Expunció
L’expunge és l’acte d’eliminar una queixa formal del client presentada contra un agent de valors dels registres públics de l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA). Aquests registres sobre corredors es conserven al sistema del Registre Central de Dipòsit (CRD) com a manera de controlar la conducta professional dels corredors. Un corredor que considera que s'ha registrat una denúncia injusta a CRD o ell pot intervenir per aconseguir que la marca negra es pugui extingir. Qualsevol agent que voldria tenir un registre net per ajudar a desenvolupar els seus negocis.
ESMORZAR AMB Expunge
Les queixes dels clients enviades a FINRA per una mala conducta de corredor s’inscriuen al sistema CRD, es troben al lloc web de BrokerCheck públic de FINRA i es registren al formulari U-4 del corredor. Potser de forma injusta, les denúncies es divulguen independentment de si s’ha determinat que el corredor ha comès realment alguna falta. Tot i que una denúncia s’aboca posteriorment o els àrbitres FINRA conclouen que una queixa no té mèrits, la queixa encara apareixerà a BrokerCheck. Es mantindrà allà tret que el corredor aconsegueixi que FINRA reuneixi la queixa.
L’expansió no és fàcil
El procés per extreure una queixa es regeix per les regles FINRA 12805 i 2080. FINRA titula que l'expansió és una "mesura extraordinària", per la qual cosa un corredor comença mirant una paret alta per pujar. El corredor ha de celebrar una sessió presencial o telefònica amb un panell d’arbitratge per al·legar el seu cas; aquest panell ha d’acceptar la transmissió del cas a un altre conjunt d’adjudicadors i, si concorren el corredor, han de tornar a FINRA per sol·licitar l’eliminació del registre no desitjat. Tot el procés pot trigar fins a 10 mesos.
A febrer de 2018, FINRA havia proposat esmenes a la taula per a l'expansió. Si es modifiquen aquestes modificacions, encara serà més difícil que es denunciï una queixa. Entre les noves regles només hi haurà audicions presencials (sense audicions per teleconferència); pagament d’una taxa d’almenys 1.450 dòlars; termini d’un any per presentar una sol·licitud d’expansió; exigència d’una decisió unànime enfront de la decisió majoritària actual; i convèncer el quadre d’arbitratge que una queixa del client “no té cap protecció dels inversors ni cap valor regulatori”. La vaguetat d’aquesta descripció només s’afegeix a l’alçada de la paret.
En la defensa de FINRA, els corredors que persegueixen diners per guanyar-se la vida han demostrat que no sempre actuen èticament. Les entrades potencials de durada (o fins i tot permanents) a BrokerCheck, que reflectirien malament, serveixen de dissuasió per a una conducta poc professional. Aquesta és potser la raó per la qual el procés d'expansió d'un corredor ja és desconcertant, i FINRA pretén fer-ho encara més.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.