d’altres. Tot i això, hi ha mètodes demostrats i veritables que els inversors de totes les ratlles han utilitzat per fer créixer els seus diners.

Definint creixement

El creixement es pot definir de diverses maneres a l’hora d’invertir. En el sentit més general, qualsevol augment del valor del compte es pot considerar un creixement, com per exemple quan un certificat de dipòsit paga interessos sobre el seu principal. Però el creixement sol definir-se més concretament en l’àmbit d’inversions com a apreciació de capital, on el preu o el valor de la inversió augmenten amb el pas del temps. El creixement pot produir-se a curt i a llarg termini, però el creixement substancial a curt termini generalment comporta un grau de risc molt més elevat.

Compra i manté

Comprar i mantenir inversions potser és l’estratègia més senzilla per aconseguir un creixement i, amb el temps, també pot ser una de les més eficaces. Els inversors que simplement compren accions o altres inversions en creixement i els mantenen a la cartera amb només un seguiment menor se solen sorprendre gratament amb els resultats.

Un inversor que utilitza una estratègia de compra i retenció normalment no està preocupat per moviments de preus a curt termini i indicadors tècnics.

Programació del mercat

Els que segueixen els mercats o les inversions específiques de manera més propera poden superar l'estratègia de compra i manteniment si són capaços de cronometrar els mercats correctament i de forma constant quan comprin preus baixos i venen quan són alts. Aquesta estratègia, òbviament, produirà rendibilitats molt més altes que la realització d'una inversió en el temps, però també requereix la capacitat de calibrar correctament els mercats.

Per a l’inversor mitjà que no tingui temps per mirar el mercat cada dia, pot ser millor evitar el calendari del mercat i centrar-se en altres estratègies d’inversió més orientades a llarg termini.

Diversificació

Aquesta estratègia sovint es combina amb l'enfocament de compra i manteniment. Es poden reduir o eliminar molts tipus diferents de riscos, com ara el risc de l'empresa, mitjançant la diversificació. Nombrosos estudis han demostrat que l’assignació d’actius és un dels factors clau en el rendiment de la inversió, especialment en períodes de temps més llargs.

La combinació correcta d’accions, bons i efectius pot permetre que una cartera creixi amb menys risc i volatilitat que una cartera que s’inverteix íntegrament en accions. La diversificació funciona en part perquè quan una classe d'actius té un bon funcionament, una altra sol anar bé.

Invertir en sectors de creixement

Els inversors que volen un creixement agressiu poden mirar a sectors de l’economia com la tecnologia, l’assistència sanitària, la construcció i les poblacions de gran capital per obtenir rendiments superiors a la mitjana a canvi d’un major risc i volatilitat. Una part d’aquest risc es pot compensar amb períodes de retenció més llargs i una selecció acurada d’inversions.

Mitjana de costos amb dòlar: DCA

Una estratègia d’inversió comuna, DCA s’utilitza més sovint amb fons mutuals. Un inversor assignarà un import en dòlar específic que s’utilitza per comprar periòdicament accions d’un o més fons específics. Com que el preu dels fons variarà d’un període de compra a l’altre, l’inversor és capaç de rebaixar la base del cost global de les accions perquè es compraran menys accions en un període en què el preu del fons és més elevat i més accions. es compren quan el preu disminueix.

Així, la mitjana de costos amb dòlar permet a l’inversor obtenir un benefici més gran del fons amb el pas del temps. El valor real de DCA és que els inversors no han de preocupar-se de comprar a la part superior del mercat o de provar amb temps les seves transaccions.

Gossos del Dow

Michael Higgins descriu aquesta senzilla estratègia en el seu llibre "Beating the Dow". Els "gossos" del Dow són simplement les deu empreses de l'índex que tenen els rendiments de dividend més baixos. Els que adquireixen aquestes existències a principis d’any i després ajusten anualment les carteres han superat el retorn de l’índex amb el pas del temps (tot i que no cada any).

Hi ha diversos trusts d’inversió d’unitats (UIT) i fons negociats amb borsa (ETF) que segueixen aquesta estratègia, de manera que els inversors que els agrada la idea però no volen fer la seva pròpia investigació poden adquirir aquestes accions de forma ràpida i senzilla.

PODEIX SLIM

Aquest mètode de recollida d’accions va ser desenvolupat per William O'Neil, fundador de Investor Business Daily . La seva metodologia es quantifica en l’acrònim CAN SLIM, que significa:

• C - El (C) benefici trimestral per acció (EPS) d'una empresa ha de ser almenys un 18 al 20 per cent més alt que el que hi havia fa un any.
• A - El (A) benefici nominal per acció ha de reflectir el creixement material durant almenys els cinc anys anteriors.
• N - L’empresa necessita tenir alguna cosa (N) ew en marxa, com ara un producte nou, canvi de gestió, etc.
• S - L'empresa hauria de tractar de comprar les seves pròpies lleves pendents, que es fa sovint quan les empreses esperen grans beneficis futurs.
• L - L'empresa ha de ser un (L) eader de la seva categoria en lloc d'un retard.
• I - L’empresa hauria de tenir uns patrocinadors institucionals, però no massa, (I).
• M - L’inversor ha d’entendre com afecta l’arket global (M) a les accions de l’empresa i quan es pot comprar i vendre millor.

Per obtenir més informació sobre aquest estil d’inversió, llegiu el famós llibre de William O'Neil "Com guanyar diners en accions".

La línia de fons

Aquests són només alguns dels mètodes més senzills per fer créixer els diners. Hi ha tècniques molt més sofisticades utilitzades tant per individus com per institucions que utilitzen inversions alternatives com a derivats i altres instruments que puguin controlar la quantitat de risc assumit i amplificar els possibles guanys que es poden obtenir. Per obtenir més informació sobre com podeu trobar l'estratègia de creixement adequada per a la vostra cartera, consulteu el vostre assessor de borsa o assessor financer.