10 consells per tenir èxit en la inversió a llarg termini

Si bé el mercat de valors està carregat d’incertesa, certs principis provats i veritables poden ajudar els inversors a augmentar les seves possibilitats d’èxit a llarg termini. Aquests són els deu conceptes fonamentals que tots els inversors han de conèixer:

Alguns inversors bloquegen beneficis venent les seves apreciades inversions i mantenen accions amb un rendiment baix que esperen que es retrobin. Però les existències bones poden pujar encara més, i les pobres existències corren el risc de desactivar-se totalment. La informació següent pot ajudar-vos a navegar per aquestes decisions:

10 consells per a un inversor a llarg termini reeixit

Cavar un guanyador

Peter Lynch parlava cèlebrement dels "tenbaggers" -inversions que augmenten per deu vegades el seu valor. Va atribuir el seu èxit a un nombre reduït d’aquestes accions a la seva cartera. Però això requeria la disciplina per penjar-se en accions fins i tot després que hagin augmentat en múltiples, si pensava que encara hi havia un potencial al revés important. Per emportar-se: eviteu aferrar-vos a normes arbitràries i considereu un valor segons els seus mèrits.

Venent un perdedor

- No hi ha cap garantia de que el valor de les accions es repercuteixi després d'una caiguda prolongada, i és important ser realista quant a la perspectiva d'inversions amb un bon rendiment. I, tot i que el fet de reconèixer pèrdues d’equips pot indicar psicològicament un fracàs, no hi ha vergonya reconèixer errors i vendre inversions per provocar més pèrdues.

En ambdós escenaris, és crucial jutjar les empreses pel seu mèrit, per determinar si un preu justifica el potencial futur.

No perseguiu un consell calent

Independentment de la font, mai no accepteu un punt d’acció com a vàlid. Feu una anàlisi pròpia en una empresa abans d’invertir els vostres diners guanyats. Tot i que els consells de vegades es desencadenen, l’èxit a llarg termini requereix investigació de fons.

No sueu les coses petites

En lloc de entrar en pànic sobre els moviments a curt termini d'una inversió, és millor fer un seguiment de la seva trajectòria àmplia. Confieu en la història més gran de la inversió i no us moldeu per la volatilitat a curt termini.

No intensifiqueu la diferència de pocs cèntims que podreu estalviar d’utilitzar un límit versus una comanda de mercat. Segur, els operadors actius utilitzen fluctuacions de minut a minut per bloquejar els beneficis. No obstant això, els inversors a llarg termini tenen èxit en funció de períodes de durada d’anys o més.

No intensifiqueu la proporció P / E

Els inversors sovint posen una gran importància en els índexs preu-beneficis, però no es recomana posar massa èmfasi en una mètrica única. Les relacions P / E s’utilitzen millor conjuntament amb altres processos analítics. Per tant, una proporció P / E baixa no vol dir necessàriament que es subvalora la seguretat ni tampoc necessàriament una elevada relació P / E significa que una empresa se sobrevalora.

Resisteix la lila de les existències de Penny

Alguns creuen que erròniament hi ha menys a perdre amb les existències a preus baixos. Però si un valor de 5 dòlars cau a 0 dòlars o un valor de 75 dòlars fa el mateix, heu perdut el 100% de la inversió inicial, per tant, ambdues accions comporten un risc negatiu similar. De fet, és probable que les existències de cèntims siguin més arriscades que les de preus més elevats, perquè solen estar menys regulades.

Trieu una estratègia i enganxeu-la

Hi ha moltes maneres de recollir existències i és important complir amb una única filosofia. La vacil·lació entre diferents enfocaments et converteix de manera efectiva en un temporitzador del mercat, que és un territori perillós. Penseu en com va assenyalar l’inversor Warren Buffett que es va enganxar a la seva estratègia orientada al valor i es va apartar de l’auge del puntcom de finals dels 90, evitant conseqüentment grans pèrdues quan es van estavellar les empreses tecnològiques.

Centrem-nos en el futur

Investir requereix prendre decisions informades en funció de coses que encara no han passat. Les dades anteriors poden indicar les coses a venir, però mai es garanteix.

En aquest llibre de 1990, "One Up on Wall Street", Peter Lynch afirmava: "Si m'hagués molestat preguntar-me:" Com pot aquest valor pujar? " Mai hauria comprat Subaru després que ja hagi augmentat vint vegades. Però vaig comprovar els fonaments bàsics, em vaig adonar que Subaru encara era barat, vaig comprar les accions i vaig aconseguir set vegades després d’això. " És important invertir en funció del potencial futur enfront del rendiment passat

Adoptar una perspectiva a llarg termini

Si bé els grans beneficis a curt termini sovint poden atraure els neòfits del mercat, la inversió a llarg termini és fonamental per a un major èxit. Si bé, la negociació activa a curt termini pot fer diners, això comporta un risc més gran que les estratègies de compra i retenció.

Sigueu oberts

Moltes grans empreses són noms de la llar, però moltes bones inversions no tenen coneixement de la marca. A més, milers d’empreses més petites tenen el potencial de convertir-se en els noms de xifres blaves del demà. De fet, històricament, les existències de caps petits han aconseguit rendiments més grans que els seus homòlegs de gran capacitat. Entre el 1926 i el 2001, les accions de petita capitalització als Estats Units van retornar una mitjana del 12, 27% mentre que l’índex Standard & Poor's 500 (S&P 500) va tornar el 10, 53%.

Això no vol suggerir que heu de dedicar tota la vostra cartera a les accions de petits fons. Però hi ha moltes grans companyies més enllà de les de la Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Preocupa't pels impostos, però no et preocupis

Posar impostos per sobre de tot, pot fer que els inversors prenguin decisions equivocades. Si bé les implicacions fiscals són importants, són secundàries per invertir i créixer de forma segura els vostres diners. Si bé haureu d’esforçar-vos per minimitzar l’obligació tributària, l’objectiu principal és aconseguir rendiments elevats.