Examen bàsic de la indústria de valors (SIE)

Les proves de qualificació de diverses ocupacions de la indústria de serveis financers, abans conegudes com a exàmens de sèries, s’han simplificat en un examen inicial anomenat Securities Industry Essentials Exam o el SIE Exam. El 2015, l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA) va racionalitzar la seva estructura de proves consolidant els coneixements fonamentals compartits en diversos exàmens de la sèrie al SIE. Aleshores, els candidats poden fer un examen de qualificació addicional addicional per al camp específic en el qual esperen entrar.

Compres per emportar

• El SIE va modificar dràsticament l'estructura dels diversos exàmens de qualificació existents.
• No cal que estigueu afiliats a una empresa membre FINRA per tal de prendre el SIE.
• Si ja heu aprovat un dels exàmens de FINRA i esteu registrats com a representant, no heu de prendre el SIE.

Canvis en les qualificacions de l'examen bàsic d'indústries de valors (SIE)

El SIE va tenir un impacte estructural important en els exàmens de qualificació. El SIE substitueix les parts de tots els exàmens anteriors, incloses les sèries 6, sèries 7, sèries 22, sèries 55/56 (substituïdes per la sèrie 57), sèries 79, sèries 82, sèries 86/87 i sèries 99. Aquestes proves es van reduir esdevenint exàmens de qualificació que se centren en els coneixements especialitzats necessaris per a cada qualificació en concret.

S'ofereixen exàmens de primer pla per a les categories representatives següents:

• Representant de l'empresa d'inversió (IR) - Sèrie 6
• Representant general de valors (GS) - Sèrie 7
• Representant de DPP (DR) - Sèrie 22
• Venda de valors (TD) - Sèrie 57
• Representant bancari d’inversions (IB) - Sèrie 79
• Representant d’ofertes de valors privats (PR) - Sèrie 82
• Analista de recerca (RS) - Sèries 86 i 87
• Professional Operations (SO) - Sèrie 99

En general, aquest va ser clarament un esforç per eliminar part de la informació duplicada de les proves, però també va obrir la porta a un canvi molt més important del procés de qualificació, que ja no s’ha d’associar a una empresa membre FINRA per prendre el SIE

Segons les regles anteriors de FINRA, generalment necessites ser contractat o patrocinat per un membre de FINRA per fer els exàmens. El SIE elimina aquest requisit, tot i que encara haureu d’associar-vos a una empresa membre FINRA per fer els exàmens més importants. Això vol dir que un individu pot optar per iniciar el camí cap a una qualificació FINRA pel seu compte.

El fet d’assumir amb èxit el SIE no garanteix a ningú una irrupció amb èxit a la indústria financera, però és segur dir que superar-lo abans de buscar feina pot donar-te una avantatge, ja que un potencial empresari només ha de patrocinar l’examen final. per obtenir el qualificat per a un paper particular.

FINRA va recolzar la idea que els recent graduats i persones que busquen entrar a la indústria haurien de prendre el SIE pel seu compte. Ho han fet més atractiu ampliant la validesa del SIE a quatre anys, donant una generosa finestra perquè els participants passin per trobar una empresa per patrocinar els exàmens de referència. Les empreses membres de FINRA poden veure qui ha aprovat l'examen a través del Dipòsit Central de Registre (CRD).

SIE i Top Off-Exams com a reposicions

En els seus arxius originals de la Comissió de valors i borses, FINRA va apuntar la tardor del 2016 a principis del 2017 per a la publicació dels exàmens de major volum. Això va resultar ser una mica optimista. Hi ha hagut diversos canvis en la programació, un resultat de les peticions de les empreses membres i associacions de la indústria per més temps per establir els seus propis processos d'acord amb la nova estructura. El llançament d’exàmens SIE i top-off va tenir lloc l’1 d’octubre de 2018 i va anar acompanyat de la retirada de múltiples exàmens de baix volum, com la Sèrie 42 i la Sèrie 62.

Originalment, el març del 2018 tenia com a objectiu la implementació del SIE i complements per a les sèries 6, 7 i 79. L’1 d’octubre de 2018 es va convertir en la data d’una revisió completa en lloc d’un enfocament progressiu. Afegir una mica de la confusió formava part de l’intent de modernitzar-se; la Sèrie 55 va ser substituïda per la Sèrie 57, tot i que encara apareixia en l'avís original per a les actualitzacions del SIE. Aquesta actualització era simplement una part normal de la revisió i ajustament del currículum de FINRA, en lloc d'una revisió de qualsevol coneixement bàsic.

