Devolució anual

Què és un retorn anual?

La rendibilitat anual és el rendiment que una inversió proporciona durant un període de temps, expressat en un percentatge anual ponderat per temps. Les fonts de rendiments poden incloure dividends, rendiments del capital i valorització del capital. La taxa de rendibilitat anual es mesura respecte a la quantitat inicial de la inversió i representa una mitjana geomètrica més que una mitjana aritmètica simple.

1:45

Devolució anual

Comprensió del retorn anual

El mètode de facto per comparar el rendiment de les inversions amb la liquiditat, es pot calcular una rendibilitat anual per a diversos actius, que inclouen accions, bons, fons, matèries primeres i alguns tipus de derivats. Aquest procés és un mètode preferit, que es considera més precís que una simple devolució, ja que inclou ajustos per obtenir interessos. Es considera que diferents classes d’actius tenen diferents estrats de rendiments anuals.

Compres per emportar

• Una rendibilitat anual o anualitzada és una mesura de la quantitat d’una inversió que ha augmentat de mitjana cada any durant un període de temps específic.
• La rendibilitat anualitzada es calcula com a mitjana geomètrica per mostrar com seria el rendiment anual compost.
• Una rendibilitat anual pot ser més útil que un simple rendiment quan voleu veure com ha tingut un rendiment al llarg del temps o comparar dues inversions.
• Es pot determinar una rendibilitat anual per a una varietat d'actius, incloent accions, bons, fons mutuals, ETFs, productes bàsics i determinats derivats.

Rendiments anuals de les existències

També coneguda com a rendibilitat anualitzada, la rendibilitat anual expressa l’augment de valor de l’estoc en un període de temps designat. Per calcular una rendibilitat anual, cal informació sobre el preu actual de l'acció i el preu al qual es va comprar. Si es produeixen alguns desdoblaments, cal ajustar el preu de compra en conseqüència. Un cop determinats els preus, primer es calcula el percentatge de rendibilitat simple, finalitzant la xifra anualment. La simple devolució és només el preu actual menys el preu de compra, dividit pel preu de compra.

Exemple de Càlcul de retorn anual

Penseu en un inversor que compra una acció a l'1 de gener de 2000 per un import de 20 dòlars. L'inversor el ven a l'1 de gener de 2005 per un import de 35 dòlars, un benefici de 15 dòlars. L’inversor també rep un total de 2 dòlars en dividends durant el període de retenció de cinc anys. En aquest exemple, el rendiment total de l’inversor durant cinc anys és de 17 dòlars o el (17/20) el 85% de la inversió inicial. La rendibilitat anual necessària per assolir el 85% en cinc anys segueix la fórmula de la taxa de creixement anual composta (CAGR):

(37/20) ^ (1/5 (any)) - 1 = 13, 1% rendibilitat anual

La rendibilitat anualitzada varia de la mitjana típica i mostra el guany o pèrdua real d’una inversió, així com la dificultat per recuperar les pèrdues. Per exemple, perdre el 50% en una inversió inicial requereix un guany del 100% l’any que ve per compensar la diferència. A causa de la gran diferència de guanys i pèrdues que es poden produir, els rendiments anualitzats ajuden fins i tot a obtenir resultats d'inversió per a una millor comparació.

Les estadístiques de rendibilitat anual es registren habitualment en materials promocionals de fons mutuals, ETF i altres valors individuals.

Rendiments anuals en un 401K

El càlcul difereix quan es determina la rendibilitat anual d’un 401K durant un any especificat. En primer lloc, cal calcular la rendibilitat total. És necessari el valor inicial del període de temps que s’està examinant, juntament amb el valor final. Abans de realitzar els càlculs, cal que se’n resti al valor final qualsevol contribució al compte durant el període de temps en qüestió.

Un cop determinat el valor final ajustat, es divideix en el saldo inicial. Finalment, resteu 1 del resultat i multipliqueu aquesta quantitat per 100 per determinar el percentatge de rendiment total.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Interès compost Definició L’interès compost és el valor numèric que es calcula sobre el principal inicial i l’interès acumulat de períodes anteriors d’un dipòsit o préstec. L’interès compost és comú en préstecs, però s’utilitza menys sovint amb comptes de dipòsit. més dins de la taxa de creixement anual anual (AAGR) La taxa de creixement mitjana anual (AAGR) és l’augment mitjà del valor d’una inversió individual, una cartera, un actiu o un flux de caixa durant el període d’un any. Es calcula prenent la mitjana aritmètica d’una sèrie de taxes de creixement. més Si haureu de fer servir la mitjana de rendibilitat o la mitjana geomètrica "> La rendibilitat mitjana és la mitjana matemàtica simple d'una sèrie de rendiments generades durant un període de temps. Una rendibilitat mitjana es calcula de la mateixa manera que es calcula una mitjana simple per a qualsevol conjunt de números. més mitjana La mitjana matemàtica simple d'un conjunt de dos o més nombres La mitjana d'un conjunt de nombres determinat es pot calcular amb el mètode aritmètic mitjà, que utilitza la suma dels nombres de la sèrie i el mètode de la geometria mitjana. més Comprensió del ritme de rendibilitat d’una inversió Una taxa de rendiment és el guany o la pèrdua d’una inversió durant un període de temps determinat, expressada en un percentatge del cost de la inversió. Més Comprensió del ritme de creixement anual compost: CAGR Taxa de creixement anual composta (CAGR) CAGR) és la taxa de rendiment necessària per a que una inversió creixi des del seu saldo inicial fins al seu saldo final, suposant que es reinvertissin beneficis.