Analista de recerca en equitat: trajectòria i qualificacions

Els analistes d’investigació en accions treballen tant per a empreses compradores com per a vendes de la indústria de valors. Produeixen informes de recerca, projeccions i recomanacions sobre empreses i existències. Típicament, un analista d’equitats s’especialitza en un grup reduït d’empreses d’una determinada indústria o país per desenvolupar l’experiència d’alt nivell necessària per produir projeccions i recomanacions precises.

Aquests analistes monitoren les dades de mercat i els informes de mercat i parlen amb els contactes de les empreses i indústries que estudien per actualitzar la seva recerca diàriament.

En una empresa de compres (com una empresa de gestió de riquesa, un fons de pensions o un fons de cobertura), un analista d’investigació en recursos propis subministra informació i recomanacions als gestors d’inversions de la firma, que supervisen les carteres d’inversió de clients i prenen decisions finals sobre els títols aguanta En una empresa de vendes, com ara un corretatge o un banc, un analista en investigacions patrimonials produeix normalment informes i recomanacions per als agents de vendes de la firma. Els agents passen a utilitzar la informació per vendre inversions als seus clients i al públic en general.

Camins de carrera

La majoria dels analistes d’investigació en recursos propis s’inicien en posicions associades a la investigació de nivell inicial després de finalitzar els programes de batxillerat. Els associats de recerca treballen sota la direcció d’un analista d’investigació de capital superior creant models financers i realitzant investigacions. Al llarg dels mesos, les noves contractacions poden treballar amb diversos analistes com a introducció general a la feina.

La majoria dels investigadors seran assignats a un grup de treball únic que abasta un petit grup d’empreses. Amb més experiència i excel·lent rendiment, els associats poden moure’s directament en posicions d’analistes, assumint papers més actius en el procés de recerca.

Els analistes solen dedicar menys temps a la modelització financera i més temps a escriure informes i elaborar recomanacions. Després de diversos anys treballant a les posicions més joves, alguns analistes tornen a l'escola per obtenir el màster. Els analistes amb un alt rendiment poden continuar fent funcions de recerca més altes sense tornar a l'escola. Un analista d’investigació de capital superior que tingui un alt grau d’expertesa en la seva especialitat o àrea pot passar a un rol de gestió d’inversions supervisant un equip de recerca i una cartera d’inversions.

Un gestor de cartera és responsable d’utilitzar la informació proporcionada per analistes d’investigació en recursos propis i altre personal per gestionar diàriament la barreja de valors en una cartera.

Qualificacions educatives

Per treballar en recerca d’equitat, un candidat ha de tenir un títol de batxillerat, preferiblement en una disciplina empresarial rellevant com les finances, la comptabilitat, l’economia o l’administració d’empreses. Els títols universitaris que proporcionen un entrenament quantitatiu en profunditat són també bones opcions, incloent graus en matemàtiques, estadístiques, enginyeria i física. Tanmateix, els majors no empresarials haurien de plantejar-se realitzar alguns cursos en finances i altres disciplines empresarials.

No és necessari obtenir un màster per avançar en les posicions d'analista més altes. Tanmateix, un màster d'administració o finançament empresarial pot ajudar a obrir el camí per a l'avanç de la carrera professional, especialment per avançar en llocs de gestió de cartera i fons.

Altres qualificacions

La qualificació professional preeminent per als analistes en investigació de recursos propis i altres que treballen en la investigació de valors és la designació Chartered Financial Analyst (CFA), que atorga l'Institut CFA. Aquesta designació requereix que els candidats tinguin un mínim de quatre anys complets d'experiència en la qualificació. En conseqüència, es considera generalment una qualificació per avançar en posicions més altes del camp. La designació requereix que els candidats aprovin una sèrie de tres exàmens.

Molts analistes d’investigació en recursos propis requereixen una llicència de l’Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA), un organisme nacional encarregat de supervisar les empreses i corredors de valors. El procés de llicència requereix normalment el patrocini d'una empresa que l'ocupa, de manera que la majoria dels analistes compleixen els requisits de llicència només un cop finalitzada la contractació.