Associació de Planificació Financera
L'Associació de Planificació Financera (FPA) és una organització professional basada als Estats Units creada l'any 2000 que ajuda els ciutadans a trobar planificadors financers ètics, objectius i orientats al client. El FPA es va constituir arran d'una associació entre l'Institut de Planificadors Financers Certificats i l'Associació Internacional de Planificadors Financers.
BREAKING DOWN Associació de Planificació Financera
L’Associació de Planificació Financera (FPA) també educa el públic mitjançant seminaris, literatura i seminaris sobre la importància de la planificació financera i els avantatges d’utilitzar un planificador financer professional.
Els membres de la FPA han de seguir el codi ètic de l’organització, que requereix que els planificadors financers proporcionin els seus serveis amb integritat, objectivitat, competència, confidencialitat, equitat, professionalitat i diligència. Els membres han de ser honestos i imparcials amb els seus clients i han de proporcionar assessorament financer que sigui del millor interès del client, no del conseller. A més, no han de proporcionar assessorament en àrees on no són competents i han d’acordar ampliar contínuament la seva experiència professional.
Els membres de la FPA han de proporcionar assessorament imparcial i complet i revelar als clients els possibles conflictes d’interès. No poden divulgar la informació d’un client sense permís, i sempre s’han de comportar de manera que reflecteixi en gran mesura la professió de planificació financera.
La FPA ofereix una eina de cerca en línia gratuïta per ajudar els individus a trobar un planificador financer ètic. La FPA compta amb capítols regionals que faciliten la interacció personal entre els planificadors financers, i els capítols estudiantils de les universitats connecten els futurs planificadors financers amb els que ja treballen en el camp.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.