Assessors: millors maneres de trobar els vostres primers clients

Convertint-se en un assessor financer d’èxit és un repte únic, amb moltes parts mòbils. Més enllà de realitzar els cursos educatius necessaris, molts assessors financers també es converteixen en planificadors financers certificats (CFP) o analistes financers agrupats (CFAs) per situar-se per sobre de la competició. Al cap i a la fi, segons el Departament de Treball dels Estats Units, hi havia 271.000 assessors financers a partir del 2016, un nombre que està previst que creixi el 15% el 2026. En un camp tan concorregut, pot ser difícil construir un llibre de negocis sòlid. Els següents consells poden ajudar els nous assessors financers a fer marques i a apoderar-se de la quota de mercat.

Cultiveu la vostra influència

Els nous assessors financers haurien d’arribar fora dels seus cercles interns per fer créixer les seves xarxes i augmentar les seves bases de derivació. Tot i que es pot aconseguir a través del màrqueting de xarxes socials, el desenvolupament de relacions personals sol ser una solució més eficaç.

"El meu consell als assessors financers que comencen a començar és aprofitar centres d'influència com ara comptables, advocats, directors de recursos humans, taules rodones de negocis, a més d'utilitzar mitjans socials", declara Donald Reichert, soci de Capital Design Associates Group, LLC. es requereix temps per solidificar les relacions, Reichert destaca la importància de treballar en xarxa des de la primera carrera professional.

Serviu els no reservats

Si bé els jubilats i els que es troben a prop de la jubilació són una font evident de negocis, els assessors financers també haurien de buscar una informació demogràfica relativament menystinguda per atorgar clients.

"Mentre que la majoria dels assessors treballen amb persones en edat de jubilació amb carteres exuberants, em centro en l'espai professional juvenil menystingut", diu Matt Cosgriff, CFP, fundador de Lifwhere Advisors, que ajuda els assessors orientats als necessitats.

Compres per emportar

• Els nous assessors financers haurien d’arribar més enllà dels seus cercles interns per conrear les seves xarxes i augmentar les seves bases de derivacions.
• Els assessors poden guanyar nous clients augmentant la seva implicació personal en les seves comunitats.
• En lloc de centrar-se únicament en els jubilats, els assessors també haurien de mirar cap a una demografia comparativament menystinguda.

Participa a la comunitat

Una de les millors maneres d’aconseguir que els assessors guanyin nous clients és la intensificació de la implicació personal en les seves comunitats. Si bé les campanyes de màrqueting tradicionals costen diners, la participació de la comunitat només requereix temps. I oferint voluntariat amb causes properes i benvolgudes, els assessors poden connectar-se amb altres persones amb idees similars, que un dia poden convertir-se en clients empresarials.

Assessors financers: Consells per guanyar nous clients

El que proporciona poc retorn

Per als nous assessors financers, cultivar clients és un joc de números que es pot guanyar amb els següents mètodes de divulgació:

• Trucada en fred
• Trucant a les portes
• Proporcionar àpats gratuïts per afavorir l'assistència a les presentacions
• Configuració de bols de peix per recollir targetes de visita a les fires

Devin Carroll, fundador de la Seguretat Social Intelligence, destaca que no hi ha dreceres per generar clients, i explica: "Durant els primers deu anys com a assessor, he lluitat amb el procés d'adquisició de clients. Trucades en fred, trucades de portes, seminaris i esperances de Les derivacions eren les meves úniques eines. I mentre que aquests mètodes funcionaven, eren lents. "

La línia de fons

Els que busquen contractar un assessor financer solen triar professionals en els quals creixen per confiar, tot i que en relacions que evolucionin naturalment. En combinar la implicació de la comunitat amb la creació de xarxes sòlides, els assessors poden crear una empresa que creixerà durant els propers anys.