Mercat monetari de trucades interbancàries

Què és el mercat monetari anomenat interbancari

Un mercat monetari de trucades interbancàries és un mercat monetari a curt termini que permet a grans institucions financeres, com ara bancs, fons mutuos i corporacions, prestar i prestar diners a tipus interbancari. Els préstecs al mercat monetari de trucades són molt curts, que no solen durar més d’una setmana i s’utilitzen sovint per ajudar els bancs a complir els requisits de reserva.

Compres per emportar

• Un mercat monetari de trucades interbancàries és un mercat monetari a curt termini que permet a les grans institucions financeres prestar i prestar diners a taxes interbancàries.
• Els préstecs al mercat monetari de trucades són molt curts, que no solen durar més d’una setmana.
• Sovint s’utilitzen per ajudar els bancs a complir els requisits de reserves.

Comprensió del mercat monetari de trucades interbancàries

El mercat monetari de trucades interbancàries és un terme usat per referir-se de forma exhaustiva al mercat de trucades de les institucions. No s’utilitza exclusivament pels bancs. Els clients del mercat monetari de trucades interbancàries poden incloure bancs, fons mutuals, grans corporacions i companyies d’assegurances.

Les entitats que intervenen dins del mercat monetari interbancari sol·liciten préstecs a curt termini. Els préstecs solen tenir una durada d’una setmana o menys. Els bancs solen utilitzar el mercat monetari de trucades interbancàries per complir els requisits de reserves. Altres entitats utilitzen préstecs a curt termini del mercat monetari de trucades interbancàries per gestionar diverses necessitats de liquiditat. Els préstecs al mercat monetari de trucades interbancàries es transaccionen normalment en funció de la tarifa d’oferta interbancària de Londres (LIBOR). Els préstecs es transaccionen a nivell mundial. El mercat monetari de trucades interbancàries pot incloure participants mundials amb transaccions en diverses monedes.

En el món existeixen diversos tipus de mercats monetaris interbancaris. El mercat monetari de trucades interbancàries ofereix liquiditat per a una gamma més àmplia de participants. Un mercat monetari interbancari també es pot centrar exclusivament en les entitats bancàries. Els mercats monetaris interbancaris solen implicar préstecs a curt termini transaccionats en diverses monedes amb múltiples participants internacionals. Els mercats monetaris interbancaris són fonts de fons a curt termini per a bancs i participants en els mercats financers. Les entitats financeres utilitzen aquestes fonts de préstecs i confien en elles per gestionar els seus requisits de capital i liquiditat. La manca de préstecs de mercat d’aquests tipus de mercat va ser un factor en la crisi financera del 2008.

Els préstecs al mercat monetari de trucades interbancàries es transaccionen normalment en funció de la tarifa d’oferta interbancària de Londres (LIBOR).

Truca diners

Els mercats de trucades i els mercats monetaris, en general, es caracteritzen per préstecs a curt termini. Els préstecs en trucada en diners solen oscil·lar entre un i un catorze dies. Poden incloure participants institucionals, com ara al mercat monetari de trucades interbancàries. També existeixen altres tipus de mercats monetaris. Les corredories poden utilitzar els mercats monetaris per cobrir comptes de marge. Les taxes de trucada de diners solen influir en les taxes de préstecs de marge dels comptes de corretatge, ja que els diners de trucada serveixen de font de fons per cobrir el préstec de marge.

Els préstecs amb diners en trucada normalment no tenen programes de reemborsament fixats, ja que són préstecs a curt termini que van fins als catorze dies aproximadament. Per tant, els diners de trucades s’utilitzen per a necessitats a curt termini i es paguen ràpidament.

Termes relacionats

Comprendre la taxa d’oferta interbancària de Bombai La taxa d’oferta interbancària de Mumbai (MIBOR) és el tipus d’interès amb el qual els bancs poden agafar en préstec fons d’altres bancs del mercat interbanc indi. més Com funciona la taxa interbancària oferent (LIBOR) de Londres, LIBOR és un tipus d’interès de referència al qual els principals principis mundials es presten mutuament al mercat interbancari internacional de préstecs a curt termini. més Funcionament de la taxa d’oferta interbancària de Londres (LIBID) El tipus d’oferta interbancària de Londres és el tipus d’interès mitjà al qual els principals bancs londinencs fan una oferta per dipòsits d’euro-divisió d’altres bancs del mercat interbancari. És el tipus d’oferta que els bancs estan disposats a pagar pels dipòsits en euros i en els fons no garantits dels altres bancs al mercat interbancari de Londres. més Com canvia la tarifa d’oferta a termini d’oferta interbancària de Mumbai (MIFOR) de LIBOR La taxa d’oferta de transbordament interbancària de Mumbai (MIFOR) és la taxa que els bancs indis utilitzen com a punt de referència per fixar preus en acords a termini i derivats. Es tracta d'una combinació del tipus d'interès ofertat de Londres (LIBOR) i una prima a venir derivada dels mercats de divises índies. més Qui utilitza una obligació de préstecs i préstecs col·lateralitzats (CBLO)? Una obligació de préstec i préstec col·lateralitzat (CBLO) és un instrument del mercat monetari que representa una obligació entre un prestatari i un prestador. més Dipòsits interbancaris En un dipòsit interbancari, un banc té fons per compte d’un altre banc. Un acord de dipòsit interbancari requereix que ambdues entitats tinguin un compte degut a l'altre. més Enllaços de socis