Especialista en gestió d’actius acreditat (AAMS)
L’acreditada especialista en gestió d’actius (AAMS) és una designació professional atorgada pel College for Financial Planning (CFP) a professionals financers que completen amb èxit un programa d’autoestudi, aproven un examen i accepten complir un codi ètic.
Els sol·licitants amb èxit guanyen el dret d’utilitzar la designació AAMS amb els seus noms durant dos anys, cosa que pot millorar les oportunitats laborals, la reputació professional i la remuneració.
Compres per emportar
- El nomenament especialista en gestió d’actius acreditat s’adjudica a professionals financers pel Col·legi de Planificació Financera.
- Per obtenir la designació, els professionals financers han de completar amb èxit un programa d’autoestudi, superar un examen i acceptar complir un codi ètic.
- Per mantenir la designació, els professionals de l’AAMS han de completar 16 hores d’educació continuada cada dos anys i pagar una quota.
Comprendre especialistes en gestió d’actius acreditats (AAMS)
El programa AAMS va començar el 1994 i ara s’ensenya exclusivament en línia mitjançant la plataforma CFP. La PCP és un proveïdor d’educació financera per a adults que treballen en la indústria dels serveis financers.
El programa AAMS consta de 12 mòduls, que comencen amb una revisió del procés de gestió d’actius i, després, cobreixen un ampli ventall de temes, com ara qüestions d’inversions, assegurances, fiscalitat, jubilació i planificació immobiliària.
Per mantenir els privilegis associats a la designació, els professionals d’AAMS han de completar 16 hores d’educació continuada cada dos anys i pagar una quota. El programa de formació contínua AAMS es desenvolupa conjuntament amb algunes de les empreses més importants d’inversió del país. Els sol·licitants exploren estudis de cas basats en escenaris de la vida real, dissenyats per preparar-los per a l'eficàcia en el món real i ajudar-los a construir relacions duradores amb els clients.
El programa d’autoestudi abasta diversos temes, com ara el procés de gestió d’actius; inversors, política i canvi; rendiment, rendiment i inversió de risc; assignació i selecció d’actius; estratègies d’inversió; i tributació de productes d’inversió. També cobreix les oportunitats d’inversió per a la jubilació individual; consideracions d’inversió per a propietaris de petites empreses; plans de compensació i beneficis executius; productes d’assegurança per a clients d’inversió; planificació immobiliària; i qüestions normatives i ètiques.
Els estudiants segueixen el curs en línia i normalment completen el programa en nou a 11 setmanes. Per obtenir la qualificació, els estudiants han de passar un examen final en un dels centres de proves aprovats pel CFP.
Les persones amb la designació AAMS poden treballar com a assessors financers, assessors d’inversió registrats, representants registrats, gestors de relacions amb els clients, consultors financers o assessors d’inversions.
Consideracions especials
L’Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) especifica que no aprova ni aprova cap credencial o designació professional, però enumera AAMS com una de les designacions disponibles del sector de serveis financers. Segons la PCP, algunes organitzacions reconeixen la designació d'AAMS com a representació de 28 hores de crèdit de formació continuada.
Per informar el públic sobre l'estat actual dels designats d'AAMS, la CFP manté una base de dades en línia que conté els noms de tots els membres i l'estat de les seves designacions.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.