Els assessors financers poden pagar una tarifa de derivació?

Un assessor financer està autoritzat a pagar una quota de derivació a un tercer per sol·licitar clients. Tot i això, la Comissió de Valors i Valors (SEC) imposa diverses normes sobre aquesta pràctica. És responsabilitat de l’assessor que tingui coneixement i que compleixi aquestes normes.

Com funcionen les tarifes de derivació

Per a un assessor financer, un dels aspectes més difícils de la feina és trobar clients qualificats. Per afrontar aquest repte, alguns assessors ofereixen taxes de derivació a tercers per trobar-los clients. L’assessor es beneficia guanyant una comissió o comissió quan s’envia un nou client, mentre que el remitent rep una tarifa plana per enviar l’empresa.

Normes sobre tarifes de derivació

Segons la SEC, la pràctica de pagar els honoraris de derivació és legal sempre que l’assessor i el tercer mantinguin un acord escrit on es detalli la naturalesa de la seva relació, l’abast de les activitats del sol·licitant i l’estructura de les taxes. En cas que un assessor rebi una taxa continuada per gestionar els diners d’un client, és admissible per a ell remetre una part d’aquest cànon al remitent de tercers sempre que aquest acord aparegui a l’acord per escrit.

Tot i que la SEC no requereix que el remitent es registri com a assessor d'inversions, molts estats imposen aquest requisit. Per tant, és responsabilitat de l’assessor conèixer les regles per a l’estat concret en què desenvolupa el seu negoci. Per als assessors d’estats amb requisits de registre per a tercers, és recomanable comprovar les credencials abans d’entrar en una relació de referència.