Assessor federal cobert
Un assessor federal cobert és un assessor d'inversions dels Estats Units que gestiona més de 30 milions de dòlars en actius per a altres inversors o que presta serveis en 30 o més estats. Els assessors federals coberts són registrats i presentats anualment a la Comissió de Valors i Intercanvis de Valors (SEC) dels Estats Units. A més, els assessors federals coberts han de complir les regulacions específiques establertes per part dels estats.
Un assessor federal cobert també es coneix com un assessor d'inversions cobertes federals, un assessor federal cobert o un assessor d'inversions registrat en la SEC.
Assessor federal cobert
Els assessors federals coberts han de presentar un avís amb l'estat en què tenen previst realitzar negocis d'assessors d'inversió. Un assessor d'inversions cobert per l'estat és una empresa d'assessorament en inversions que té actius sota gestió sota el llindar federal. Els estats requereixen assessors federals coberts perquè presentin un avís si la firma té sis o més clients residents a aquest estat o si la signatura opera un lloc de negoci en aquest estat.
La Llei de coordinació de supervisió d'assessors d'inversió, que va entrar en vigor el 8 de juliol de 1997, es va establir per reassignar la regulació federal i estatal dels assessors d'inversió. L’acte va ser dissenyat per fer que els estats siguin responsables d’assessors més petits i la SEC responsables d’assessors més grans.
Com es regulen els assessors federals coberts
En virtut de la Llei de coordinació de supervisors d'assessors d'inversió, el llindar per als assessors coberts federals es va elevar de 25 milions a 30 milions de dòlars per a actius gestionats. Quan la llei va entrar en vigor, els assessors que tenien entre 25 i 30 milions de dòlars d’actius sota administració i que estaven registrats o tenien que estar registrats als seus països d’origen van tenir l’opció de romandre registrats a la SEC.
La legislació exigia que els assessors que enumeressin Colorado, Iowa, Ohio o Wyoming com a estats d'origen estiguessin registrats a la SEC. Això va ser degut a la manca d’estatuts per regular els assessors d’aquests estats. Els altres estats i territoris dels EUA ja tenien en marxa polítiques per regular els assessors que tenien la seva base en les seves jurisdiccions.
Els assessors d’empreses d’inversió registrada estan obligats a registrar-se a la SEC independentment del nombre d’actius que tinguin sota gestió. Les empreses d'inversió registrades es refereixen a empreses que es dediquen principalment a la inversió o negociació de valors. Inclou fons mutu, per exemple.
Diverses excepcions al requisit de registre de la SEC per als assessors d’inversió van ser incloses amb la Llei de coordinació de supervisors d’assessors d’inversió. S’inclouen assessors que només tenien clientela estatal i no donaven consells de valors negociats en borses nacionals
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.