Dipòsit de registre d’assessors d’inversió (IARD)
El Dipòsit de Registre d’Assessors d’Inversions (IARD) és un sistema electrònic mitjançant el qual els assessors d’inversió es registren i presenten informes i publicacions necessàries a la Comissió de Valors i Intercanvi de Valors (SEC) federal i als reguladors d’àmbit estatal.
Enteniment del dipòsit de registre d’assessors d’inversió (IARD)
L’IARD conserva informació sobre més de 260.000 assessors d’inversió. L’objectiu del dipositari és millorar el seguiment i la regulació dels assessors d’inversions i posar a l’abast del públic informació professional sobre aquests.
La SEC i la Associació d’administradors de valors nord-americans patrocinen l’IARD, mentre que l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) desenvolupa, opera i manté el sistema. La SEC regula els assessors que els seus actius gestionats superen l'1 milió de dòlars, mentre que els reguladors estatals supervisen normalment els assessors que gestionen menys actius.
Els assessors d’inversió utilitzen la IARD per presentar el formulari d’inscripció uniforme d’assessors d’inversió, conegut com a formulari ADV, que els registra oficialment com a assessors d’inversió. També el fan servir per registrar-se i renovar-se anualment i per tramitar taxes i formularis. Els representants d'assessors d'inversió també es registren a través de l'IARD. Un assessor d'inversions que desitgi retirar-se d'algunes o de totes les jurisdiccions en què estiguin registrats ha d'utilitzar la IARD per presentar el formulari ADV-W. El IARD és similar al sistema de dipòsits de registre central que els agents de corredors i agents han de registrar abans de poder exercir negocis en la seva professió.
Com pot utilitzar el públic IARD
El formulari ADV conté informació clau que pot ser d’utilitat per a membres del públic que puguin tenir preguntes sobre un assessor d’inversions amb què es plantegen fer negocis. Les fitxes de formulari ADV que fan els assessors d’inversió a través de l’IARD estan disponibles al públic a través del lloc web de divulgació pública d’assessors d’inversió. Allà, els membres del públic poden comprovar que un assessor d’inversions amb què treballen està realment registrat i creïble. Aquesta verificació és un pas important per a qualsevol persona que treballi amb un assessor d’inversions.
La informació que manté l’IARD també pot ajudar la gent a decidir si l’assessor d’inversions amb què treballen té credencials i experiència que compleixen els seus estàndards i expectatives. La informació disponible per al públic inclou els antecedents professionals de l’assessor, com ara antecedents laborals, designacions professionals, exàmens de la indústria aprovats i altres activitats empresarials. També hi ha informació sobre quant temps han estat registrats en la seva empresa actual i sobre quines empreses han estat registrades anteriorment. El públic també pot veure si l’assessor ha estat mai disciplinat o suspès, o si el personal clau de l’assessor s’ha enfrontat alguna vegada a la disciplina.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.