Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA)
L’Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) és una organització independent, no governamental, que escriu i fa complir les normes que regulen els corredors i les empreses de corredors de negocis registrats als Estats Units. La seva missió declarada és "salvaguardar el públic inversor contra el frau i les males pràctiques". Es considera una organització d’autoregulació.
Com funciona l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA)
L’Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) és l’òrgan regulador independent més gran per a les empreses de valors que operen als Estats Units.
FINRA supervisa més de 3.700 empreses de corredoria, 155.000 sucursals i prop de 6.30.000 representants de valors registrats a partir del 2019. FINRA regula la negociació d’accions, bons corporatius, futurs de valors i opcions. A menys que una empresa estigui regulada per una organització d’autoregulació diferent, cal que sigui una empresa membre FINRA per fer negocis.
L’Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) té la facultat de multar o prohibir els corredors i empreses de corretatge que incompleixin les seves normes.
FINRA té 16 oficines a tots els Estats Units i uns 3.600 empleats. A més de supervisar les empreses de valors i els seus corredors, FINRA administra els exàmens de qualificació que han de passar els professionals de valors per tal de vendre valors o supervisar altres que ho facin. S'inclouen, per exemple, l'examen de qualificació de representants generals de la sèrie 7 i l'examen nacional de futurs productes bàsics de la sèrie 3.
FINRA té la capacitat de fer accions disciplinàries contra persones o empreses registrades que incompleixin les normes del sector. El 2018, per exemple, va informar que va iniciar 921 accions disciplinàries, va cobrar multes per un import de 61 milions de dòlars i va ordenar la restitució de 25, 5 milions de dòlars als inversors. També va expulsar 16 firmes membres i en va suspendre 23, mentre que va prohibir 386 persones del negoci de valors i va suspendre’n altres 472. El 2018 també va refer 919 casos de frau i informació privilegiada a la Comissió de Valors i Intercanvis (SEC) i altres agències governamentals per processar-los. .
Per als inversors que compren un corredor o que volen consultar el seu actual, FINRA manté BrokerCheck, una base de dades consultable de corredors, assessors d’inversions i assessors financers, que inclou certificacions, educació i qualsevol acció d’aplicació. BrokerCheck es basa en el Dipòsit Central de Registre (CRD) de FINRA, una base de dades que conté els registres d’individus i empreses que es troben en el negoci de valors als Estats Units.
Historial de l'Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA)
L’Autoritat Reguladora de la Indústria Financera va ser creada com a resultat de la consolidació de l’Associació Nacional de Comerciants de Valors (NASD) i les operacions de regulació, execució i arbitratge de membres de la Borsa de Valors de Nova York (NYSE). La consolidació, que suposava eliminar la regulació superposada o redundant —i reduir el cost i la complexitat del compliment— va ser aprovada per la Comissió de Valors i Valors el juliol del 2007.
En anunciar la seva formació, FINRA va descriure un ampli mandat que incloïa la responsabilitat de "les funcions de redacció de regles, examen ferm, execució i arbitratge i mediació, juntament amb totes les funcions que anteriorment eren supervisades únicament per la NASD, inclosa la regulació del mercat sota contracte per a la NASDAQ, la nord-americana. Borsa de valors, Borsa Internacional de Valors i Intercanvi Climàtic de Chicago. " (La Borsa Americana de Borsa va ser posteriorment rebatejada com a NYSE Americana i el Chicago Climate Exchange, mercat de borses d'emissions de gasos d'efecte hivernacle, que es va tancar el 2010.)
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.