Fons institucional
Un fons institucional és un fons amb actius invertits per inversors institucionals. Els fons institucionals poden incloure inversions per a diversos propòsits institucionals, incloses les dotacions educatives, fundacions sense ànim de lucre, fons d'inversió governamental i corporatiu, i plans de jubilació governamental i corporativa. Els gestors d’inversions ofereixen fons institucionals amb diferents objectius del mercat. Aquests fons s’utilitzen per crear carteres d’inversió integral per a clients institucionals.
FUNDACIÓ DE DESENVOLUPAMENT FUNCIONAL
Els gestors d’inversions ofereixen fons institucionals a clients institucionals a través d’unes estructures diferents. Els clients institucionals normalment tenen un patronat encarregat de gestionar una cartera d'inversió institucional completa en nom d'una institució. Els gestors de fons designats també poden invertir fons institucionals. En general, els clients institucionals se solen encarregar de gestionar actius en nom d’una institució o d’un grup d’inversors. Per tant, els clients institucionals solen tenir assignacions d'inversió relativament més elevades, que solen superar els 200.000 dòlars.
Un client institucional és responsable de gestionar una cartera d’inversions en nom d’una institució. Clients institucionals importants del mercat representen dotacions educatives, fundacions sense ànim de lucre, fons d'inversió governamental i corporatiu, i plans de jubilació governamental i corporativa.
Al mercat, els gestors d’inversions ofereixen fons d’inversió estructurats per a inversions de clients institucionals. Aquests fons tenen requisits específics, essent el requisit principal la inversió mínima. Els clients institucionals poden treballar amb múltiples gestors d’inversions per construir una cartera amb diversos fons institucionals. També poden optar per treballar amb un únic gestor d’inversions i invertir a través d’un únic fons.
Ofertes de fons institucionals
Els gestors d’inversions ofereixen alguns tipus d’estructures de fons específicament per a inversions de clients institucionals. Aquests fons solen formar part d’un fons conjunt gestionat de forma exhaustiva per a operacions i costos transaccionals eficients. Les ofertes de fons institucionals poden incloure accions institucionals d'un fons mutualista, fons institucionals combinats i comptes separats institucionals.
Classes compartides de fons mutualistes institucionals
Els fons mutualistes ofereixen accions institucionals com una classe dels seus fons mutuos. Les accions institucionals tenen la seva estructura i les seves necessitats d'inversió. Les accions institucionals solen oferir els índexs de despesa més baixos de totes les classes d'accions d'un fons mutualista. La inversió mínima sol rondar els 200.000 dòlars.
Fons obligatoris institucionals
A l'exterior de l'oferta de fons mutus, un gestor d'inversions també pot crear fons institucionals. Els fons vinculats són un tipus de vehicle d'inversió que utilitza una estructura d'inversió en comú. Els fons instituïts institucionals tindran requisits d'inversió i fons similars que les classes de participació de fons mutualistes institucionals. També tenen la seva pròpia estructura de tarifes i poden oferir ràtios de despesa baixos a causa de majors economies d’escala a partir d’inversions més grans.
Comptes separats
Tots els tipus de gestors d’inversions també ofereixen una gestió de compte separada per a inversors institucionals. Els comptes separats s’utilitzen més sovint quan un client institucional busca gestionar actius fora d’una oferta de fons d’inversió establerta ja subministrada per la firma. En alguns casos, els administradors d’inversions poden ser els responsables de gestionar tots els actius d’un client institucional en un compte separat i àmpliament diversificat. Els comptes separats tindran les seves pròpies estructures de quotes determinades pel gestor d’inversions. Les comissions de compte diferents poden ser superiors a les altres comissions de fons institucionals per la major personalització que suposa la gestió del fons.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.