Potents fons d'inversió d'avantguarda per al vostre Roth IRA

Vanguard ofereix diversos fons mutuals que són aptes per mantenir en un compte individual de jubilació (IRA) de Roth. Aquests fons es poden adquirir a través de la majoria de corredors en línia. Els fons es componen de diferents tipus d’actius, incloent-hi accions, bons i fideïcomissaris d’inversió immobiliària (REIT). L'assignació d'actius adequada per a un inversor particular Roth IRA es basa en factors que inclouen el nombre d'anys fins a la jubilació, la tolerància al risc i la situació financera.

Fons de l’Index del Mercat d’Intervencions Total (VBMFX)

El Fons d’Index de Mercats d’Intervencions Total compta amb bons d’inversió de gran qualitat dels Estats Units. El fons està dissenyat per proporcionar una exposició a un ampli ventall del mercat de bons dels Estats Units i té un rendiment anual de dividends del 2, 63% a l'octubre de 2018.

El Fons de l’Index de Mercats d’Intervencions Total està pensat per servir com a core hold holding per als inversors. Els bons tenen una volatilitat baixa i proporcionen a l’inversor un subministrament constant de pagaments d’interessos. Els impostos sobre els pagaments d’interessos es diferencien en un compte Roth IRA, cosa que el converteix en un lloc ideal per celebrar aquestes inversions.

El fons compta amb més de 8.523 bons amb 199.7 mil milions de dòlars en actius sota gestió (AUM) a l'octubre de 2018. Al voltant del 63, 4% de les obligacions són emeses pel govern dels Estats Units, incloent bons amb diversos terminis. La resta de bons són instruments de renda fixa corporativa amb qualificacions creditícies diferents. Els principals sectors representats pels bons corporatius són el sector financer i el sector industrial.

El venciment mitjà efectiu dels bons del fons és de 8, 6 anys. La durada mitjana dels bons és de 6, 2 anys. La inversió mínima del fons és de 3.000 dòlars. El fons té una ràtio de despeses del 0, 15%, molt baixa.

Fons de l’Index del Mercat de Valors Total (VTSMX)

El Fons d’Index del Mercat Borsari Total proporciona exposició a tot el mercat de renda variable dels Estats Units. Els inversors que busquen crear riquesa mitjançant la valoració dels preus haurien de considerar un fons de renda variable basat en un ampli fons com el Fons de l’Index del Mercat Borsari Total. Tot i que les accions tenen una volatilitat més elevada que les obligacions, retornen més a l’inversor durant un període de temps més llarg.

Les participacions del fons inclouen accions de petita, mitjana i gran tapa. El fons està molt ben diversificat, amb 3.680 participacions a l'octubre de 2018. Paga un rendiment de l'1, 8%. El fons té més d'uns 756, 6 mil milions de dòlars en actius gestionats (AUM). Aquest fons és elevat a la majoria de carteres d’inversors.

En termes de desglossament sectorial, el sector de la tecnologia té la ponderació més gran del Fons de l’Index Borsari Total en el 20, 10%. El segueixen el sector financer, amb una ponderació del 19, 1%. En tercer lloc es troba el sector sanitari, amb una ponderació del 13, 6%. Les 10 principals participacions individuals representen el 18, 7% del total d'actius nets, sent Apple com a principal participació.

El Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)

El Vanguard REIT Index Fund proporciona una manera a què un inversor pugui exposar-se a béns immobles en un IRA. El fons inverteix en REITs que compren edificis d'oficines, hotels i altres propietats. Aquest fons pot proporcionar un bon mètode per a la diversificació de la cartera, ja que sovint els béns immobles es mouen per separat - però no necessàriament de manera divergent - del mercat de valors.

El fons compta amb 184 accions i actius nets de 59.400 milions de dòlars a l'octubre de 2018. El rendiment efectiu no ajustat és del 4, 16%, cosa que pot no tenir en compte la forma en què els REIT classifiquen les seves distribucions per impostos. La ponderació més gran de la cartera són els REIT especialitzats amb un 31, 5%. El segueixen els REITs al detall al 14, 8%, i els REIT residencials al tercer al 13, 5%.

La línia de fons

Vanguard és pionera en l'espai del fons d'índexs, i ha creat el primer fons mutualista d'índexs el 1976. El grup ofereix algunes de les ràtios de despesa més baixos de la indústria, que es poden utilitzar per impactar positivament la taxa de rendibilitat de les inversions de fons mutus al llarg del temps. . Moltes carteres d’inversors porten almenys una, si no les tres, dels fons mutuals esmentats.