Gestió d'assessorament
La gestió d'assessorament es refereix a la prestació d'orientació d'inversió professional i personalitzada. Les persones, un equip independent o un grup dins d’un banc privat, una empresa de gestió d’inversions o una botiga d’assessorament especialista poden dur a terme la gestió d’assessorament.
Els serveis de gestió d'assessorament permeten als particulars consultar amb professionals de la inversió abans de fer canvis als seus portafolis. Els professionals de la gestió d'assessorament tenen experiència en una o més àrees d'inversió i proporcionen orientació adequada a la situació específica de la persona.
DESENVOLUPAMENT Gestió d'assessorament
Els assessors d’inversió que treballen per a grups de gestió d’assessorament valoraran l’horitzó de temps, els objectius de rendiment i la tolerància al risc d’un client per determinar quines classes d’actius seran les inversions més adequades. També proporcionaran orientació en les àrees d’assignació d’actius i reequilibri de la cartera i faran un seguiment del rendiment de la inversió i realitzaran comandes sovint.
L’assignació d’actius és la pràctica d’equilibrar el risc i la recompensa dins d’una cartera, segons els objectius d’un individu o la política d’una institució. Els gestors distribuiran els fons de la cartera entre tres grans classes d’actius: renda variable, renda fixa i efectiu i equivalents, juntament amb inversions alternatives, com el capital privat i derivats.
Com que cada classe d'actius ofereix diferents nivells de risc i rendibilitat, cadascun es comportarà de manera diferent amb el pas del temps. Els inversors poden utilitzar diferents assignacions d'actius per a objectius diferents. Per exemple, algú que estalvieu un any de viatge a curt termini pot invertir els seus estalvis en una combinació conservadora d’efectiu, certificats de dipòsit (CD) i bons a curt termini. Un altre estalvi individual per a un pagament inicial en un habitatge car (almenys una dècada) podria diversificar-se en més accions, ja que té més temps per compensar les fluctuacions a curt termini del mercat.
El reequilibri de la cartera protegeix un inversor de riscos no desitjables i garanteix que l’exposició de la cartera roman dins de l’àrea d’expertesa del gestor.
Gestió d’assessorament versus gestió d’inversions discrecionals
Els serveis de gestió d'assessorament permeten als individus conservar el control total sobre les seves carteres i prendre les seves pròpies decisions d'inversió. La funció de l’assessor d’inversions és principalment oferir una opinió informada.
En canvi, en la gestió d’inversions discrecionals, un gestor de riquesa professional pren més control de les decisions d’inversió. Per al client, l’enfocament discrecional és més hands-off, adequat per a aquells que potser no tenen experiència ni temps per gestionar activament les seves pròpies carteres. Si bé els gestors d'assessorament sempre passaran temps per comprendre els objectius i els actius dels seus clients, sovint no és un procés tan exhaustiu com amb els gestors discrecionals.
Amb els serveis d’assessorament, un gestor de riquesa consultarà amb els seus clients i proporcionarà assessorament, però el client pren les decisions últimes de compravenda.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.