Gestor de portafolis: ruta professional i qualificacions

Els gestors de cartera treballen per a empreses de gestió de riquesa, fons de pensions, fundacions, companyies d’assegurances, bancs, fons de cobertura i altres organitzacions de la indústria de valors. Supervisen la gestió diària de carteres d’inversions en nom de clients individuals o institucionals. Un gestor de cartera és normalment responsable de tots els aspectes d’una cartera d’inversions. Això pot incloure tot, des de crear i gestionar una estratègia d’inversió global que s’adapti a les necessitats del client per dur a terme aquesta estratègia seleccionant una combinació adequada de valors i productes d’inversió i gestionant-ne de forma contínua.

Un gestor de cartera sol supervisar un equip d’analistes financers sèniors que elaboren informes i recomanacions analítiques per informar sobre les decisions d’inversió i la formació d’estratègia. Un gestor de cartera també es comunica amb analistes de bancs d’inversió i altres empreses de vendes per identificar productes que poden ser adequats per a un determinat portafoli. Alguns gestors de cartera, que inclouen sovint els que treballen en empreses de gestió de riquesa, també poden estar obligats a reunir-se i comunicar-se amb clients individuals per discutir l'estratègia d'inversió, explicar les decisions d'inversió i proporcionar actualitzacions sobre el rendiment de la cartera.

Trajectoria de la carrera

És habitual que un gestor de cartera comenci la seva carrera com a analista financer que treballa en accions, bons o altres valors per a una empresa de la indústria de valors. Les posicions d’analistes joves solen estar obertes als graduats de batxillerat. Tot i que el màster no solen necessitar-se per avançar en una carrera professional, és molt freqüent. Després de diversos anys d’experiència, molts analistes joves tornen a l’escola per obtenir el màster en administració d’empreses (MBA) o altres màsters rellevants abans d’iniciar-se en funcions d’analista superiors. Un màster adequat pot qualificar immediatament un nou sol·licitant per a un càrrec d’analista superior.

Un analista financer principal que treballa en inversions sol produir informes i recomanacions sobre valors propis sota la direcció d'un gestor de cartera. Els analistes sèniors sovint s’especialitzen en categories particulars de valors, passant la major part del temps a realitzar noves investigacions i anàlisis, actualitzar la investigació segons els nous desenvolupaments, comunicar-se amb contactes de la indústria i presentar recomanacions a la direcció i clients. Els analistes sèniors també supervisen i dirigeixen el treball d’un o més analistes joves.

Amb un bon rendiment laboral i una experiència demostrada, un analista financer superior pot convertir-se en gestor de cartera. Amb un bon rendiment en aquest paper, un gestor de cartera es podrà graduar a carteres més grans amb més diners gestionats. Aquesta posició sol ser el final de la trajectòria professional, tot i que algunes persones passen a ocupar llocs de lideratge a les seves empreses o es posen en marxa per començar noves empreses.

Qualificacions educatives

El títol de batxillerat en un camp rellevant és una qualificació bàsica per treballar com a gestor de cartera. Tot i això, molts empresaris requereixen títols de màster i la majoria de gestors de cartera en tenen, encara que no estiguin del tot obligats. Segons les dades de l'enquesta recollides per la US Bureau of Labor Statistics (BLS) el 2014, el 65% dels gestors de cartera dels Estats Units van tenir almenys un màster.

Generalment es consideren una gran varietat de temes universitaris una bona preparació per a posicions de primer nivell en aquest camp, incloent disciplines empresarials quantitatives com la comptabilitat, les finances i l'economia. Altres disciplines rellevants inclouen estadístiques, matemàtiques, enginyeria i física, totes elles centrades molt en el desenvolupament d’habilitats quantitatives i analítiques. A nivell de màster, un MBA en finances o una altra àrea d’atenció rellevant és molt freqüent entre els gestors de cartera. Una opció digna és un màster en la titulació de ciències en l'àrea de finances.

Altres qualificacions

La majoria dels empresaris requereixen que els gestors de cartera tinguin certificacions d’analista financer. La certificació més destacada en el camp i la més exigida pels empresaris és la designació Chartered Financial Analyst (CFA) atorgada per l’Institut CFA. Aquesta designació està oberta a qualsevol analista financer que tingui una llicenciatura i quatre anys d'experiència laboral acceptable. Es concedeix als candidats que es posin a la prova que superin una sèrie de tres exàmens. Molts empresaris també anomenen la designació del Planificador financer certificat (CFP), atorgat pel Consell de la CFP, com a qualificació opcional.

Els gestors de cartera també han de disposar d’una llicència adequada de l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA), l’organisme de supervisió de les empreses de valors i corredors de valors que operen als EUA. Normalment, una analista financera que treballa a la indústria de valors obté una llicència des del principi de la seva carrera.