El vostre corredor de divises és una estafa?

Si feu una cerca a Internet en estafes de corredors de divises, el nombre de resultats és impressionant. Si bé el mercat de divises es converteix a poc a poc en una regulació, hi ha molts corredors sense escrúpols que no haurien d’estar en negoci.

Quan busqueu comerç de divises, és important identificar els corredors fiables i viables i evitar els que no ho són. Per tal d'ordenar els corredors forts dels febles i els respectables dels que tenen tractes ombrívols, hem de passar per una sèrie de passos abans de dipositar una gran quantitat de capital amb un corredor.

El comerç és prou dur per si mateix, però quan un agent realitza pràctiques que treballen contra el comerciant, aconseguir un benefici pot ser gairebé impossible.

Compres per emportar

• Si el vostre agent no li respon, pot ser que sigui una bandera vermella que no estigui atent al seu millor interès.
• Per assegurar-te que no estàs enganyat per un agent ombrívol, feu la vostra investigació, assegureu-vos que no hi ha cap queixa i llegiu tota la lletra completa dels documents.
• Proveu primer d’obrir un mini compte amb un saldo reduït i realitzeu operacions durant un mes abans d’intentar la retirada.
• Si veieu comprar i vendre operacions de valors que no s’ajusten als vostres objectius, pot ser que el seu agent intermediari es pugui produir.
• Si us queden enganxats amb un agent no tancat, reviseu tots els vostres documents i parleu de la vostra actuació abans de prendre mesures més dràstiques.

Separació del fet de divises de la ficció

Quan investiguen en un potencial corredor de divises, els comerciants han d’aprendre a separar el fet de la ficció. Per exemple, davant de tot tipus de publicacions en fòrums, articles i comentaris descontents sobre un agent, podríem suposar que tots els comerciants fracassen i no treuen mai cap benefici. Els operadors que no aconsegueixen guanyar després publiquen contingut en línia que culpa el broker (o alguna altra influència externa) per les seves pròpies estratègies fallides.

Una queixa habitual dels comerciants és que un agent intermediari intentava provocar intencionadament una pèrdua en forma de declaracions com ara "Tan bon punt vaig fer el comerç, la direcció del mercat va invertir" o "El broker va caçar les meves posicions". i "sempre he tingut relliscades a les meves ordres, i mai a favor meu". Aquest tipus d’experiències són habituals entre els comerciants i és molt possible que el corredor no tingui cap culpa.

Comerciants de fantàstic

També és completament possible que els nous operadors de divises no puguin negociar amb una estratègia o un pla de negociació provats. En lloc d'això, realitzen operacions basades en la psicologia (per exemple, si un comerciant considera que el mercat s'ha de moure en una direcció o en una altra) i hi ha un 50% de probabilitats que siguin correctes.

Quan el comerciant novell entra en una posició, solen entrar quan les seves emocions es disminueixen. Els comerciants experimentats són conscients d’aquestes tendències juvenils i intervenen, de manera que el comerç és d’una altra manera. Això converteix els nous comerciants i els fa sentir que el mercat –o els seus agents intermediaris– estan fora d’obtenir-los i obtenir els seus beneficis individuals. La majoria de les vegades, aquest no és el cas. Simplement, el comerciant no aconsegueix la comprensió de la dinàmica del mercat.

Falles del corredor

De vegades, les pèrdues són culpa del corredor. Això pot produir-se quan un corredor intenta acumular comissions de negociació a càrrec del client. Hi ha hagut informes de corredors que mouen de manera arbitrària les tarifes cotitzades per activar comandes de parada quan les tarifes d’altres corredors no s’havien desplaçat al preu.

Afortunadament per als comerciants, aquest tipus de situacions són anteriors i és probable que no es produeixin. Cal recordar que la negociació no sol ser un joc de suma zero, i els corredors realitzen comissions principalment amb un major volum de negociació. En general, és l’interès dels corredors tenir clients a llarg termini que negocien regularment i, per tant, sostenen capital o obtenen beneficis.

