eIDV (verificació d’identitat electrònica)
eIDV (Electronic Identity Verification) és l’ús de bases de dades públiques i privades per confirmar ràpidament si una persona és qui afirma ser. eIDV utilitza informació personal com ara nom, data de naixement, número i adreça de la Seguretat Social. El resultat d'intentar confirmar la identitat d'una persona podria ser una coincidència, una no coincidència o una parcial.
Breaking Down eIDV (verificació electrònica de la identitat)
eIDV és utilitzat per bancs, empreses de corredoria, assessors financers i comptables per minimitzar els fraus i complir les lleis del client, les lleis de privadesa, les lleis contra el blanqueig de diners i la lluita contra el finançament del terrorisme (CFT). eIDV també s’utilitza per companyies d’assegurances, governs, minoristes, casinos, advocats, empresaris, contractistes de treball i agents immobiliaris com a part dels seus processos de diligència deguda.
eIDV (verificació d’identitat electrònica) en ús
La verificació electrònica d’identitat coincideix amb les dades proporcionades per una persona, com ara el nom, la data de naixement, l’adreça i la SSN, amb diverses bases de dades per determinar si hi ha coincidència.
- Els documents personals que poden servir de font de dades per al servei de verificació inclouen llicències de conduir, passaports, certificats de naixement i certificats de ciutadania.
- En eIDV es poden utilitzar diversos tipus de bases de dades, tant públiques com privatives, incloses les dades de l'oficina de crèdit, les dades policials i la història de vehicles.
- Les dades que es poden utilitzar com a fonts de verificació inclouen dades de canvi d’adreça, dades postals, dades de propietat de propietat, dades de màrqueting directe, dades de l’oficina de crèdit, dades de cens electoral, dades d’utilitat (per exemple, telèfon, gas natural, electricitat i / o servei d’aigua) ), registres de telecomunicacions i dades governamentals (com ara permís de conduir, passaport, DNI nacional i números d’assegurança nacional).
Avantatges eIDV (verificació d’identitat electrònica)
Tot i que hi ha un cost associat a la verificació de la identitat d’un individu, pot ser que a llarg termini sigui menys costós evitar negocis amb persones que pretenen ser algú que no ho són. Per exemple, eIDV pot detectar un frau potencial si un número de Seguretat Social proporcionat per un client potencial torna a pertànyer a una persona morta. eIDV també es pot utilitzar per identificar possibles clients que es troben en llistes de vigilància internacionals com a persones exposades políticament, a les llistes de sancions governamentals o sospitoses o condemnades per delictes financers.
eIDV es pot utilitzar no només per verificar clients nous, sinó també per estar al dia en clients existents. És possible que les empreses puguin seguir diferents procediments de verificació del client segons la seva línia de negoci i el seu país d'operació. Les empreses paguen diners per serveis d'eIDV en funció del nombre i tipus de bases de dades que es cerquen per verificar la identitat d'una persona.
Perquè un servei eIDV sigui eficaç, ha de confiar en la base de dades més actualitzada i d’alta qualitat possible. Algunes bases de dades poden ser més precises que altres, segons si s’actualitzen diàriament, setmanalment, mensualment o trimestralment. A més, l’èxit d’una cerca dependrà en part de la amplitud de bases de dades. Fins i tot en els millors casos, una base de dades només pot cobrir al voltant del 80% de la població d'un país.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.