Associació Nacional d’Assessors Financers Personals (NAPFA)
L’Associació Nacional d’Assessors Financers Personals (NAPFA) és una associació professional d’assessors financers basats en taxes només als Estats Units. Format el 1983, NAPFA requereix que els seus membres seguisquen el codi ètic de l'organització i facin un jurament anual de confiança. Els membres han de proporcionar assessorament financer independent i objectiu als seus clients i mantenir els màxims estàndards en la professió de planificació financera. Han d’aconseguir els seus ingressos per taxes, no per comissions.
Associació Nacional d'Assessors Financers Personals (NAPFA)
Els planificadors financers es poden dividir en dues categories: 1) les persones que tinguin compensacions amb comissions de recomanar inversions específiques als clients i 2) les que tinguin una compensació per proporcionar assessorament objectiu en inversions. NAPFA requereix que els seus membres es paguin en taxes més que en comissions, perquè un assessor que es paga en comissions té un incentiu per recomanar les inversions per les quals rep les comissions més altes, en lloc de les inversions que millor siguin per al client. Si es cobra una quota per hora o una comissió basada en un percentatge dels actius del client sota gestió, els incentius del conseller s’ajusten als incentius del client. També es prohibeix als membres del NAPFA rebre taxes de derivació per enviar el client a un altre professional. Els valors declarats de NAPFA són:
- Ser el far d’assessorament financer independent i objectiu per a individus i famílies.
- Ser el campió dels serveis financers prestats en interès públic.
- Ser el portador estàndard de la professió emergent de planificació financera.
Associació nacional d'assessors financers personals: polítiques clau
El NAPFA té tres qüestions polítiques claus que regeixen la conducta dels membres i informen de la seva missió global:
- Reconeixement i regulació de la planificació financera
- Un estàndard d’atenció fiduciari uniforme
- Supervisió d'un assessor d'inversions més gran
El NAPFA té requisits addicionals per als seus membres. S'han d'esforçar per oferir assessorament objectiu i evitar donar assessorament en àrees on no es coneixen. Han de mantenir tota la informació del client confidencial a menys que el client autoritzi la informació compartida. Els membres del NAPFA estan obligats a obtenir crèdits de formació continuada per mantenir actuals els seus coneixements i habilitats. Els assessors financers que s’uneixen a NAPFA també han de ser transparents en les seves interaccions amb els seus clients i fer tot el possible per garantir que els clients entenguin com s’està gestionant els seus diners. Els membres del NAPFA també han d’actuar de manera que reflecteixi positivament tant la NAPFA com la professió de planificació financera. Per convertir-vos en membre, vegeu el procés de sol·licitud de NAPFA.
Associació nacional d'assessors financers personals: recursos i activitats
El lloc web del NAPFA ofereix diversos recursos tant per als assessors financers com per als inversors, com ara una funció de "trobar un assessor", recursos d'educació financera per al consumidor i guies per a assessors i honoraris només per pagar. El NAPFA realitza conferències per a membres que ofereixen desenvolupament professional i oportunitats de xarxa, recursos d'aprenentatge virtuals, premis i possibilitats de reunir-se, relacionar-se i aprendre d'altres assessors.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.