Comerç de comportament

El problema de les relliscades sovint es pot atribuir a l'economia del comportament. És una pràctica habitual que els comerciants sense experiència tinguin pànic. Tenen por de perdre un moviment, de manera que els toquen la clau de compra o temen perdre més i els toquen la clau de venda.

En entorns volàtils de tipus de canvi, el corredor no pot assegurar-se que es executarà una comanda al preu desitjat. D'aquesta manera es produeixen moviments i relliscades brusques. El mateix passa per a les comandes d’aturada o límit. Alguns corredors garanteixen l'aturada i el límit d'ordres, mentre que d'altres no.

Fins i tot en mercats més transparents, es produeixen relliscades, els mercats es mouen i no sempre aconseguim el preu que volem.

La comunicació és clau

Els problemes reals poden començar a desenvolupar-se quan la comunicació entre un comerciant i un corredor comença a descompondre's. Si un comerciant no rep respostes del seu agent o si el corredor proporciona respostes vages a les preguntes del comerciant, es tracta de banderes vermelles habituals que pot ser que un agent no tingui interès pel millor interès del client.

Els problemes d'aquesta naturalesa haurien de ser resolts i explicats al comerciant, i el corredor també hauria de ser útil i mostrar bones relacions amb els clients. Un dels problemes més perjudicials que poden aparèixer entre un agent i un comerciant és la incapacitat del comerciant per retirar diners d’un compte.

La investigació de broker et protegeix

És ideal protegir-se dels corredors sense escrúpols. Els següents passos haurien d’ajudar:

• Feu una cerca en línia de ressenyes del agent. Una cerca genèrica a Internet pot proporcionar informació sobre si els comentaris negatius poden ser només un comerciant descontent o alguna cosa més greu. Un bon complement a aquest tipus de cerques és BrokerCheck, de l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA), que indica si hi ha accions legals pendents contra el corredor. I si escau, obteniu una comprensió més clara de la normativa nord-americana per als corredors de divises.
• Assegureu-vos que no hi hagi cap queixa per no poder retirar fons. Si n'hi ha, poseu-vos en contacte amb l'usuari si és possible i pregunteu-li la seva experiència.
• Llegiu tota l’impressió fina dels documents quan obriu un compte. Els incentius per obrir un compte sovint es poden utilitzar contra el comerciant quan s’intenta retirar fons. Per exemple, si un comerciant diposita 10.000 dòlars i obté un bonus de 2.000 dòlars, el comerciant perd diners i intenta retirar alguns fons restants, el corredor pot dir que no poden retirar els fons de bonificació. Llegir la lletra petita us ajudarà a comprendre totes les contingències d’aquest tipus d’instàncies.
• Si esteu satisfets amb la vostra investigació sobre un corredor determinat, obriu un compte mini o un compte amb una petita quantitat de capital. Comercialitzeu-lo durant un mes o més i, a continuació, intenteu retirar-vos. Si tot ha anat bé, hauria de ser relativament segur dipositar més fons. Si teniu problemes, intenteu discutir-los amb el agent. Si això falla, continua i publica un compte detallat de la teva experiència en línia perquè altres persones puguin aprendre de la teva experiència.

Cal assenyalar que la mida d’un agent no es pot utilitzar per determinar el nivell de risc que comporta. Si bé els agents més grans creixen proporcionant un cert nivell de servei, la crisi financera de 2008-2009 ens va ensenyar que una empresa gran o popular no sempre és segura.

La temptació de morir

Els corredors o planificadors que paguen comissions per comprar i vendre títols poden, de vegades, succeir a la temptació d’efectuar transaccions simplement amb l’objectiu de generar una comissió. Aquells que ho facin de manera excessiva poden ser culpables de desconcertar: un terme encarregat per la Securities and Exchange Commission (SEC) que denota quan un agent realitza operacions amb altres finalitats diferents de beneficiar el client. En alguns casos, aquells que se senten culpables poden enfrontar-se a multes, represàlies, suspensions, acomiadaments, desordres o, fins i tot, sancions penals.

