Passos a seguir abans de preparar els impostos

El govern federal estima que el 60% de les persones utilitzen preparadors remunerats per completar i presentar les declaracions d’impostos. Si sou d’aquestes persones, és important començar a preparar els vostres documents de forma immediata per agilitar la vostra declaració. El preparador pot rebre informació directament de vosaltres o demanar-vos que empleneu un qüestionari. De qualsevol forma, necessitareu temps per reunir i organitzar la informació i els documents justificatius.

Trieu un preparador

Si encara no disposeu d’un preparador d’impostos, una bona manera de trobar un preparador és demanar als amics i assessors (per exemple, un advocat que coneixeu) que facin una derivació. Assegureu-vos que la persona que escolliu tingui un número d'identificació fiscal preparatori (PTIN) que indiqui que estan autoritzats a preparar declaracions d'impostos sobre la renda federal. També haureu d’informar-vos sobre quotes que probablement depenen de la complexitat del vostre retorn. Eviteu utilitzar una empresa que tingui la intenció d’assumir un percentatge del reemborsament. L’IRS ofereix consells per triar un preparador i ofereix un enllaç al directori d’IRS dels preparadors (podeu cercar segons les qualificacions del professional).

Com més aviat comenceu a preparar els vostres impostos, més aviat rebrà qualsevol reemborsament previst.

Programa una cita

Com més aviat et trobeu amb el preparador, més aviat podreu iniciar el procés de preparació d’impostos (fins i tot si teniu una pròrroga, que es tractarà més endavant). Si preveieu un reembossament, quan més aviat estiguin preparats i enviats els impostos, més aviat seran pagats. Si espereu massa per programar una cita amb un preparador d’impostos, és possible que la vostra cita no estigui programada abans del 15 d’abril i és possible que perdreu l’oportunitat d’accionar accions que puguin reduir les factures fiscals, com ara la vostra elegibilitat per fer aportacions deduïbles a IRAs i comptes d’estalvi de salut.

Obtingueu les devolucions d'informació

A finals de gener, haureu rebut diversos documents que necessiteu del vostre empresari o empresari. Per a cada formulari, comproveu que la informació coincideixi amb els vostres propis registres.

A continuació es mostren alguns dels formularis més habituals (Nota: no es tracta d’una llista completa; l’IRS té informació sobre molts altres tipus de devolució d’informació que pugui necessitar):

• Formulari W-2, si teniu feina
• Diversos 1099 per reportar ingressos com ara cancel·lació de deutes (1099-C), dividends (1099-D), interessos (1099-INT) i indemnitzacions no empleades pagades a contractistes independents (1099-MISC) (Nota: Els agents no tenen al correu electrònic el formulari 1099-B, que reporta guanys i pèrdues en operacions de valors, fins al 31 de gener de 2019.)
• Diversos 1098s que reporten interessos hipotecaris (1098)
• Formulari W-2G per obtenir determinades guanys

Recolliu els vostres rebuts

Els rebuts que necessiteu depèn de si trieu detallar les vostres deduccions personals en lloc de reclamar la deducció estàndard. Podeu optar per designar si això produeix una cancel·lació més gran. Malauradament, l’única manera de saber-ho amb certesa és determinar l’import de les deduccions detallades i comparar-les amb l’import estàndard de deducció.

Si esteu detallant, haureu d’haver recollit els vostres rebuts mitjançant qualsevol sistema que vau idear durant tot l’any per registrar diverses despeses deduïbles. Cerqueu rebuts per despeses mèdiques no cobertes per l’assegurança (el llindar de deducció és del 10%, a partir de l’any 2019) o reemborsat per qualsevol altre pla de salut (per exemple, un compte de despesa flexible o un compte d’estalvi sanitari), impostos de propietat i feina. despeses relacionades i amb inversions).

Si teniu ingressos i despeses empresarials per informar sobre la llista C, haureu de compartir els vostres llibres i registres (per exemple, Llibres ràpids o un altre sistema de comptabilitat, rebuts de despeses, estats bancaris i de la targeta de crèdit). Com més organitzat estigui, menys temps trigarà al preparador a processar els seus impostos, cosa que es tradueix en tarifes més baixes pel seu servei.

Rebuts de contribucions benèfiques

Si heu fet donacions a beneficència i heu detallat les vostres deduccions, necessiteu registres específics per reclamar qualsevol cancel·lació. Per exemple, per a aportacions de 250 dòlars o més, necessiteu un reconeixement per escrit de l’organisme benèfic que indiqui l’import del vostre regal i que no vau rebre res (excepte potser un testimoni) a canvi. Si no teniu aquest reconeixement, poseu-vos en contacte amb l'organisme benèfic i sol·liciteu-lo. Haureu de tenir-lo a mà en el moment que realitzeu el retorn. Cerqueu detalls sobre el tipus de registres necessaris per a deduccions caritatives a la publicació IRS 1771.

Primer any per als canvis de dret fiscal

El mandat de salut individual va comportar diversos canvis, inclosos nous formularis per reclamar el crèdit de l’impost de prima per a les persones elegibles que van adquirir cobertura a través d’un Mercat del govern (intercanvi) i per determinar el pagament de la responsabilitat compartida per a aquells que no van portar la cobertura i no. optar per una exempció.

