Qui són els principals competidors de Charles Schwab?

Charles Schwab és una empresa de serveis financers que opera a través de diverses filials per proporcionar serveis de gestió d’actius, intermediació de descomptes, banca i assessorament. Els seus competidors més propers en el sector de corredoria de descomptes són Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE i Interactive Brokers. La gestió d’assessorament i els serveis d’assessorament de Schwab ho diferencien contra empreses més grans del sector com Goldman Sachs. Les ofertes de fons mutus són cada cop més competitives en costos enfront de jugadors més coneguts com Vanguard.

Compres per emportar

• Charles Schwab és una de les empreses financeres més importants d’Amèrica centrades en inversors individuals.
• La companyia va ser una de les primeres a oferir serveis de corredoria de descomptes
• Schwab ofereix una gamma completa de serveis financers inclosos i productes, inclosos ETFs i fons mutuals.
• Schwab també ofereix serveis d'assessorament i de banca a particulars.

Charles Schwab: història i finances

Charles Schwab es va anomenar en els seus primers temps com un dels primers serveis i corredors de descomptes més importants del món, i aquest segment continua sent una gran part del negoci de la companyia. La companyia continua oferint una gamma completa de serveis de corretatge a través de la seva filial, Charles Schwab & Co. També opera Schwab Bank, una caixa d’estalvis federal a Reno, Nevada, creada el 2003.

Schwab també gestiona la seva pròpia línia de fons mutuos i fons borsats en borsa (ETF), tots els quals estan disponibles per als seus clients juntament amb les ofertes de tercers. Aquests fons es poden adquirir a través de qualsevol tipus de compte que ofereix Schwab, inclosos comptes de corredoria de funcions completes, comptes de jubilació individuals (IRA) o els seus 529 comptes d'estalvi universitari. Schwab atén els clients per telèfon, en línia o en qualsevol de les seves 365 oficines físiques.

Schwab es va expandir de forma agressiva en serveis d’assessorament en gestió d’actius i inversions. Al 31 d'agost de 2019 Schwab tenia una gestió de 3, 7 trilions de dòlars en actius de clients. També compta amb 12, 1 milions de comptes de corretatge actius, 1, 7 milions de participants en el pla de jubilació corporativa i 1, 4 milions de comptes bancaris. El 2018, Schwab va obtenir ingressos operatius de 4.500 milions de dòlars en ingressos de 10.99 milions de dòlars.

El 3 d'octubre de 2019, Schwab va anunciar que ja no cobrarà comissions de negociació per a accions i ETF als EUA

Els competidors més propers de la companyia al sector de corredoria de descomptes són Fidelity, E * TRADE i TD Ameritrade. El 3 d'octubre de 2019, Schwab va anunciar que ja no cobrarà comissions de negociació per a accions i ETF als EUA, que van suposar ingressos anuals de 80 a 100 milions de dòlars. E * TRADE, TD Ameritrade i Ally Financial van seguir el mateix.

Actius sota gestió

Schwab també lidera els seus competidors en el total d’actius de clients gestionats (AUM). A finals de l'exercici 2018, Schwab gestionava més de 3, 25 bilions de dòlars en actius del client, mentre que T. Rowe Price tenia només 1, 03 bilions de dòlars en actius del client i TD Ameritrade 1, 3 bilions de dòlars en actius del client sota gestió.

L'expansió de Schwab cap als sectors addicionals del mercat significa que afrontarà la competència creixent de jugadors més grans establerts, incloses empreses bancàries d'inversió com Goldman Sachs.

La tapa de mercat de Goldman Sachs l'1 d'octubre de 2019 va ser de 73.300 milions de dòlars, significativament més que els 50.000 milions de dòlars de Schwab durant el mateix període de temps. Al mateix temps, però, per al 2n trimestre del 2018, Goldman Sachs tenia poc més de 1, 54 bilions de dòlars en actius sota gestió, aproximadament la meitat dels A25 de 3, 25 bilions de dòlars d’AUM de Schwab. Si bé Goldman no ofereix serveis de corredoria de descomptes, sí que competeix amb Schwab en serveis bancaris i d'assessorament.

Fons mutuos i FET

Els clients de Schwab tenen accés a 175 ETF sense comissió i a més de 3.500 fons mutuals OneSource, que no carreguen càrregues ni despeses de transacció. En comparació, TD Ameritrade ofereix 296 ofertes d’ETF sense comissions i accés a més d’11.000 fons mutualistes, dels quals prop de 2.000 no comporten cap comissió de transacció i cap càrrega. Mentrestant, Fidelity ofereix més de 10.000 fons mutus, 3.375 dels quals no tenen comissió de transacció i molts d'aquests no tenen càrrega. Els comerciants de fidelitat també tenen accés a 84 ETFs sense comissió. Ally Invest ofereix 8.095 fons mutus a nous inversors. D'aquests, 1.672 fons no tenen càrrega. A més, els clients que realitzen 30 o més operacions en un quart aconsegueixen la seva comissió de negociació fins a 3, 95 dòlars per a les accions i ETF i només 50 cèntims per als contractes d'opcions.

Les ofertes ETF de Schwab també són molt competitives quant a taxes de gestió i despeses de gestió, amb fons d’índex igualats o superiors als de Vanguard i Fidelity.

Recerca

A través de Schwab, els clients accedeixen a informes sobre accions gratuïtes de Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse i altres. Fidelity també ofereix un conjunt d’eines de recerca amb recerca d’alta qualitat. Però TD Ameritrade ofereix la més àmplia selecció d’investigacions d’inversions independents i de tercers de 13 empreses totals (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, etc.)

Quant al charting, el lloc web d'Ally Invest té una gran oferta. Els indicadors tècnics superiors i inferiors es poden afegir a un gràfic, juntament amb esdeveniments de la companyia, com ara divisions, resultats i dividends. Es poden fer comparacions amb existències, índexs i mercaderies: una característica rara. Els clients poden triar estils gràfics, com ara barres de muntanya, OHLC i canelobres.

Servei d'atenció al client

Els clients de Schwab poden obtenir assistència mitjançant un sistema de xat en línia, telèfon, fax o correu electrònic. El servei telefònic té 24 hores al dia, 7 dies a la setmana, i els representants normalment estan ben formats.