SEC defineix el desbast

La SEC defineix el funcionament brut de la següent manera:

L'agitació es produeix quan un corredor es dedica a la compra i venda excessiva de valors al compte d'un client principalment per generar comissions que beneficien el corredor. Perquè es produeixi el desacord, el corredor ha d'exercir el control sobre les decisions d'inversió en el compte del client, com ara mitjançant un acord formal i discrecional per escrit. Les compres i vendes freqüents d'entrada i sortida de títols que no semblin necessaris per complir els objectius d'inversió del client poden ser evidències de reducció. L'agitació és il·legal i no ètica. Pot violar la regla 15c1-7 de la norma SEC i altres lleis sobre valors.

La clau a recordar aquí és que les operacions que es col·loquen no augmenten el valor del vostre compte. Si heu donat a la vostra autoritat de borsa de negociació sobre el vostre compte, la possibilitat de produir-vos només pot existir si negocien el vostre compte de forma important i el vostre saldo segueix sent el mateix o disminueix el seu valor en el temps.

Per descomptat, és possible que el vostre agent intermediari estigui intentant realment fer créixer els vostres actius, però heu de saber exactament què fan i per què. Si truqueu els trets i el corredor segueix les vostres instruccions, aleshores no es pot classificar com a desgraciador.

Avaluar els vostres oficis

Un dels signes més clars de desconcert es pot veure quan es compren i venen operacions per a valors que no s’ajusten als vostres objectius d’inversió. Per exemple, si el vostre objectiu és generar un ingrés estable actual, no haureu de veure les operacions de compra i venda de les vostres declaracions per a accions o fons de capital petit o de capital o tecnologia.

L’abrumament amb derivats com ara opcions de trucada i trucada pot ser encara més difícil de detectar, ja que es poden utilitzar aquests instruments per assolir diversos objectius. Però la compra i venda de trucades i trucades haurien, en la majoria dels casos, de passar només si teniu una tolerància a alt risc. La venda de trucades i ofertes pot generar ingressos actuals sempre que es faci de manera prudent.

Com avaluen els reguladors

Un panell d’arbitratge tindrà en compte diversos factors quan realitzin audiències per determinar si un agent agroalimentari ha rebut un compte. Examinen els oficis que es van posar en compte el nivell d’educació, experiència i sofisticació del client, així com la naturalesa de la relació del client amb el corredor. També pesaran el nombre de negociacions sol·licitades i les quantitats en dòlars de les comissions que s'han generat en comparació amb els guanys o pèrdues del client com a resultat d'aquestes operacions.

Hi ha vegades que pot semblar que un agent intermediari us pot picar el compte, però no és necessàriament el cas. Si teniu dubtes al respecte i no us molesteu amb el que fa el vostre assessor amb els vostres diners, no dubteu a consultar un advocat de valors o presentar una queixa al lloc web de la SEC.

Ja tens enganxat amb un mal agent?

Malauradament, les opcions són molt limitades en aquesta etapa. Tot i això, hi ha algunes coses que podeu fer. Primer, llegiu tots els documents per assegurar-vos que el vostre agent està equivocat. Si heu perdut alguna cosa o no heu pogut llegir els documents que vau signar, potser heu d’assumir la culpa.

A continuació, discuteix el curs de l'acció que realitzarà si el agent no respon adequadament a les seves preguntes o proporciona una retirada. Els passos poden incloure la publicació de comentaris en línia o l’informació del corredor a FINRA o l’organisme regulador adequat al vostre país.

La línia de fons

Si bé els comerciants poden culpar als corredors de les seves pèrdues, hi ha moments en què els corredors realment tenen la culpa. Un comerciant ha de ser exhaustiu i dur a terme investigacions sobre un corredor abans d’obrir un compte i, si la investigació resulta positiva per al corredor, s’hauria de fer un petit dipòsit, seguit d’alguns comerços i després una retirada. Si això va bé, es pot fer un dipòsit més gran.

Tanmateix, si ja us trobeu amb una situació problemàtica, heu de comprovar que el corredor desenvolupa activitats il·legals (com per exemple), intenteu respondre les vostres preguntes i, si la resta falla, i / o informar la persona a la SEC, FINRA, o un altre organisme regulador que pogués executar accions contra ells.