4 signes que heu de disparar a un client de planificació financera

Sempre tinc molts pressions en començar quan parlo de acomiadar clients, sobretot amb els nous empresaris que encara es pregunten com pagaran les factures cada mes. Ho aconsegueixo perquè jo solia pensar així. Quan operava des d’una mentalitat escassetada, sempre vaig pensar: “Si deixo anar aquest client, no tinc ni idea de si els puc substituir”. No importava com em tractés el client o si obtenien algun valor. del meu servei Simplement no em podia envoltar el fet que, si alliberava un client difícil, deixava lloc a un client més amb el qual seria un goig treballar.

Tot va canviar quan vaig començar la meva pròpia empresa d'assessorament exclusiu de tarifes. Després de la malson de perdre un enorme client perquè no li transmetia adequadament el meu valor, em vaig fer una promesa que mai no devaluaria jo ni el meu treball per qualsevol motiu. Una vegada que realment enteneu el vostre propi valor i comenceu a operar amb la mentalitat de l'abundància, és fàcil renunciar a clients que no s'ajusten al vostre model de negoci. La majoria de les vegades, quan decideixo acomiadar un client, cau en una (o més) de les quatre categories inferiors.

Compres per emportar

• Els assessors financers sovint poden tenir por que seran acomiadat per un bon client per alguna raó fora del seu propi control.
• Però, com a assessor professional, també potser haureu de desfer-vos d’un client de tant en tant per mantenir el vostre negoci correcte.
• Els clients molestos, que es queixen, que no agraeixen la vostra feina i el seu valor dur, o que estiguin tan centrats en els diners que només els interessa són bons candidats a aconseguir la destral.

Només volen parlar sobre diners

Tots hem tingut aquests clients. Ni tan sols han estat asseguts a la taula abans de parlar sobre aquesta o aquella inversió, quina és la seva línia de fons i els punts forts o febles dels seus portafolis. Potser intenteu que parlin sobre somnis i objectius o sobre els conceptes d’inversió emocional, però no volen que hi tinguin res. Els interessa només una cosa: la línia de fons.

És possible que no estigui clar immediatament que hagueu de disparar a un client així perquè no estan discutint amb vosaltres, malgastant el vostre temps o mostrant els tradicionals indicadors vermells. Tot i això, un dels meus valors empresarials és que m’interessa treballar amb clients que agraeixen el meu coneixement de les ciències suaus i la inversió conductual. Si treballo amb algú que no té interès en això, no agraeixen el meu valor i estaria millor amb un assessor que només pugui parlar amb ells.

Et truquen cada dia per comprovar les seves inversions

Alguna vegada has volgut bloquejar un dels números dels teus clients al mòbil? Sé que en tinc. Els clients que creuen oportú trucar-lo diàriament per discutir, analitzar o queixar-se de com estan fent les seves inversions són PITA. Perden el temps i mostren signes clars d’un inversor emocional. No veuen el vostre valor ni la força de l'estratègia a llarg termini que heu implementat. Probablement no pugueu fer que aquest tipus de clients vegi els errors de les seves maneres, per la qual cosa sol ser millor que els transmetin a un assessor que estigui encantat de donar la mà.

No es pot semblar per portar-ho bé

He tingut clients que entenen la inversió comportamental, que disposen de molts diners per valer el meu temps i que entenguin la imatge més gran del nostre pla a llarg termini. Però per un motiu o altre, no ens podem portar bé. Aquest és el client amb qui tem que es va reunir perquè sap que entrarà en un debat sobre política o religió; el client que té una mala actitud i et derroca. Aquest és el client que culpa als altres del seu lloc a la vida i ofensa tot. Si totes les interaccions amb un client us provoquen estrès, heu de fer vosaltres el favor de deixar-los anar.

No entenen ni valoren el vostre valor

Com a assessor exclusiu de quotes, el que "venc" cada dia és molt útil. No venc la meva capacitat de recollir accions ni de llegir el futur del mercat. No venc productes específics i no venc certesa. Venc el valor de ser un mentor, un aprenent de tota la vida i un educador de les ciències toves. Si els vostres clients no ho entenen o no ho aprecien, heu de acomiadar-los de manera que podreu alliberar espai per a qui ho vulgui.

Si teniu por d’acomiadar un client, vol dir que no heu identificat adequadament el vostre valor. Pot necessitar una mica d’ànima i l’ajuda d’un bon entrenador o mentor per establir millor el vostre veritable valor i passar a una mentalitat de l’abundància.

Quan convertiu en un mentor dels vostres clients, comprendre-los profundament i orientar-los cap a un futur millor, heu après les maneres d’un cuidador financer. Heu sabut què significa ser un autèntic proveïdor d’assessorament i com utilitzar els diners com a conducta d’una vida més plena per a vosaltres mateixos i els que serviu.