Podeu trobar informació general sobre el mandat individual i exempcions del mandat al lloc web de l’IRS. (Si hi ha terminis per inscriure’s al Mercat de l’assegurança mèdica, aneu a la pàgina web del govern .) No hi ha cap penalització per no haver assegurat la salut des de l’any fiscal 2014.

Altres canvis que van començar amb l’exercici de l’exercici 2018 i s’allargaran fins al 2025 inclouen la finalització de la deducció d’impostos d’interès sobre préstecs d’equivocitat domiciliari i deduccions per despeses relacionades amb el treball, despeses de preparació d’impostos i altres despeses; una caiguda de la deducció d’interès hipotecari a casa de les noves hipoteques a interessos de 750.000 dòlars a partir d’un milió de dòlars; i la fi de l’exempció personal.

A més, les deduccions fiscals estatals i locals (que inclouen els ingressos estatals, els béns immobles i altres impostos) ja superen els 10.000 dòlars; anteriorment no existia cap sostre en aquesta deducció. D'altra banda, el crèdit per impost de fills es duplica i també ho fa la deducció estàndard.

Llista les teves dades personals

Probablement coneixeu el vostre número de Seguretat Social, però coneixeu el número de Seguretat Social de cada persona dependent que reclameu? Anoteu aquesta informació i altres dades (per exemple, adreces de cases de vacances i propietats de lloguer, dates en què es va traslladar, informació sobre una propietat que va comprar i vendre, incloses les dates, l'import que va pagar originalment, l'import que va rebre en la venda i les despeses. ) necessari per completar la devolució.

Decidiu com presentar una extensió

Si necessiteu més temps per completar totes aquestes tasques, podeu sol·licitar una extensió de presentació fins al 15 d’octubre. D’aquesta manera, s’evitarà qualsevol penalització de presentació tardana, però assegureu-vos de pagar el que creieu que hauríeu de minimitzar o evitar qualsevol retard. penalització de pagament. No hi ha pròrroga més enllà del 15 d’abril per pagar l’impost que es deu.

Decidiu què heu de fer sobre un reembossament

Si espereu un reembossament, teniu diverses opcions sobre reemborsament.

• Podeu aplicar una part o tota la devolució a la factura d’impostos a la propera devolució. El fons s’utilitzarà per impostos estimats, reduint o eliminant la primera quota d’impostos estimats (el 15 d’abril de 2019).
• L’IRS us pot enviar un xec o dipositar la devolució directament al vostre compte corrent o d’estalvi.
• Podeu contribuir directament amb una part o la totalitat del vostre reemborsament a determinats tipus de comptes (IRA, comptes d’estalvi de salut, comptes d’estalvi d’educació) o comprar bons d’estalvi nord-americà mitjançant Treasury Direct.

Podeu dividir la devolució entre les opcions de dipòsit directe emplenant el formulari 8888. Heu d'informar el preparador de la declaració de l'impost sobre allò que voleu fer. Si voleu aplicar un reembossament per a l'any que ve (per exemple, voleu utilitzar la devolució per fer una contribució IRA deduïble), heu d'informar el preparador i la institució de l'any en què s'ha de sol·licitar el pagament.

Cerqueu una còpia del retorn de l'any passat

Si feu servir el mateix preparador que vàreu utilitzar l'any passat, és probable que tingueu informació prèvia. Si utilitzeu un nou preparador, la devolució de l'any passat servirà de recordatori per al preparador -i a vosaltres- d'alguns elements que no voleu passar per alt. A continuació es mostren dos exemples:

• Pagadors d’interès i dividends. Si va rebre aquest ingrés l'any passat, busqueu 1099 per a aquest any (tret que hagueu venut accions, compte bancari tancat o hagueu fet altres canvis d’inversió que tinguin en compte que no rebeu un formulari 1099 aquest any).
• Caritats. Si heu fet regals petits, és possible que no hagueu rebut cap reconeixement de l'organització, però podreu deduir el vostre regal sempre que tingueu un xec cancel·lat o una altra prova. Consulteu la llista d’organitzacions a les quals heu donat i veieu si heu fet regals similars aquest any.

60%

El nombre de persones que utilitzen preparadors remunerats per completar i presentar les declaracions d’impostos, segons les estimacions del govern federal.

La línia de fons

Comenceu a fer els treballs de preparació anticipada per al vostre impost sobre la renda de manera que la vostra experiència fiscal sigui fluida. L’ideal seria que hagueu estat reunint i organitzant els rebuts durant tot l’any. (Aplicacions com Expensify i Shoeboxed en un telèfon intel·ligent us faciliten ara que l’IRS accepte els rebuts electrònics.) Tant si esteu completant la vostra devolució com si pagueu un tercer, una documentació exhaustiva i registres organitzats reduiran el temps que trigareu a preparar la vostra impostos (i la despesa si utilitzeu un preparador de pagament). El més important, aquests 10 passos de preparació us asseguraran que no us perdeu cap avantatge fiscal.