Assessor financer i financer certificat (CTFA)
El Certified Trust and Financial Adviser (CTFA) és una designació professional que ofereix l’American Bankers Association (ABA), que proporciona formació i coneixement en impostos, inversions, planificació financera, trusts i estaments. La credencial de CTFA és adequada per a professionals que tenen una carrera professional en banca, intermediació, planificació financera, fiscalitat o administració de confiança.
Compres per emportar
- El Conseller de Confiança i Finançament Certificat (CTFA) és una de les designacions professionals que ofereix l'American Bankers Association (ABA).
- La designació de CTFA té com a objectiu avaluar i certificar els coneixements i habilitats d’un professional financer en l’àmbit dels fideïcomissaris i l’assessorament financer, interpretats a grans trets.
- Els sol·licitants han de complir els requisits mínims d’experiència laboral en el sector financer i passar un examen rigorós. Els CTFA han de complir els requisits regulars d’educació continuada.
Comprendre assessor financer i de confiança certificat (CTFA)
La certificació CTFA demostra la vostra experiència en la confiança i la professió d'assessoria financera. Per rebre la designació d’assessor financer i assessor financer certificat, els candidats han de tenir un nivell mínim d’experiència laboral de gestió de riquesa i programes de formació aprovats. Els sol·licitants també han de passar un examen amb èxit. És necessària una formació continuada per mantenir la designació de CTFA.
Segons el lloc web ABA, l’experiència en gestió de riquesa es defineix com a interacció de clients, directa o indirecta, en la consecució de la prestació de serveis fiduciaris relacionats amb trusts, finques, IRAs, plans de jubilació qualificats, custòdia i comptes de gestió d’actius individuals. Aquesta experiència també pot incloure la prestació de solucions i serveis especialitzats en un o més serveis i solucions administratives, de gestió d’inversions, d’impostos, legals, financers i de planificació immobiliària. Es reconeix que aquests serveis es poden prestar de forma integrada o especialitzada. Tingueu en compte que l’experiència en la confiança de beneficis dels empleats, la confiança corporativa o les operacions de valors / fideïcomís i el compliment regulatori no es qualifica com a experiència de gestió de patrimoni.
Requisits d'assessoria financera i de confiança certificats
Els sol·licitants han de tenir tres anys d’experiència en la gestió de la riquesa i tenir una de les opcions formatives següents:
- Certificació de certificats de confiança ABA intermedis i avançats. Es poden obtenir en línia en una ABA Trust School, en una AB Trust bancària dirigida per ABA o en una combinació d’ambdues. Si els sol·licitants completen els tres certificats en línia, també cal el curs de preparació en línia de l'examen CTFA d'ABA.
- Cursos finalitzats: cursos de nivell I, nivell II i nivell III de l'escola de confiança.
- Graduat en la confiança i la gestió de la inversió a la Universitat Campbell.
O tenir:
- Cinc anys d'experiència en gestió de riquesa i té un títol de batxillerat.
- 10 anys o més d'experiència en gestió de riquesa.
L’ABA defineix l’experiència professional en gestió de riquesa com a assessorament al client relacionat amb trusts, finques, IRAs, plans de jubilació qualificats, custòdia i comptes de gestió d’actius individuals. La prestació de serveis especialitzats en administració, gestió d’inversions, impostos, jurídics, financers i de planificació immobiliària també es considera experiència professional de gestió de riquesa per l’ABA.
A més de satisfer aquests requisits, els sol·licitants han de signar la declaració Codi ètic de les certificacions professionals ABA.
Examen de conseller financer i de confiança certificat
Els sol·licitants han de comprar l'examen, que és de 725 dòlars. Les represes de l'examen costen 425 dòlars. L'examen té una durada de quatre hores i consta de 200 preguntes de selecció múltiple. Les àrees de coneixement testades inclouen activitats de confiança i confiança, planificació financera, legislació fiscal i planificació, gestió d’inversions i ètica. L’examen també posa a prova la capacitat dels sol·licitants d’aplicar els seus coneixements a exemples pràctics. Els sol·licitants no poden utilitzar una calculadora ni cap dispositiu mòbil durant l'examen.
Renovació de l’assessor i la confiança certificats
Per mantenir la designació CTFA, els titulars han de completar 45 crèdits CE cada tres anys, adherir-se al Codi ètic de certificacions professionals ABA i pagar una quota anual de renovació de 249 dòlars. Les persones que tinguin dues o més certificacions ABA rebin un descompte de renovació.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.