Assessor
Un assessor és qualsevol persona o empresa implicada en l’assessorament o la inversió de capital per als inversors. Els assessors d’inversió registrats i les empreses d’assessoria d’inversions són dues entitats principals que busquen els inversors per a la gestió d’inversions.
ASSESSORAMENT DE DESCOMPANYAMENT
Els assessors tenen experiència en gestió d’inversions. Els assessors d’inversions registrats proporcionen assessorament financer i serveis integrals de gestió d’inversions personals. Les empreses d’assessorament d’inversions gestionen les carteres de fons borsades a cotització pública per inversions individuals. Els dos tipus d'assessors proporcionen serveis financers importants i han de seguir normes específiques detallades en la legislació governamental dels Estats Units.
Assessors d’Inversió Registrats
Els assessors d’inversió registrats atenen les necessitats dels individus. Sovint es classifiquen en dues categories en funció dels seus serveis. La legislació nord-americana de la Llei de 1940 sobre assessors sobre inversions exposa les seves obligacions. Els assessors financers que ofereixen serveis complets han de seguir el patró de confiança, mentre que els representants dels corredors de borsa han de complir només el nivell d’idoneïtat.
Una persona sol triar treballar amb un assessor financer de servei complet o amb un representant de corredors en funció de les seves necessitats. Els assessors financers de servei complet poden ajudar els clients en la planificació financera a llarg termini, la gestió integral d’actius, la negociació de valors individuals i molt més. Normalment cobren comissions en funció d’un percentatge d’actius. Es regeixen pel estàndard de confiança, que requereix la diligència deguda per assegurar que les decisions d’inversions i inversions són de l’interès del client.
Un representant del corredor-distribuïdor se centrarà en la tramitació de les operacions dirigides pel client i pot tenir un accés més ampli als títols del mercat que una plataforma de corredoria de descompte estàndard. Les representacions dels intermediaris es paguen per encàrrec. Només han de seguir l’estàndard d’idoneïtat, que els exigeix que la seguretat comercialitzada sigui un ajust lògic per al client, però no s’admeten a un estàndard de confiança més ampli.
Empreses d’Inversió
Les empreses d'inversió en gestió es poden considerar assessores d'inversions, ja que són les encarregades de dirigir les inversions dels fons que gestionen. Les empreses d’inversió que ofereixen fons borsats públics han de complir les normes i regulacions de la Llei de 1940 sobre les empreses d’inversions.
Un assessor de fons té la responsabilitat principal del rendiment de la inversió d'un fons. Els assessors reben una comissió de gestió anual, que es calcula com un percentatge dels actius del fons gestionat. El cànon representa una gran part de les despeses de funcionament d'un fons. Per als inversors de fons, jutjar la qualitat de la gestió de la cartera d’un fons mutu és una de les consideracions més importants per invertir en un fons.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.