Deu ETFs de dividend en capital més importants per al 2019

Invertir en ingressos pot ser una bona manera de maximitzar el rendiment total d’una cartera d’inversions. Les inversions de dividends ofereixen als inversors un pagament en les seves inversions en accions que són determinades per la direcció. Els pagaments de dividends es poden programar regularment o dividends especials. Independentment, la promesa d’efectiu juntament amb la rendibilitat d’accions poden tenir un atractiu encara més gran que les opcions d’inversió de renda fixa de menor risc.

Els inversors que cerquin la part del dividend de renda variable del mercat trobaran diverses opcions que poden resultar una mica aclaparadores. Per aquesta raó, són populars els fons negociats amb borsa (ETF) de la categoria de dividends. Els ETF proporcionen l’avantatge de la diversificació juntament amb la gestió professional en alguns casos. La majoria dels ETF són fons passius que fan un seguiment d’un índex, però les ofertes d’índexs del mercat s’estan fent més personalitzades per ajudar els inversors a trobar exactament el que busquen. En ETFs de dividend, els inversors gaudeixen de pagaments regulars de dividends que passen del fons.

Compres per emportar

• Una de les millors maneres de treure el màxim rendiment de les vostres rendibilitats és mitjançant la inversió en ingressos.
• Els dividends de renda variable poden provenir de REIT, dels MLP, dels dividends de xip blau i de molts altres.
• Els ETF amb alts dividends solen produir rendiments de dividend elevats.

Inversió en ETFs de dividend de renda variable

En general, els dividends en capital poden provenir de fideïcomissaris d’inversions immobiliàries (REITs), de societats limitades (MLP), de dividends de xip blau, d’inversions de creixement de dividends i molt més. Dins d'aquestes categories, s'han creat ETFs per ajudar a simplificar el procés d'inversió de dividends.

A continuació, es mostra una llista dels ETF de dividend més importants en diverses de les categories de dividend de capital més populars que els inversors poden interessar a l’hora de buscar ingressos de dividends en capital. Els fons es van escollir fonamentalment en funció de la rendibilitat d’un any, el rendiment de dividends, les participacions d’inversions dels Estats Units i els actius gestionats a l’abril del 2019 segons proporciona ETFDB.com. Les seleccions no inclouen ETF apalancats.

