Els 5 millors fons de bon rendiment per al 2019

Els inversors estan cada cop més interessats en bons d’alt rendiment, intentant trobar un millor rendiment que els que els bons del govern poden oferir. La Reserva Federal, després de la crisi financera del 2008, va reduir els rendiments dels títols de renda fixa del govern més conservadors i va deixar molts inversors a buscar rendiments en un altre lloc. Les obligacions d’alt rendiment comporten més risc que les obligacions del Tresor, tot i que els inversors es veuen obligats a considerar aquest risc que fer front a la volatilitat del mercat de renda variable.

Compres per emportar

• Els fons de bons amb rendiments elevats inverteixen en bons "brossa": bons corporatius amb una qualitat de crèdit inferior que tenen un rendiment superior al del mercat.
• Els inversors busquen bons de gran rendiment per obtenir un millor rendiment que les societats governamentals de baix rendiment, però més segures, però amb més seguretat.
• Tenir bons d’alt rendiment comporta riscos particulars únics en aquesta part del mercat de renda fixa. Assegureu-vos d’entendre el producte o fons abans d’invertir.

Fons de capital i ingressos de fidelitat (FAGIX)

Creat el 1977, el Fons de Capital i Ingressos Fidelitat inverteix en valors de capital i en deutes, amb un èmfasi en títols de deute de menor qualitat. El fons també se centra en empreses que tenen dificultats financeres. Disposa de 12, 36 milions de dòlars en actius gestionats (AUM) a l'octubre de 2018.

Paga un rendiment del 4, 01%. Els títols de deute de la cartera del fons tenen un venciment ponderat mitjà de 11, 4 anys amb una durada de 3, 75 anys. Es tracta d’una durada inferior, cosa que indica que els bons tenen menys exposició al risc derivats d’una pujada de tipus d’interès. El fons té una ràtio de despeses raonable del 0, 67% i té una rendibilitat mitjana de deu anys del 9, 96%.

Les deu principals participacions del fons de capital de fidelitat i ingressos inclouen instruments de renda fixa de companyies energètiques, empreses financeres i empreses del sector tecnològic. Aquests tres sectors representen el 36, 57% de les participacions actuals. Cal una inversió mínima inicial de 2.500 dòlars.

Accions per a inversors de fons corporatius d'alt avantatge (VWEHX)

El Fons Corporatiu d'Alt Rendiment d'Avantguarda es centra en el deute corporatiu amb qualificacions creditícies més baixes. El gestor del fons busca bons escombraries de millor qualitat. Vanguard afirma que aquest enfocament pretén retornar ingressos consistents alhora que es minimitzen els impagaments i la pèrdua principal. El fons té una volatilitat més gran, més proper a la del mercat de valors.

El fons té una ràtio de despeses del 0, 23%, que és un 77% inferior a la ràtio de despeses mitjanes de fons similars. El fons té actius nets de 23.800 milions de dòlars amb un rendiment del 5, 74% a l'octubre de 2018. Hi ha 484 bons a la cartera, amb una maduresa efectiva mitjana de 5, 4 anys i una durada mitjana de 4, 2 anys.

El Fons Corporatiu Vanguard Alt Rendiment manté el 20, 1% dels seus actius en el sector de les comunicacions, seguit del 12, 5% en energia i el 12, 3% dels consumidors no cíclics. Les obligacions classificades Ba2 tenen la part més gran de la cartera en el 17, 2%, seguida de les obligacions B1 en el 16, 1%. Cal una inversió mínima de 3.000 dòlars.

Fons de bons rendiments de BlackRock (BHYIX)

El Fons de bons rendiments de BlackRock, que va començar a operar-se el 1988, inverteix en bons de qualitat no inversors amb venciments de 10 anys o menys. Almenys el 80% dels actius s’inverteixen en bons d’alt rendiment, que inclouen títols convertibles i garantits. El fons té AUM de 15.12 milions de dòlars amb un rendiment del 5, 6% a l'octubre de 2018. Els bons del fons inverteixen el 77, 5% en bons corporatius.

Al voltant del 42% de les participacions de BlackRock High Yield Bond Fund tenen qualificacions de B, amb un altre 18, 6% de les participacions amb qualificacions BB. El fons té més de 1.500 participacions a la seva cartera amb una ràtio de despeses del 0, 62%. El fons distribueix els seus resultats mensualment.

SPDR Barclays Capital Alt Rendiment ETF (JNK)

Els ETF que inverteixen en bons de gran rendiment poden ser adequats per a inversors que vulguin evitar les càrregues de vendes costoses i els imports mínims d’inversió que normalment s’associen a invertir en fons mutuals. El fons fa un seguiment del rendiment de l’índex molt líquid Barclays High Yield. El fons té actius nets de 9.62 mil milions de dòlars i paga un rendiment de dividends del 5, 56% a l'octubre de 2018.

La major assignació sectorial del fons és el sector energètic, amb una ponderació propera al 69%. El fons té una ràtio de despeses del 0, 4% i paga un rendiment del 5, 44%. Pel que fa a la qualitat de les participacions, al voltant del 40% de les participacions tenen una qualificació BB amb un 45% de qualificació. Al voltant del 35% de les obligacions tenen venciments de cinc a set anys, al voltant d’un 30% de les obligacions tenen venciments de set a 10 anys. anys.

iShares iBoxx $ ET de bon rendiment corporatiu ETF (HYG)

El iShares iBoxx $ de gran rendiment corporatiu ETF és un altre ETF de bon rendiment de rendiment, que ofereix una àmplia exposició a bons corporatius d’alt rendiment dels Estats Units. Compta amb actius nets superiors als 14.900 milions de dòlars i paga un rendiment al voltant del 5, 93% a l'octubre de 2018. El fons té 1.025 participacions i una ràtio de despeses del 0, 49%.

Aquest fons té una proporció beta relativament elevada, cosa que demostra que té una major volatilitat que alguns fons obligatoris més conservadors. El fons va començar a operar-se el 2007.