Què és una estafa de sortida de Cryptocurrency? Com en trobeu un?

Al novembre de 2017, una startup de criptocurrency relacionada amb el furgonet anomenada Confido va desaparèixer durant la nit després de cobrar 175.000 dòlars a través de la seva oferta inicial de monedes (ICO). Arran de les notícies de la estafa de sortida de Confido, la tapa de mercat de la criptocurrency va passar d’uns 6 milions de dòlars a 70.000 dòlars en una setmana.

LoopX és una altra startup criptogràfica que ICO va prometre "beneficis garantits cada setmana gràcies al més avançat programari de negociació que hi havia fins ara". Es va tancar bruscament el febrer de 2018 després de recaptar 4, 5 milions de dòlars dels inversors mitjançant una combinació de bitcoin i Ethereum.

Benvingut a les estafes de sortida: la nova forma de falsificació que ara s’amaga al món de la criptomoneda anònima i descentralitzada. (Per obtenir més informació, vegeu 9 milions de dòlars perduts cada dia a les estafes de criptomoneda.)

Què és una estafa de sortida?

Una estafa de sortida és una pràctica fraudulenta per part dels promotors de criptomoneda que no són ètics que s’esvaeixen amb els diners dels inversors durant o després d’una ICO.

El modus operandi és senzill: els promotors llancen una nova plataforma de criptomoneda basada en un concepte prometedor; després, l’ICO recapta diners de diversos inversors; l'empresa pot funcionar o no durant un temps; i després desapareixen els promotors que havien recaptat els diners d’ICO, deixant els inversors a l’altura.

A causa de les operacions descentralitzades, anònimes i lliures de regulació de l'ecosistema de moneda virtual, és difícil rastrejar els estafadors que endueixen els inversors. (Per a més informació, vegeu Steve Wozniak: Bitcoin Scammer va robar la meva criptocurrency.)

Banderes vermelles

Tot i que és difícil identificar clarament un ICO dubtós, els inversors poden tenir en compte els següents punts abans de prendre una decisió d'inversió.

1. Credibilitat de l'equip: el major repte del món virtual és la responsabilitat i la propietat. Abans d’invertir els vostres diners guanyats en ICOs que puguin semblar molt prometedors, un inversor ha de verificar les credencials de l’equip cripto. Tingueu en compte que podeu comprar likes, tuits i seguidors en diverses plataformes de xarxes socials per generar una credibilitat en línia falsa. Per tant, hauríeu de fer una revisió bàsica dels promotors ICO i dels patrocinadors dels projectes de criptocurrency i el tipus de connexions / seguidors que tinguin.

Blockonomi fa esment al respecte sobre les pàgines de LinkedIn dels equips de Confido: "L'abandonament mort va ser el fet que les pàgines dels quatre principals estafadors implicats - dos desenvolupadors i dos executius - eren totalment noves i gairebé no tenien connexions".

2. Projeccions de retorn extravagants : És massa bo per ser veritat? Probablement no ho sigui. Per exemple, BitConnect va prometre un retorn diari constant de l’1%, que hauria transformat una inversió inicial de 1.000 dòlars en un retorn de més de 50 milions de dòlars en 3 anys. El fundador d’Ethereum, Vitalik Buterin, l’anomenà, encertadament, un esquema Ponzi.

Al gener de 2018, BitConnect va tancar bruscament els seus serveis de préstec i intercanvi després d’haver experimentat un ascens històric i una base de clients en expansió des de la seva ICO el desembre de 2016. El marketcap de BitConnect, que va superar els 2.700 milions de dòlars el desembre de 2017, va subministrar de forma sobtada fins als 17 milions de dòlars el març del 2018. .

3. Normes de documentació : El llibre blanc és un document clau que detalla com es dissenya i desenvolupa un projecte de criptocurrency, com va evolucionar i com generarà negoci. Els llibres blancs incomprensibles, clars i ambigus escrits són una gran bandera vermella per als inversors sobre una possible estafa de sortida.

4. Model de treball inexistent : el projecte de criptocurrency té un model de treball amb ossos nu? Si es tracta d’un producte només existent per a conceptes, inexistent, probablement no funcionarà. És cert que pot ser que s’hagi de dissenyar una tecnologia de la nova era completament des de zero, però els promotors que vulguin recaptar milions de dòlars haurien de demostrar que el seu projecte val la pena invertir. Per estar segurs, els inversors haurien d’evitar ofertes dubtoses de persones obscures.

5. Ofertes intensament promocionades : les promocions importants poden ser un altre signe d'una estafa de sortida. És freqüent veure anuncis a pàgines completes de noves ICO per part de fundadors menys coneguts als mitjans impresos en països poblats com l'Índia. Confido també ha pagat als blocaires per difondre la paraula als diversos fòrums en línia.

Tot i que totes les ofertes d’ICO amb grans promocions poden no ser dubtoses, un inversor ha de prendre un enfocament prudent i fer els coneixements de fons de les reclamacions formulades.

Essencialment, s’aconsegueix als consells d’inversió senzills i antics: si no enteneu el negoci de l’empresa i no confieu en la gent que hi ha al darrere, no invertiu en les seves accions. El mateix passa amb els projectes de criptomoneda.

La línia de fons

Les estafes i els fraus són habituals fins i tot en els mercats borsaris centenaris molt ben consolidats. El món anònim de les criptomonedes aporta més risc a causa del seu caràcter no regulat.

Al final, és l'inversor qui té la responsabilitat de no aconseguir estafar els seus diners guanyats. Els equips inexistents, les projeccions de beneficis extravagants i els models de negoci poc clars haurien de ser examinats de prop abans de realitzar cap inversió. (Per obtenir més informació, vegeu compte amb aquestes cinc estafes Bitcoin.)

Invertir en criptocurrencies i ofertes inicials de monedes ("ICOs") és altament arriscat i especulatiu, i aquest article no és una recomanació de Investopedia ni de l'escriptor per invertir en criptocurrencies o ICOs. Com que la situació de cada individu és única, sempre s’ha de consultar un professional qualificat abans de prendre cap decisió financera. Investopedia no ofereix cap representació ni garantia sobre la precisió o la puntualitat de la informació continguda aquí. A la data de la publicació d’aquest article, l’autor no té criptocurrencies.