1. Trusts d’inversió immobiliària (REIT): L’ETF iShares Residential Real Estate (REZ) té un rendiment total d’un 27, 31% per a un any. El seu rendiment de dividends és del 3, 15%. L’ETF inclou accions i REIT al sector immobiliari residencial dels Estats Units. Es tracta d’un fons passiu que fa el seguiment de l’índex FTSE NAREIT All Capped Capped.
2. Participació màxima limitada (MLPs): El Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) té una rendibilitat d’un any del 12, 72%. El seu rendiment de dividends és del 4, 95%. L’ETF inclou els MLP del sector energètic amb principals participacions a TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies i Oneok.
3. Dividends de xip blau: les accions de dividend de xip blau engloben la majoria de la categoria de valor de dividend. Com a tal, els S&P 100, Dow Jones i S&P 500 poden ser bons universos per al xip blau, valor del dividend. SPYD arriba a la llista amb una cartera de les accions de més dividend pagant en el S&P 500. SPYD té un rendiment total d’un any del 12, 88%. El seu rendiment de dividends és del 4, 25%.
4. Creixement de dividends: El programa VictoryShares Acelerador de dividends ETF (VSDA) ocupa la categoria de creixement de dividends. El fons té una rendibilitat total d'un any del 18, 91%. El seu rendiment de dividends és del 1, 55%.
5. Aristòcrates de dividend: Els aristòcrates de dividend són molt populars per als inversors de dividends, ja que són coneguts per augmentar el seu pagament de dividends consecutivament cada any durant 25 anys. El ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) és un ETF format per tots els aristòcrates de dividends del mercat nord-americà, fent un seguiment de l’Índex d’Aristòcrates Dividend S&P 500. El fons té una rendibilitat total d'un any del 14, 21%. El seu rendiment de dividends és del 2, 12%.
6. Beta intel·ligent: L'ATF (SPDV) d'AAM S&P 500 d'alt valor de dividend recent introduït és un dels millors ETF intel·ligents beta centrats en la detecció de característiques de dividend. SPDV fa un seguiment de l’índex de rendiment de fluxos de diners dividits i lliures de S&P 500 que filtra les empreses del S&P 500 per dividend i flux de caixa lliure. AAM també ofereix els AAM S&P Developed Markets High Dividend Value ETF (DMDV) i l’AAM S&P Emerging Markets High Dividend Value ETF (EEMD).
7. Específics del sector: El fet de buscar dividends de sectors concrets també sol ser una estratègia viable per a la inversió de dividends. Al mercat hi ha centenars de FET sectorials i alguns que proporcionen avantatges sectorials i de dividends. En aquesta categoria, el First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) és una de les millors opcions. El fons té una rendibilitat total d'un any del 18, 93%. El seu rendiment de dividends és del 2, 46%. A més, en la categoria de dividends específics del sector, els ETF de dividend internacional del mercat també poden constituir una bona inversió geogràfica i específica del segment.
8. Accions preferents: es coneixen les accions preferents per oferir dividends superiors als seus homòlegs comuns. També superen la llista d’antiguitat que promet un major pagament en cas d’insolvència. El ETF preferent Invesco (PGX) té un rendiment total d’un any del 7, 14% i un rendiment de dividends del 5, 64%.
9. Dividends mensuals: els dividends mensuals poden ser grans inversions per a inversors de rendes greus que busquen ingressos d’inversió com a suplement sobre una base més freqüent. La Invesco S&P 500 de Dividend Alt de baixa volatilitat ETF (SPHD) ofereix un dividend mensual amb un rendiment anual de dividend del 3, 93%. La rendibilitat total d’un any és del 12, 96%.
10. Rendiment més alt: A través del mercat d’ETF de capital de dividend, el rendiment anual més alt dels ETF cau en el rang del 5% al ​​6%. L’ETF (LVHI) de Dividend Alt de baixa volatilitat Legg Mason (LVHI) supera aquesta categoria amb un rendiment de dividend d’un any del 5, 31% i una rendibilitat total d’un any del 9, 42%.

Altres consideracions especials

Quan es pot invertir per obtenir ingressos de dividends a través de FET, hi ha algunes altres qüestions importants que cal plantejar.

Què és un ETF elevat de dividend? Un ETF amb dividend elevat és una cartera de participacions amb un gran rendiment de dividend. ETF tria el seu propi dividend en funció dels dividends cobrats de totes les seves participacions. Els ETF de rendibilitat elevada poden arribar a obtenir rendiments de dividends fins al 5% fins al 6%. Els inversors que busquen ingressos també poden agradar altres ETF d’ingressos, com ara els centrats en moltes de les categories populars d’ingressos alts del mercat de crèdit.

Quines són les consideracions fiscals? Els ETF ofereixen alguns avantatges fiscals pel seu compte, concretament, no solen generar guanys de capital que es passen anualment per imposició als inversors. En alguns casos, la inversió ETF de dividends pot oferir l’avantatge de dividends qualificats que s’imposen a un tipus més baix o en absolut per als guanyadors d’ingressos baixos.

Per què és important el rendiment total per a la inversió de dividends? Quan invertiu en ingressos per dividends, normalment és millor tenir en compte la rendibilitat total juntament amb el rendiment de dividends. Una empresa o una ETF poden tenir un rendiment de dividend elevat, però no apreciació de capital. Aquesta és principalment la diferència entre la inversió del crèdit i la inversió del mercat de renda variable.

On puc comprar ETF de dividend? Generalment, els inversors busquen comprar ETF de dividend a través de tres canals: assessors, corredors de serveis complets i plataformes de corredoria de descomptes.

Quins són els honoraris associats als ETF de dividend? Els ETF de dividend solen tenir comissions inferiors als fons mutuals. La majoria d'ETFs fan un seguiment d'un índex que permet reduir els honoraris, ja que els costos de negociació i gestió són menors. Els índexs de despeses ETF també solen ser inferiors als fons mutuals, ja que no integren comissions 12b1 que formen part de l'estructura de les comissions de fons mutus.