Indicadors econòmics que afecten el mercat borsari dels Estats Units
Per als inversors, simplement investigar els fluxos d’efectiu d’una empresa, vendes, càrregues de deutes i altres estadístiques vitals pot no ser suficient per comprendre les perspectives i el futur de l’empresa. Diverses influències externes tenen un gran efecte en els rendiments de les vostres carteres, fins i tot si les coses estan passant a l'altura del vostre estoc. Diversos indicadors i forces econòmiques podrien, i fer-ho, afectar el funcionament de la vostra cartera.
Tot i que no és necessari un grau en economia, entendre com aquests diversos mesuraments econòmics influeixen en els rendiments de la inversió és una lliçó vital per als inversors. Conèixer aquests conceptes bàsics pot significar la diferència entre grans guanys o una forta pèrdua de cartera.
Producte Interior Brut (PIB)
Usat com a mesura general de salut econòmica per a una nació, el producte interior brut o el PIB, pot influir enormement en els rendiments de la vostra inversió. Bàsicament, el PIB és la quantitat total de serveis i béns produïts a les fronteres d'un país determinat. S’inclouen tots els consums públics i privats, despeses governamentals, inversions i exportacions menys importacions que es produeixen en un territori definit.
Com és de suposar, aquesta mesura de la salut econòmica d'un país té un efecte enorme en els rendiments del mercat de valors. Qualsevol canvi significatiu del PIB, a l'alça o a la baixa, sol afectar significativament la direcció del mercat de valors. Per exemple, quan una economia és sana i creix, s’espera que les empreses reportin millors guanys i creixement. Thesebviament, aquest tipus de beneficis més alts agraden als inversors de totes les franges i els portaran a renda variable. Al mateix temps, les mesures més baixes del PIB poden tenir l'efecte contrari sobre els preus de les accions, ja que les empreses comencen a patir.
Un exemple principal d'això va ser durant la recent recessió. A mesura que el PIB nord-americà va baixar i es va contraure, els grans índexs borsaris, com el SPDR 500 S&P, van caure fins a mínims.
Taxa d’atur / Informe d’ocupació
Un altre indicador molt fort que afecta els mercats borsaris és la taxa d’atur. Igual que el PIB, la taxa d’ocupació il·lustra el desenvolupament i la fortalesa de l’economia. L'informe de treball és reportat mensualment per l'Oficina d'Estadístiques del Treball (EUA) i representa aproximadament el 80% dels treballadors que produeixen tot el producte interior brut dels Estats Units. L’estadística s’utilitza per ajudar els responsables polítics i els economistes a determinar l’estat actual de l’economia i a predir els nivells futurs d’activitat econòmica.
Els inversors també segueixen de prop aquest nombre. L’Informe de treball i les taxes d’atur són mesures crucials per a la salut general de l’economia. Essencialment, més persones amb llocs de treball equival a una producció econòmica més elevada, vendes al detall, estalvis i beneficis empresarials. Com a tal, les existències generalment augmenten o disminueixen amb informes d’ocupació bons o dolents, ja que els inversors digereixen els possibles canvis en aquestes àrees.
Els índexs de preus de consum / preu
La mà freda de la inflació també pot suposar un autèntic impacte en els rendiments de la cartera. Tant l’índex de preus al consum (IPC) com l’índex de preus de productors (IPP) mesuren els canvis de preu de les cistelles de productes. L’índex de preus al consumidor assenyala la variació mitjana del preu dels béns i serveis de consum en més de 200 categories diferents. Les dades contenen preus d’habitatges, energia, aliments i articles mèdics que la gent utilitza diàriament, mentre que l’índex de preus de productor (IPP) rastreja el preu mitjà de més de 10.000 productes bàsics que les empreses utilitzaran per transformar-los en productes acabats.
Per als inversors, els períodes d’alta inflació del consumidor i dels productors poden suposar el pes mortal dels beneficis empresarials. Uns preus més elevats al consum de béns bàsics poden significar que no hi haurà diners per comprar mercaderies discrecionals, com els Starbucks lattes. Al mateix temps, un nombre més alt de PPI podria evitar que una empresa s'expandís o contractés més treballadors, a mesura que augmenta el cost de la producció de béns. El mercat borsari pot augmentar o baixar en funció dels senyals que proporcionen aquests dos indicadors.
Vendes al detall
Finalment, amb les vendes al detall que representen fins a un 70% del PIB dels Estats Units, la mesura mensual de confiança dels consumidors i les dades reals de vendes al detall és de la màxima importància. Qualsevol període d'extinció de la despesa minorista, sobretot al voltant dels màxims estacionals, com ara Nadal, pot provocar una caiguda de l'economia reduint els rebuts fiscals al govern i obligant les empreses a reduir els recomptes a causa de la disminució dels beneficis.
A més, l’informe de vendes al detall és un dels més puntuals, ja que proporciona dades que només tenen unes setmanes. Les empreses minoristes individuals solen produir les seves pròpies xifres de vendes al mateix temps al mes, i els informes pobres d'aquestes empreses poden provocar vendes a tot l'espectre, ja que els inversors temen una disminució de l'acció.
La línia de fons
Hi ha influències molt més en les participacions que en mesures de vendes, resultats i deutes; Diversos canvis en l'economia també poden afectar carteres. L’inversor intel·ligent sap estar atent a tots els indicadors, econòmics i d’una altra manera, que puguin suposar un canvi en els mercats. Les mesures anteriors són només algunes de les dades econòmiques que es poden utilitzar per ajudar a formar una imatge macroeconòmica de l’economia.