3 millors ETFs de bon nivell corporatiu d'inversió

En funció de la vostra etapa de vida o de l’assignació d’actius de la vostra cartera, els bons poden ser una opció sòlida per proporcionar estabilitat de renda fixa i una cobertura contra inversions de capital més arriscades.

Els tipus d’interès han estat històricament baixos des de fa molts anys i han fet menys atractiu el patró d’or, els Estats Units. És aquí on entren els bons corporatius de qualitat inversió. Els bons corporatius ofereixen rendiments significativament més elevats en molts casos, sense un risc igualment significatiu. Sí, les corporacions fan fallides en poques ocasions, però els bons de tipus inversor se centren en empreses amb qualificacions de crèdit excel·lents i un risc molt reduït d’impagament.

El problema és que la selecció de bons institucionals és una habilitat que millor els queda als experts, i els seus honoraris poden obtenir fàcilment guanys. Afortunadament, hi ha diversos fons de negociació corporativa de bescanvi (ETF) de gran qualitat que són comparativament barats i altament líquids. També eviteu els errors de sincronització del mercat que solen afectar inversors aficionats. La majoria dels inversors han de veure els bons i els ETF de bons com un actiu estratègic, una inversió de compra i manteniment que compleix un propòsit específic en la seva assignació global d'actius.

Els inversors estan subjectes a riscos de crèdit, com ara riscos de morositat i rebaixa, quan inverteixen en bons corporatius.

Si busqueu algunes bones opcions de bons corporatius per arrodonir la vostra cartera, aquí teniu alguns ETFs que augmenten per sobre dels seus companys. Totes les xifres de rendiment actuals (YTD) es basen en el període de l'1 de gener de 2019 fins al 26 d'abril de 2019. Els fons es van seleccionar sobre la base d'una combinació d'actius gestionats (AUM) i el rendiment global. Totes les xifres són al 26 d'abril de 2019.

1. iShares iBoxx $ Grau d'inversió de grau corporatiu ETF (LQD)

• Emissor: BlackRock
• Actius sota gestió: 32.37 mil milions de dòlars
• Rendiment de YTD: 6, 89%
• Ràtio de despesa: 0, 15%

Es tracta del més gran dels ETF de bons corporatius i ha retornat un 5, 38% des de la seva creació el 2002. El fons rastreja l’índex de qualificació d’inversió líquida Markit iBoxx USD, invertint aproximadament el 90% dels seus actius en valors de l’índex, amb el saldo en efectiu. fons. Actualment, hi ha 1.860 participacions, fortament inclinades cap al sector bancari i el consum no cíclic. Els principals emissors són Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation i Goldman Sachs Group (GS).

La relació de baixes despeses i les xifres de rendiment sòlid de LQD la converteixen en una opció atractiva. Els rendiments d’un any, dels tres anys i dels cinc anys són del 5, 21%, el 3, 48% i el 3, 80%, respectivament.

2. Vanguard ETF Bonus Corporatius a curt termini (VCSH)

• Emissor: Vanguard
• Actius sota gestió: 29.51 milions de dòlars
• Rendiment de YTD: 2, 75%
• Ràtio de despesa: 0, 07%

Les obligacions a curt termini maduren generalment entre un i cinc anys i els rendiments són inferiors als dels cosins a llarg termini. Aquest fons rastreja l’índex de bons corporatius de l’1 a 5 anys Barclays dels EUA i inverteix al voltant del 80% dels seus actius en valors de l’índex de referència. Actualment hi ha 2.125 participacions, que representen gairebé la totalitat del sector financer i industrial. Hi ha una barreja força uniforme entre els bons que vencen en un a tres anys i els que vencen entre tres i cinc anys.

Un dels avantatges de les obligacions a curt termini és que són menys sensibles a l’augment dels tipus d’interès, cosa que cal considerar amb la Reserva Federal de nou en marxa. Les rendibilitats d'un any, tres anys i cinc anys del fons són del 4, 50%, el 2, 28% i el 2, 20%, respectivament.

3. Fiança corporativa d'avantguarda a termini intermedis ETF (VCIT)

• Emissor: Vanguard
• Actius sota gestió: 24.39 mil milions de dòlars
• Rendiment de YTD: 5, 72%
• Ràtio de despesa: 0, 07%

Aquest fons utilitza una estratègia de mostreig d’índex per igualar el rendiment del seu índex de referència, l’índex d’obligacions corporatives de Barclays US 5-10 anys. A VCIT hi ha 1.744 participacions, la gran majoria de les quals representen corporacions qualificades "A" o "Baa". Vanguard inverteix almenys el 80% dels seus actius en valors dins de l’índex.

Les rendibilitats anuals d’un any, tres i cinc anys del 6, 16%, el 3, 38% i el 3, 85%, respectivament, són sòlides donades les condicions generals del mercat. Com altres fons d'avantguarda, aquest és bastant barat i cobra només 7 punts bàsics anuals.