Planificació del llegat
La planificació del llegat és una estratègia financera que prepara una persona per legar els seus béns a un ésser estimat o parent proper després de la mort. Aquests assumptes solen ser planificats i organitzats per un assessor financer.
Explicació de la planificació del llegat
La planificació del llegat és important tenir en compte abans de morir una persona. Després de morir una persona, la seva riquesa i possessions es transmeten a parent o a persones o organitzacions benèfiques especificades en testament. Si no teniu previst un pla per a la vostra propietat, la seva gestió pot anar contrari als vostres desitjos una vegada que es transmeti. La planificació del llegat és especialment important per a aquells que tenen petites empreses o altres actius que necessiten manteniment.
Assessors financers i Planificació del llegat
De la mateixa manera que passa amb la redacció de testament, és important començar a planificar el llegat abans que arribi el moment, els vostres assumptes estiguin en ordre. Un assessor financer us ofereix assessorament sobre com preparar el vostre llegat i ajudar-vos a qualsevol pregunta o sol·licitud especial que us pugui sorgir. En primer lloc, l’assessor financer us guia cap a assolir un nivell de seguretat financera que us donarà una vida còmoda i us permetrà deixar riquesa com a part del vostre llegat. Moltes persones obliden que no poden deixar un llegat financer si no eren prou financers per obtenir aquest llegat en primer lloc.
Després d’abordar el tema de la seguretat financera, l’assessor financer ofereix consells sobre com assegurar-se que els vostres assumptes són gestionats i que continuen prosperant després de la transmissió. L'assessor sol recomanar establir una reunió amb els seus propers parents per parlar de com gestionar la vostra propietat, de manera que no hi hagi sorpreses. Això us permet comunicar les preferències o desitjos que tingueu en com s’ha de gestionar o què n’hauria de ser. Sempre és útil tenir aquests desitjos per escrit, com per exemple. L’assessor financer també us pot ajudar a donar qualsevol part de la vostra riquesa a beneficència.
Si teniu una petita empresa, per exemple, també podeu estar preocupat per protegir el vostre patrimoni contra problemes legals o creditors. Els assessors financers poden assessorar-los sobre com prendre mesures per garantir que els vostres actius estiguin protegits després de ser cedits.
Impostos patrimonials
A més d’assistir en el desenvolupament i la gestió del patrimoni, l’assessor financer discutirà sobre els impostos que puguin afectar la seva propietat. Els actius imposables inclouen pòlisses d’assegurança de vida, comptes de jubilació individuals (IRA) i anualitats. Molta gent no s’adona de com poden ser els impostos elevats sobre els seus immobles i, sovint, no s’adonen del veritable valor dels seus actius, per la qual cosa és clau reunir-se amb un assessor financer durant el procés de planificació per assegurar-se que tots els escenaris fiscals potencials. es tenen en compte.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.