Un dia a la vida d’un analista financer

Entre les opcions de carrera més rigoroses però gratificants de la indústria dels serveis financers, hi ha la de l’analista financer. Però, què fa exactament un analista financer cada dia? La resposta a aquesta pregunta depèn en gran mesura del nivell d'experiència d'un analista. Si bé els analistes més joves acostumen a fer molta recollida de dades, modelatge financer i manteniment de fulls de càlcul, els analistes més grans solen dedicar més del seu temps a desenvolupar tesis d'inversió, parlant amb els equips de direcció de l'empresa i altres inversors i a idees de màrqueting (si es troben costat de venda). Analitzem de prop un dia de la vida d’un analista financer més jove i sènior.

Analista júnior: 0-3 anys d’experiència

Durant els primers anys de carrera professional d’un analista, pot esperar passar la major part del temps recopilant dades rellevants, actualitzant fulls de càlculs de comparació i models financers i llegint les notícies i publicacions rellevants del sector. L’objectiu d’aquestes activitats és desenvolupar una sòlida comprensió fonamental d’un determinat negoci, sector o indústria. A més, molts analistes més joves destinen una part del seu temps a estudiar per als exàmens professionals i de llicència, com ara l'examen CFA (Font 3), la Sèrie 7 i la Sèrie 63. Si bé els títols de posició varien entre empreses, s'utilitza el títol "analista per a joves" per descriure un analista financer que té menys de tres anys d'experiència.

Analista sènior: 3+ anys d'experiència

Una vegada que un analista jove aconsegueix un cert nivell d’experiència en el sector i desenvolupa una xarxa de contactes raonablement forta, les seves responsabilitats professionals evolucionen cap a l’ús de dades per elaborar una opinió d’inversió. A més, un analista sènior passa una bona estona desenvolupant relacions amb els contactes de la indústria i l'empresa i comercialitzant el treball de l'equip. La mentoria també és un component important de les responsabilitats del dia a dia d'un analista superior.

Malgrat les diferències en les responsabilitats professionals d’un analista júnior i sènior, hi ha semblances en els fluxos del seu dia. Aquí, us presentem un dia a la vida d’un analista financer.

Dia de la mostra a la vida d'un analista júnior i sènior

5:30 AM: Consulteu notícies rellevants
Analista júnior i sènior: Consulteu les notícies per veure si hi ha hagut publicacions de notícies durant la nit relacionades amb l’univers de cobertura de l’equip o si hi ha hagut esdeveniments en moviment.

18:00: Apagar els incendis segons calgui
Analista júnior: Si hi ha novetats rellevants a la cinta, un analista principal advertiria l'analista principal a més d'actualitzar fitxers de dades i fulls de càlcul rellevants.

Analista sènior : si hi ha novetats a la cinta, l’analista més gran determina si afecta o no les opinions d’inversió de l’analista i quina mesura s’hauria de fer amb aquesta notícia. Si no hi ha novetats sobre la cinta, el matí de l'analista principal pot implicar parlar a la reunió matinal de la firma o reunir-se amb clients institucionals o membres de l'equip directiu de l'empresa.

19:00: Reunió matinal
Analista júnior: Moltes operacions de venda i de compra faciliten una reunió interna diària al matí on es discuteixen les claus per emportar-se en la investigació dels analistes. Els analistes joves es solen animar a assistir a aquesta reunió, ja que amplia la seva base de coneixement, entre altres beneficis.

Analista sènior: si un analista sènior presenta una idea d'inversió a l'empresa, l'analista ho podrà fer durant la reunió matinal de l'empresa. Alternativament, l'analista principal pot reunir-se amb clients o direcció de l'empresa.

8:00: Check-in amb comerciants i venedors
Analista júnior i sènior: El contacte regular amb altres membres de l’equip a tota la firma garanteix que les idees d’un analista siguin ben conegudes i enteses.

De 9:00 a 23:00: Màrqueting, Realització de connexions, treball en projectes a llarg termini i recerca de manteniment, etc.

L’evolució i el flux de les activitats diàries de l’analista depenen de factors com el calendari de resultats, el calendari de màrqueting de l’analista principal i si hi ha o no projectes de recerca en curs (normalment).

Un dia més aviat intens pot fluir de la manera següent:

09 A.M:
Analista júnior i sènior: participa en una reunió d’equip amb els membres de l’equip.

10.00 DEL MATÍ:
Analista Júnior: actualitzeu la plataforma de diapositives de màrqueting abans del viatge de màrqueting de l'analista superior. Lliurar el pont a altres membres de l'equip per a la seva revisió.

Analista sènior: Conferència amb un equip de direcció de l'empresa per aclarir alguns punts sobre el model de negoci de la companyia i programar una visita per a inversors a un centre de distribució. Assistir a reunions internes. Reviseu la logística per a un espectacle no assequible.

12: 00h:
Analista júnior: reuniu-vos amb un mentor durant el dinar.

Analista sènior: Dinar amb contacte de la indústria.

13:30:
Analista júnior: prepareu la plantilla de nota de recerca abans de la publicació de resultats

Analista sènior: reviseu el treball de l'analista menor i oferiu comentaris constructius.

14:30:
Analista Júnior: feu els canvis recomanats a la plataforma de diapositives de màrqueting.

Analista sènior: truqueu clients amb les últimes idees d’inversió.

15:30:
Analista júnior: revisar les transcripcions de la conferència i la publicació dels resultats del trimestre anterior abans de la publicació de resultats.

Analista sènior: continueu trucant clients; registrar-se al taulell de negociació pel que fa al volum de negociació inusualment alt en un estoc en concret.

17:00:
Analista júnior: es publica un informe de resultats; així, l'analista més jove ha d'actualitzar el model financer i la plantilla de nota de recerca de l'equip mitjançant dades de la publicació de resultats. Aleshores, l'analista més jove ha de preparar preguntes per a l'equip directiu de l'empresa. Tots els punts destacats que figuren en la nota de premsa haurien d’assignar-se a l’analista i a l’equip principal.

Analista sènior: reviseu l’informe de resultats en busca de punts importants. Poseu-vos en contacte amb l'equip directiu per aclarir qualsevol dubte. Determineu l'efecte de la publicació de resultats sobre l'opinió d'inversió de l'analista.

20:00:
Analista júnior: envieu la nota d’investigació actualitzada i el model financer a l’analista superior per a la seva revisió. Feu canvis segons calgui.

Analista sènior: revisar la nota i el model de recerca. Feu canvis matisats segons calgui.

21:00:
Analista júnior: envieu la nota de recerca editada i aprovada als analistes supervisors per a la seva aprovació.

Analista sènior: desenvolupar punts de discussió per a la reunió de demà al matí. Reviseu les llistes de trucades de clients ja que hauran de fer-se les trucades a primera hora del matí.

22:30:
Analista júnior: La nota es publica. Prepareu per parlar un analista sènior durant la reunió matinal del dia següent.

Analista sènior: Tan aviat com es publiqui la nota, prepareu una explosió de correu de veu per a la seva distribució a determinats clients.

23:00:
Final del dia.

Linia inferior

En termes generals, un dia a la vida d’un analista jove o sènior pot tenir molta intensitat laboral. No obstant això, la recompensa és una carrera desafiante i (potencialment) gratificant econòmicament. (Per a informació relacionada, vegeu "Analista financer: trajectòria professional i qualificacions")