5 tipus de cartera popular

Els inversors borsaris senten constantment el coneixement de la diversificació. Aquest concepte significa simplement no posar tots els ous en una sola cistella, cosa que ajuda a mitigar el risc i generalment condueix a un millor rendiment de la inversió. Diversificar els vostres dòlars guanyats té sentit, però hi ha diferents maneres de diversificar i hi ha diferents tipus de cartera. És important entendre que la construcció de qualsevol tipus de cartera requerirà recerca i esforç. A continuació, es mostra una informació bàsica sobre cinc tipus de cartera diferents i com començar amb cadascun.

5 tipus de cartera popular

El Portfoli Agressiu

Una cartera de cartera agressiva inclou aquells estocs amb una proposta de gran risc o alta recompensa. Les existències d'aquesta categoria solen tenir una alta beta o una sensibilitat per al mercat general. Les existències beta majors experimenten fluctuacions majors respecte al mercat global. Si el vostre estoc individual té una versió beta de 2.0, normalment es desplaçarà el doble que el mercat global en cap direcció.

La majoria de les empreses amb ofertes d’accions agressives es troben en les primeres etapes del creixement i tenen una proposta de valor única. La creació d’una cartera agressiva requereix un inversor que estigui disposat a buscar aquestes empreses, ja que la majoria d’elles, amb algunes excepcions, no passaran a ser noms habituals de la llar. Busqueu en línia empreses que no tinguin descoberts el creixement de guanys que acceleren ràpidament. El sector més comú a examinar seria la tecnologia, però es poden considerar moltes empreses d’altres sectors que busquen una estratègia de creixement agressiva. La gestió del risc esdevé molt important a l’hora de construir i mantenir una cartera agressiva. Mantenir les pèrdues al mínim i obtenir beneficis són claus per tenir èxit en aquest tipus d’inversions. (Per a informació relacionada, vegeu: Els avantatges d’invertir en empreses agressives .)

El portafoli defensiu

Les existències defensives no solen portar una beta elevada i estan força aïllades dels amplis moviments del mercat. Les existències cícliques, en canvi, són les més sensibles al cicle empresarial econòmic subjacent. Per exemple, en temps de recessió, les empreses que fan les necessitats bàsiques tendeixen a fer millor que les centrades en moda o luxe. Malgrat el mal que és l’economia, les empreses que fabriquen productes essencials per a la vida quotidiana sobreviuran. Penseu en els fonaments de la vostra vida quotidiana i cerqueu les empreses que elaboren aquests productes bàsics per al consumidor.

El benefici de comprar existències cícliques és que ofereixen un nivell addicional de protecció contra esdeveniments perjudicials. Simplement escolteu les notícies del negoci i sentireu als gestors de carteres parlant de "drogues", "defensa" i "tabac". En realitat, només es tracta de cistelles d'existències que els directius recomanen en funció del lloc en què es troba el cicle empresarial i on pensen que va. Tot i això, els productes i serveis d’aquestes empreses tenen una demanda constant. Moltes d’aquestes empreses també ofereixen un dividend que ajuda a minimitzar les pèrdues de capital. Una cartera defensiva és prudent per a la majoria dels inversors.

El portafoli d’ingressos

Una cartera d’ingressos se centra a guanyar diners mitjançant dividends o altres tipus de distribucions a les parts interessades. Aquestes empreses són una mica com existències defensives segures, però haurien d’oferir rendiments més alts. Una cartera d’ingressos hauria de generar un flux de caixa positiu. Els trusts d’inversió immobiliària (REIT) i les societats limitades (MLP) són excel·lents fonts d’inversions productores d’ingressos. Aquestes empreses retornen la gran majoria dels seus beneficis als accionistes a canvi d'un estatut fiscal favorable. Els REIT són una forma senzilla d’invertir en béns immobles sense la molèstia de ser propietat de béns immobles. Tingueu en compte, però, aquestes existències també estan subjectes al clima econòmic. Els REIT són grups d’accions que pateixen una pallissa durant la crisi econòmica, a mesura que s’augmenta l’activitat de construcció i compra d’immobles.

La cartera d’ingressos és un complement excel·lent al salari de la majoria de la gent o d’altres ingressos de jubilació. Els inversors haurien d'estar al corrent de les accions que han estat favorables i han mantingut una política de dividend elevada. Es tracta de les empreses que no només poden complementar ingressos sinó que també proporcionen plusvàlues. Els serveis públics i altres indústries de creixement lent són un lloc ideal per iniciar la cerca. (Per a lectura relacionada, vegeu: Els dividends encara es veuen bé després de tots aquests anys .)

El portafoli especulatiu

Una cartera especulativa és la més propera a una aposta pura. Una cartera especulativa presenta més risc que cap altra que es tracti aquí. Els gurus de finances suggereixen que s’utilitza un màxim d’un 10% dels actius inversibles per finançar una cartera especulativa. Les "jugades" especulatives poden ser ofertes públiques inicials (IPO) o accions que es rumoreja que són objectius d'adquisició. Les empreses tecnològiques o d’assistència sanitària en el procés d’investigació d’un producte innovador o bé una empresa petrolera júnior a punt de llançar els seus primers resultats de producció també entrarien en aquesta categoria.

Es pot argumentar que la popularitat generalitzada dels ETF palanquejats en els mercats actuals representa l’especulació. Un cop més, aquest tipus d’inversions són atractives, ja que escollir-ne la forma adequada pot comportar grans beneficis en un curt període de temps. L’especulació pot ser l’única cartera que, per fer-se amb èxit, requereix la major part dels deures. Les accions especulatives solen ser operacions, no la seva inversió clàssica de compra i manteniment.

El portafoli híbrid

Construir una cartera híbrida significa aventurar-se a altres inversions, com ara bons, mercaderies, béns immobles i fins i tot art. Hi ha molta flexibilitat en l’enfocament de la cartera híbrida. Tradicionalment, aquest tipus de cartera contindria accions de xip blau i alguns bons governamentals o corporatius d’alt grau. Els REIT i els MLP també poden ser un tema inversor per a la cartera equilibrada. Una estratègia comuna d’estratègia d’inversió de renda fixa propugna la compra de bons amb diverses dates de venciment i és essencialment un enfocament de diversificació dins de la mateixa classe d’actius bons. Bàsicament, una cartera híbrida inclouria una barreja d’accions i bons en proporcions relativament fixes. Aquest tipus d’enfocaments ofereixen diversificació en diverses classes d’actius, cosa que és beneficiosa perquè les accions i títols de renda fixa solen tenir una correlació negativa entre ells. (Per a informació relacionada, vegeu: Una introducció a la diversificació en inversions .)

La línia de fons

Al final del dia, els inversors haurien de considerar totes aquestes carteres i decidir sobre l’assignació adequada entre les cinc. La creació d'una cartera d'inversions requereix més esforços que un enfocament inversiu passiu i índex. Si hi aneu sols, us haureu de controlar més sovint la vostra cartera i reequilibrar-vos, augmentant així les comissions de comissió. Massa exposició o poca quantitat a qualsevol tipus de cartera comporta riscos addicionals. Malgrat l’esforç necessari, definir i crear una cartera augmentarà la vostra confiança inversora i us donarà control sobre les vostres finances. (Per a informació relacionada, vegeu: 4 passos per crear un portafoli rendible .)