Data del lloc

DEFINICIÓ de Data Spot

La data de referència es refereix al dia en què es regula la transacció puntual, és a dir, quan es transfereixen els fons implicats en la transacció. La data del punt es calcula a partir de l’horitzó, que és la data d’inici de la transacció. En divises, la data de referència de la majoria de parells de moneda sol ser dos dies hàbils després de la data de la comanda.

DESENVOLUCIÓ Data Spot

Una excepció a la guia habitual de dos dies de cita és la parella USD / CAD, que s’instal·la en un dia laborable, ja que aquesta parella de moneda es cotitza habitualment i els seus centres financers es troben a la mateixa zona horària. A més, la liquidació no té lloc a la data del lloc. En una data de transmissió curta, per exemple, la transacció es liquida amb antelació a la data de contacte regular.

La data de presentació també és rellevant tant en un contracte forward com en un contracte de swap de divises. Per a un contracte a compte, la durada del reenviament es calcularà fora de la data de presentació. Per exemple, un contracte d’avançament d’un mes s’establirà un mes des de la data del lloc, no des de la data de la transacció. De la mateixa manera, la part inicial d'un intercanvi de divises sol ser la data de presentació.

La data per excel·lència també és la data en què no hi ha cap modificació de la taxa per als diferencials de tipus d'interès. Si la data de liquidació és superior a la data de presentació, caldrà calcular el descompte del tipus d’interès o la prima. Així mateix, si es necessita un contracte per resoldre abans de la data de presentació, ja sigui avui (TOD) o demà (TOM), la taxa es alterarà en funció del rendiment de les dues monedes.

El valor TOD i TOM han esdevingut més prevalents amb la millora de les comunicacions i de les transaccions electròniques. (Vegeu també: quina diferència hi ha entre una taxa d’anada i una tarifa puntual? )

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Definició de divises (divises) La divisa (Forex) és la conversió d'una moneda en una altra moneda. més Forex (FX) Definició i usos Forex (FX) és el mercat on es comercialitzen monedes i el terme és la forma escurçada de divises. El Forex és el mercat financer més gran del món. Sense una ubicació central, és una xarxa massiva de bancs, corredors i operadors connectats electrònicament. més Spot Rate La tarifa spot és el preu que es cita per a la liquidació immediata d'una mercaderia, una seguretat o una moneda. Tot i que la liquidació real tindrà lloc entre un i dos dies en el futur, la tarifa es considera el preu actual del mercat per a un actiu. més Definició de comerç puntual Un comerç puntual és la compra o venda d’una moneda estrangera o una mercaderia per al seu lliurament immediat. més Definició de tipus de divises de divises La taxa de divises és la taxa de divises més cotitzada en el mercat majorista i minorista. més Mercat endavant Un mercat forward és un mercat sense recepció que estableix el preu d’un instrument o actiu financer per a la seva entrega futura. Els mercats endavant s’utilitzen per a la negociació d’instruments, però el terme s’utilitza principalment en referència al mercat de divises. més Enllaços de socis