Quota d’embolcall
Un cànon d'embolcall és un cost global que cobra un gestor d'inversions o un assessor d'inversions a un client per proporcionar un conjunt de serveis. Aquests serveis poden incloure assessorament en inversions, investigació en inversions i serveis de corretatge. Les tarifes de cobrament permeten que un assessor d'inversions cobri una tarifa senzilla als seus clients, simplificant el procés tant per a l'assessor com per al client.
Reduir la tarifa de l’embolicament
Les tarifes d'embolicament generalment es configuren com un percentatge dels actius gestionats i poden cobrir tant els actius de jubilació com els de no jubilació. La tarifa d'embolcallament té com a objectiu proporcionar el pagament de tots els serveis directes que rep el client, així com cobrir els costos administratius que incorpori la firma d'inversió, que solen ser un servei de corredoria de serveis complets o empreses de corredors / concessionaris afiliats o no afiliats. Un dels avantatges d'una tarifa d'embolcall és que el client pot estar segur que un agent no intenta desfer operacions per generar comissions de manera excessiva. Segons els consellers estratègics de Tiburon, es preveu que els comptes de tarifa total superin el doble a 1, 1 bilions de dòlars en els propers cinc anys.
Embalatge de les tarifes
Les despeses d’embolicatge poden ser cares. Poden oscil·lar entre el 0, 75% i el 3%. I determinades accions podrien incorporar altres comissions, com per exemple si un agent per a un client de comissió de paquetatge hauria de comprar un fons mutu que cobri una relació de despeses. Despeses tan elevades poden erosionar ràpidament els rendiments. Per tant, els reguladors han registrat un nivell més gran de revisió des dels reguladors fins a finals.
Els programes d’impostos de reemborsament poden tenir diversos noms, com ara programes d’assignació d’actius, programes de gestió d’inversions, programes de gestió d’actius, comptes gestionats per separat i mini-comptes. Sigui quin sigui el nom, aquest compte pot ser objecte de divulgació addicional en virtut de la Regla 204-3 (f) de la Llei de 1940 Assessors per a Inversions. Aquesta regla defineix un cànon d'embolcall com un "programa amb el qual a qualsevol client se li cobra una taxa o taxes determinades. no es basa directament en les transaccions del compte d’un client per a serveis d’assessorament d’inversions (que poden incloure la gestió de la cartera o assessorament sobre la selecció d’altres assessors) i l’execució de transaccions de clients. ”El desembre de 2017, la Comissió de Valors i Canvis va publicar un Butlletí d’Inversors que proporciona informació bàsica sobre els programes de tarifes d'embolcall i algunes preguntes per plantejar-se a un assessor d'inversions abans de triar obrir un compte en un programa de tarifes d'embolcall
A qui correspon una tarifa de cobertura?
El pagament d'una tarifa d'embolcallament pot resultar avantatjós per als inversors que tinguin intenció d'utilitzar la línia completa de serveis del seu agent. Per a qualsevol altra persona, pot ser més barat pagar un professional d’inversions per serveis individuals en un acord no agrupat.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.