Especialista financer personal - PFS
Un especialista en finances personals és una credencial especialitzada per als CPA especialitzats en ajudar a persones amb tots els aspectes de la gestió de la riquesa. L'American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) concedeix la credencial de Special Financial Financial Specialist (PFS) només als comptables públics certificats (CPA) amb una experiència i una experiència importants de planificació financera personal. Els individus segueixen la credencial PFS perquè volen mostrar la seva experiència i coneixements, ja que es relacionen amb tots els aspectes de la planificació financera.
Comprensió del personal especialista en finances
Els sol·licitants d’especialistes en finances personals d’èxit (PFS) aconsegueixen el dret d’utilitzar la designació PFS amb els seus noms, cosa que pot millorar les oportunitats laborals, la reputació professional i la paga. Segons les paraules de l'AICPA, "Un PFS és més que un planificador financer: ell o ella és un CPA amb la potent combinació d'una àmplia experiència tributària i un coneixement complet de la planificació financera".
Els sol·licitants de PFS estudien la planificació patrimonial, la planificació de jubilacions, la inversió, les assegurances i altres àrees de planificació financera personal. Les persones amb la designació PFS poden treballar per empreses de comptabilitat, empreses consultores o administrar les seves empreses. Per convertir-se en PFS, els candidats han de ser membres actius de l’AICPA, tenir almenys tres anys d’experiència en planificació financera, complir tots els requisits per ser CPA, rebre recomanacions i aprovar un examen escrit.
Requisits PFS
Els sol·licitants especialistes en finances personals han de complir els requisits següents:
- Ser membre d’AICPA;
- Tenir una certificació de CPA no revocada emesa per un estat;
- Teniu almenys dos anys d’experiència docent o empresarial a temps complet (o 3000 hores equivalents) en planificació financera personal dins dels cinc anys anteriors a la sol·licitud de CPA / PFS;
- Un mínim de 75 hores d’educació en planificació financera personal durant els cinc anys anteriors a la sol·licitud del PFS.
Així mateix, cada tres anys, els professionals de la PFS han de completar 60 hores de formació professional continuada. Anualment, han de pagar una taxa de diversos centenars de dòlars per continuar utilitzant la designació.
Examen PFS
L’examen PFS consta de 160 preguntes, de les quals la meitat són autònoms. La resta són estudis de cas que acompanyen preguntes d’opció múltiple. Aquests inclouen escenaris breus seguits de 2-5 preguntes d’opció múltiple i casos més llargs amb 12-18 preguntes d’opció múltiple relacionades. L’AICPA proporciona un breu tutorial de vídeo que inclou una sessió d’exàmens falsos. L’examen es realitza per ordinador. Els candidats es destinen cinc hores per completar-lo, així com una pausa de 30 minuts.
S’exempren de l’examen PFS els CPA que han aprovat els exàmens de Planificador financer certificat (CFP) o de consultor financer (ChFC). Es considera que han complert els requisits de l’examen.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.