Comprovació alterada

Què és una revisió alterada?

Una revisió alterada és un xec o un altre instrument negociable que ha estat modificat materialment i maliciosament per produir un frau. Normalment, es canvia el nom del beneficiari o l'import de la comprovació.

Comprovació alterada explicada

Una revisió modificada és un dels quatre tipus habituals de frau de xec, els altres tres són falsificacions (signatura imitada), xecs falsificats (falsos) i xecs remots (en lloc d’una signatura, hi ha una declaració falsa que el titular del compte ha autoritzat un xec. ). Les comprovacions alterades s’adrecen específicament a la secció 3-407 del Codi Comercial Uniforme (UCC). El terme "alteració" es defineix com:

• un canvi no autoritzat en un instrument que pretengui modificar en qualsevol cas l’obligació d’una part
• l'addició no autoritzada de paraules o números o un altre canvi a un instrument incomplet relacionat amb l'obligació d'una part.

En virtut de la UCC, la responsabilitat d’un xec modificat pot recaure en les diferents parts implicades, inclòs el client que realitza el xec, el banc sobre el qual s’efectua el xec i el banc que presenti el xec, depenent de la negligència evident. Habitualment, un client ha d'examinar el seu estat bancari i informar de la pèrdua en el termini de 30 dies. Independentment de qualsevol negligència per part del banc, els clients seran impedits de la recuperació si no informa la pèrdua en un any.

Vigilant contra els xecs alterats

L'Oficina de Control de la Moneda (OCC) del Departament de Tresor dels Estats Units fa suggeriments per protegir-se contra aquest tipus de frau. Primer, els clients han d’evitar deixar grans espais en blanc en el nombre o les línies d’import quan escriuen xecs; segon, haurien d’informar a l’entitat financera pagadora o pagadora quan els robin els xecs. Les institucions financeres haurien de revisar els xecs per assegurar-se que la redacció de lletres o números és coherent a tot arreu i que no hi ha signes visibles d’esborrament o alteració.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Línia de reconeixement de caràcters magnètics de tinta (MICR) La línia de reconeixement de caràcters magnètics de tinta (MICR) d’una comprovació inclou la informació que apareix al final d’un control i és llegida pels ordinadors. més Pagament positiu Explicat El sou positiu és un servei bancari utilitzat per fer coincidir els xecs que emet una empresa amb els que presenta per al pagament. S'utilitza per dissuadir el frau de xec. més Quins són els millors mètodes per obtenir un xec en caixa? El xec d’un caixer és un xec escrit per una entitat financera sobre els seus propis fons, signat per un representant i que es fa pagable a un tercer. Llavors, per què en voldríeu i com s’aconsegueix? més Comprovació de la definició del compte Un compte corrent és un compte de dipòsit de la institució financera que permet retirats i dipòsits. També anomenats comptes de demanda o comptes transaccionals, els comptes de comprovació són molt líquids i es pot accedir mitjançant xecs, caixers automatitzats i dèbit electrònic, entre altres mètodes. més Fiduciari Un fiduciari és una persona que actua en nom d'una altra persona o persones per gestionar els seus actius. més Blockchain explicat Una guia per ajudar-vos a comprendre què és el blockchain i com pot ser utilitzat per les indústries. Probablement heu trobat una definició com aquesta: "blockchain és un registre públic distribuït, descentralitzat i públic". Però el blockchain és més fàcil d'entendre del que sembla.