5 trets d'assessors financers amb èxit

Diverses característiques separen els bons assessors financers del dolent i l’èxit del que no té èxit. Tant si voleu convertir-vos en assessor financer com si simplement heu de contractar un per ajudar-vos en la vostra planificació financera, aquí teniu cinc trets a tenir en compte que tenen els assessors financers amb més èxit.

Compres per emportar

• Els assessors financers d’èxit tenen un ampli llibre de negocis de clients i un historial de prestacions i serveis.
• Obtenir clients i tenir-los a punt amb tu —i recomanar-los— significa ser professional i posar els primers clients.
• Al mateix temps, cal tenir una comprensió profunda dels mercats, habilitats analítiques i formació i tenir passió per les finances.

1. Passió per la planificació financera i la gestió de la riquesa

Els assessors financers amb èxit són els que tenen una passió absoluta pel tema. Això és important perquè els estàndards, lleis, metodologies i productes del món financer i d’inversions estan en constant evolució.

Quan un assessor financer té una gran passió per la temàtica, aquesta persona gravita naturalment cap a cada cop més informació sobre la indústria. Els que no passen aquesta passió es queden constantment endarrerits i lluiten per seguir al dia de la indústria. Això només pot ser la diferència entre l'èxit i el fracàs com a assessor financer. Una bona pregunta per fer als assessors financers cada conversa és: "Què hi ha de nou a la indústria?"

2. Una capacitat analítica profunda

Hi ha moltes àrees implicades en un pla financer complet i complet. La planificació de fluxos d’efectiu, la planificació de jubilacions, la gestió d’inversions, la planificació d’assegurances, la planificació d’immobles i la planificació d’impostos són algunes de les àrees clau amb les quals un assessor financer competent pot ajudar els clients. És important una profunda capacitat analítica en totes aquestes àrees, però potser és important en la part d'inversió.

Els assessors financers reeixits saben que la relació de risc i rendibilitat condueix gairebé tots els aspectes del pla financer. L’estructuració d’una cartera d’inversions de la forma adequada i poder reassignar els actius a mesura que canviï el temps i els objectius és crucial. És important que un assessor financer pugui analitzar i planificar una cartera en el context de diverses mètriques, com la desviació estàndard, la beta, l’assignació d’actius estratègics, l’assignació tàctica d’actius i el sorteig.

3. Venda professional

Aquest és un requisit clau per als assessors financers amb èxit. Els assessors financers han de créixer el seu llibre de negocis per prosperar. Per poder vendre els seus serveis en tota la planificació financera, des de la gestió d’inversions fins a la planificació immobiliària, cal que els assessors financers tinguin èxit. Perjudicada, la venda de serveis o productes no s'ha de fer només per realitzar una venda. El servei o producte ha d’ajudar realment el client.

Tanmateix, la comercialització és necessària. Un assessor financer ha de ser capaç de comunicar al client de forma clara el problema o la bretxa del seu pla financer que existeix, transmetre adequadament la solució i, com a pas final, sol·licitar l’activitat del client o del potencial. Sens dubte, un assessor financer que no pot afrontar el coratge de demanar negoci. Tenint això en compte, el següent tret és crucial.

4. Cal creure aliens que els interessos

Els assessors financers amb èxit són els que posen els interessos dels seus clients primer i els interessos propis en segon lloc. L’assessor ha de creure que s’han d’alinear els interessos financers d’ambdues parts, o bé, pot haver-hi una relació nociva. És innecessari i poc ètic vendre productes que no necessiten el client, com ara pòlisses d’assegurança irrellevants o pòlisses d’assegurança amb massa cobertura.

Alguns productes d'inversió també s'adapten a aquesta categoria, com ara els fons mutuos que presenten una gran quantitat de vendes, ja que hi ha infinitat de fons mutuos comparables i millors sense aquestes càrregues.

A més, no és una bona pràctica cobrar comissions de gestió d’inversions més altes del necessari. Un assessor financer amb èxit no hauria de cobrar el 2% en actius gestionats quan el 0, 5% és típic per al mateix servei. Els assessors financers amb èxit ajuden a la gent i se'ls compensa de forma justa; no drenen els clients dels seus diners guanyats.

5. Curiositat

Descobrir amb precisió el que un client necessita en tots els aspectes de la planificació financera és similar al del treball en detectiu. S'han de trobar petits detalls i combinar-los, i s'ha de crear i comunicar una solució global d'un gran problema. Els assessors financers amb èxit són els que gaudeixen d’aquest procés i prosperen al repte.