3 fons de l'índex amb les ràtios de despesa més baixos

Un fons mutualista d'índex és un tipus de fons que inverteix tot o gairebé tot el seu actiu total en valors que formen el seu índex subjacent. Els fons d’índex utilitzen estratègies d’inversió passiva i, per tant, solen tenir un volum de rotació baix i unes taxes de despesa baixes. Els fons que implementen estratègies d'indexació requereixen menys gestió de cartera i negociació activa, cosa que minimitza les seves taxes de funcionament. Els fons amb índexs de baixes despeses són beneficiosos per a inversors a llarg termini que busquen fer un seguiment dels índexs i obtenir exposició a alguns segments del mercat amb el pas del temps. Els índexs de despeses i les taxes de gestió formen part d’un debat continu gastant fons passius contra fons actius del mercat. En el mercat es continua desenvolupant un nombre creixent de fons d'índexs, incloent l'evolució de fons d'índexs intel·ligents beta que busquen replicar índexs personalitzats. Fins avui, continua el debat sobre el valor afegit de la gestió activa davant els avantatges dels fons gestionats passivament. Les ràtios de despeses solen ser un dels factors clau que poden influir en els inversors per triar inversions passives de fons per part de gestors actius quan busquen opcions d’inversió orientades.

A l'octubre de 2018, els tres fons següents es trobaven entre els fons d'inversió de tipus de despesa més baixos, segons informa Morningstar. Aquests fons es van triar en funció del percentatge de despeses, la disponibilitat d’inversions al detall i l’exposició àmplia al mercat.

Fons d'índex Fidelity Spartan 500 - Classe d'inversors (FUSEX)

Es tracta d’un fons de classe d’inversors comercialitzat per Fidelity amb un percentatge de despeses net del 0, 015%. El fons rastreja les participacions i la devolució de l’índex S&P 500. El fons inverteix almenys el 80% del seu actiu total en l'índex S&P 500. El fons no requereix cap inversió mínima. A 30 de setembre de 2018, la rendibilitat d'un any va ser del 17, 81% enfront del 17, 91% de l'índex S&P 500.

Accions per a inversors del fons de valor d’avantguarda (VIVAX)

Vanguard comercialitza aquest fons. Fa el seguiment de les participacions i del rendiment de l’índex de gran valor de capitalització CRSP dels Estats Units. El fons té una ràtio de despesa neta del 0, 17%. Cal una inversió mínima de 3.000 dòlars. Al 30 de setembre de 2018, el fons té una rendibilitat d’un any del 13, 43% enfront del 13, 59% de l’índex.

Fons de l'índex de bons dels Estats Units Fidelity - Classe d'inversors (FBIDX)

FBIDX es troba dins de la categoria de Borning Intermediate Term Morningstar. El fons està centrat en les inversions en obligacions nord-americanes. Té una ràtio de despeses del 0, 025%. No requereix cap inversió mínima. El fons inverteix almenys el 80% dels seus actius en bons a l'índex de bons agregats de Bloomberg Barclays dels Estats Units. Al 30 de setembre de 2018, la rendibilitat d’un any és del -1, 40% enfront del -1, 22% per a la referència. La rendibilitat de tres anys és de l'1, 11% enfront de l'1, 31% per a la referència.

Fons índex

Aquests fons s’han de negociar amb la seva plataforma afiliada, que és un factor que ajuda a disminuir els índexs de despesa. L'accés limitat però fàcil a través de les plataformes de negociació Fidelity i Vanguard ajuda a limitar moltes de les taxes de distribució i 12b-1, mantenint les despeses inferiors per als inversors.