Trust Investment Unit (UIT)
Una unitat d’inversió unitària (UIT) és una companyia d’inversions que ofereix una cartera fixa, generalment d’accions i bons, com a unitats canviables als inversors durant un període de temps determinat. Està dissenyat per proporcionar una valoració de capital i / o ingressos de dividends. Els fons fiduciaris d'inversió, juntament amb fons mutuals i fons finalitzats, es defineixen com a empreses d'inversió.
Compres per emportar
- Una UIT (Investment Investment Trust) és una companyia financera nord-americana que compra o ostenta un grup de valors, com ara accions o bons, i els posa a disposició dels inversors com a unitats canviables.
- Els UITS són semblants als fons mutuos oberts i als de fons tancat, ja que consisteixen en inversions col·lectives en què molts inversors combinen els seus fons per ser gestionats per un gestor de cartera.
- Igual que els fons mutus oberts, les UIT es compren i venen directament a l'empresa que els emet, tot i que de vegades es poden comprar al mercat secundari; com els fons finalitzats, les UIT es publiquen mitjançant una oferta pública inicial (IPO).
- A diferència dels fons mutus, les UIT tenen una data de caducitat declarada en funció de quines inversions es mantenen a la seva cartera; quan finalitza la cartera, els inversors aconsegueixen retallar els actius nets de la UIT.
- Així mateix, a diferència dels fons mutus, les UIT no es cotitzen de forma activa, és a dir, no es compren ni es venen valors a menys que hi hagi un canvi en la inversió subjacent, com ara una fusió corporativa o una fallida.
Trust Investment Unit (UIT)
Unitat de comprensió d'inversió per a unitats (UIT)
Les empreses d’inversió ofereixen als individus l’oportunitat d’invertir en una cartera diversificada de valors amb un baix requeriment d’inversió inicial. Els UIT són venuts per assessors d’inversió i un propietari pot bescanviar les unitats al fons o a la confiança, en lloc de fer un comerç al mercat secundari. Una UIT és una corporació d’inversió regulada (RIC) o un fideïcomís de concedents. RIC és una corporació en la qual els inversors són propietaris conjunts, i un fideïcomís de concedents concedeix als inversors una propietat proporcional en els valors subjacents de la UIT.
Com es venen les inversions
Els inversors poden bescanviar accions de fons mutuals o unitats de UIT al seu valor d’actiu net (NAV) al fons o confiar directament o amb l’ajuda d’un assessor d’inversions. NAV es defineix com el valor total de la cartera dividit pel nombre d’accions o unitats pendents i el NAV es calcula cada dia laborable. D'altra banda, els fons tancats no es poden bescanviar i es venen al mercat secundari al preu actual de mercat. El preu de mercat d’un fons tancat es basa en la demanda dels inversors i no en el càlcul del valor de l’actiu net.
4.840
El nombre de trusts d'inversió unitària (UIT) pendents als Estats Units, amb un valor de mercat de 74, 84 milions de dòlars, segons les darreres estadístiques de l'Institut d'empreses d'inversió (ICI).
Les diferències entre les IU i els fons mutus
Els fons mutuals són fons oberts, cosa que significa que el gestor de cartera pot comprar i vendre valors a la cartera. L’objectiu d’inversió de cada fons mutu és superar un punt de referència determinat i el gestor de cartera cotitza valors per assolir aquest objectiu. Per exemple, un fons mutualista d’accions pot tenir com a objectiu superar l’índex Standard & Poor's 500 de les accions de gran capitalització.
Molts inversors prefereixen utilitzar fons mutuos per a la inversió en accions per tal que es pugui negociar la cartera. Si un inversor està interessat en comprar i mantenir una cartera de bons i guanyar interessos, aquesta persona pot adquirir un UIT o un fons final tancat amb una cartera fixa. Una UIT, per exemple, paga els ingressos per interessos de les obligacions i manté la cartera fins a una data de finalització específica quan es venen les obligacions i es retornarà l'import principal als propietaris. Un inversor d'obligacions pot posseir una cartera diversificada de bons en una UIT, en lloc de gestionar pagaments d'interessos i amortitzacions d'obligacions en un compte de corredoria personal.
Hi ha UIT per a accions i obligacions, però els UIT de les obligacions són generalment més populars que els seus homòlegs, ja que ofereixen ingressos previsibles i tenen menys probabilitats de patir pèrdues.
Exemple d’UIT
El 15 de març de 2018 es va fundar la cartera global de estratègies de dividend 100 100 de Guggenheim (CGONNX) el 15 de març de 2018 amb la intenció de proporcionar ingressos de dividends. Conté 100 posicions diversificades: el 45, 16% s’inverteix en accions de gran càlcul, el 26, 94% en capses mitjanes i el 27, 90% en capsetes petites. Aproximadament la meitat dels títols s’inverteixen en accions dels Estats Units, amb el saldo invertit en molts altres països. L’assignació reflecteix també molts sectors. Cada empresa que posseeix representa aproximadament l’1% de la cartera.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.