Estructura de l'examen SIE

L'estructura dels exàmens SIE es basa principalment en els components del coneixement general dels exàmens per als quals va substituir aquesta part. Al gener de 2018, FINRA va proporcionar més detalls sobre l'estructura. Les seccions i el recompte de preguntes són les següents:

Les 75 preguntes són realment 85, ja que hi ha deu preguntes pre-test distribuïdes aleatòriament que no compten per a la puntuació de l'examen. Els candidats tenen una hora i quaranta-cinc minuts per realitzar tot l’examen. Actualment, es pot trobar un esquema complet del contingut SIE al lloc web de FINRA.

Com m’afecta el SIE?

Si ja heu superat un dels exàmens FINRA i actualment esteu registrat com a representant, considereu que ja heu superat el SIE. Si heu aprovat un dels exàmens i no esteu registrats actualment, potser haureu de fer una sessió depenent de quants anys transcorrin entre ara i el vostre següent registre. I, per descomptat, si vau aprovar l'examen, però la vostra inscripció ha caducat, haureu de cursar el SIE i el nou complement per obtenir aquesta qualificació abans de tornar-vos a registrar. Això és gairebé el mateix que ha estat sempre, tret que estiguessis fent dos exàmens en lloc d’un. De fet, els exàmens estan dissenyats per tenir el mateix temps total que les versions anteriors. Per exemple, l'examen SIE i la sèrie 7 triguen la mateixa quantitat de temps que l'examen de la sèrie 7 anterior.

Per a les empreses membres, el cost dels exàmens inicials és inferior al dels exàmens anteriors, ja que el contingut es va traslladar al SIE. Per tant, si un individu ha superat el SIE abans d’incorporar-se a una empresa, és una bona indicació que aquesta persona ja tingui l’aptitud bàsica i la qual permeti aprovar un examen final. I, per descomptat, es redueix el cost de fer que es registri aquell individu perquè van pagar de la butxaca al SIE. Tot això probablement ajudarà a fer que un candidat sigui més atractiu per a una empresa.

La línia de fons

Si ja teniu patrocinat per fer algun dels exàmens de qualificació, aneu a favor. Aquests canvis no us afectaran en absolut. Si voleu patrocinar en el futur, el contingut global que heu de dominar no canviarà tot i que ho heu de fer en dos trossos. Si, però, actualment no esteu patrocinats o a la indústria, el SIE us obrirà les portes perquè inicieu el camí d’una carrera financera sense haver d’associar-vos primer a una empresa membre. Aquest canvi us ofereix una opció que no teníeu abans.

Preguntes freqüents

Si tingués una Sèrie 7 i caduca, haig de prendre el nou SIE o estic avis?

Si la vostra llicència es va acabar, suposant que han passat dos anys des de la seva última inscripció, haureu de tornar a repetir la Sèrie 7. Haureu de tornar a agafar la SIE només si han transcorregut quatre anys des de la vostra passada aprovació o es va registrar per última vegada.

Hi ha cap ordre de presa del SIE i de la compensació? Els he de prendre junts o per separat?

El SIE està dissenyat per començar, però el SIE i els seus exàmens de detecció associats també es poden completar durant el mateix període de temps. De fet, podeu incloure la versió SIE i la Sèrie 7 el mateix dia, tal com la Sèrie 7 anterior.

Puc passar a ser representant registrat sense patrocinador corporatiu superant l'examen SIE?

Heu de fer un examen complet per convertir-vos en representant registrat, que no podreu fer sense patrocinador corporatiu.

El nou SIE serà més difícil o més fàcil que l’antiga Sèrie 7?

El contingut global tractat en les dues proves –l’examen SIE i el de sèrie 7– serà gairebé idèntic al de la sèrie 7 anterior.

Quant de temps és vàlid el SIE i cal renovar-lo?

El SIE té una vigència de quatre anys. Haurà de renovar-se si han passat quatre anys des de l’última inscripció.

Quin és el temps d'espera si fallo?

El temps d’espera és de 30 dies per al primer i segon intent, i després de sis mesos si falla el tercer intent.