Chartered Wealth Manager (CWM)
El Chartered Wealth Manager (CWM) és una designació professional emesa per l'Acadèmia Global de Finances i Gestió (GAFM), formalment l'Acadèmia Americana de Gestió Financera (AAFM). Es pretén certificar el coneixement i l'habilitat dels professionals de la gestió de riquesa.
Els requisits previs per al programa CWM són tres anys o més d’experiència professional en gestió de riquesa i un títol homologat per GAFM o un altre programa aprovat com ara un màster en determinats camps.
Compres per emportar
- La designació de Chartered Wealth Manager (CWM) és una certificació professional proporcionada als gestors de riquesa i que ofereix l’Acadèmia Mundial de Finances i Gestió.
- El CWM certifica la competència professional als empresaris, col·legues i clients en les àrees de: planificació financera, inversions, risc, economia, impostos, jubilació, planificació immobiliària i diners i banca.
- Els sol·licitants han de tenir un màster en finances, dret, economia, matemàtiques o gestió de riquesa i amb més de 5 anys d'experiència. Els professors, doctorats, CPA i advocats poden sol·licitar exempcions individuals.
Comprendre el gestor de riquesa (CWM)
El programa Chartered Wealth Manager se centra en temes com la gestió de relacions, la comunicació, les vendes i la planificació financera i requereix 15 hores a l’any de requisits d’educació continuada.
El GAFM és una institució global que ofereix la certificació de candidats per millorar els seus coneixements i credencials en consultoria de finances, comptabilitat i gestió. Ofereix altres certificacions com Accredited Financial Analyst (AFA), Accredited Management Consultant (AMC) i Master Financial Planner (MFP). La Junta de Normes de GAFM es va llançar el 1996 a causa d'una fusió entre el Comitè Assessor de Fundadors de la revisió de la llei de la fiscalitat i la propietat original i l'Acadèmia americana de gestió i financera analistes.
Requisits CWM
Els sol·licitants que vulguin cursar la designació CWM han de complir els requisits acadèmics i laborals mínims. Els candidats han de tenir dos dels següents:
- Un grau ABA AACSB, ACBSP o Equis acreditat en matèria financera, d’inversions, comptabilitat, fiscalitat o economia
- Tres anys d’experiència professional
- Una titulació reconeguda pel govern: llicències, grau, MBA / màster o dret, doctorat, CPA, designacions reconegudes i especialitzacions
- Titulació i exàmens relacionats amb un programa universitari acreditat per AAFM
- Realització de programes de formació en certificació executiva en línia
Per acreditar que els aspirants han obtingut un màster, hauran de presentar:
- Sol·licitud de certificació AAFM que mostra l’educació d’un proveïdor d’educació qualificat AAFM
- Prova de bona fe de sol·licitud, matrícula i finalització de la titulació i exàmens del programa acreditat o sancionat pel govern
- Evidència de l'experiència laboral i diplomes, llicències, designacions, certificacions, treballs / formació governamentals, treballs docents, investigacions o altres premis
No cal fer un examen CWM. Els professionals de CWM haurien d’experimentar els temes següents: 1. Planificació patrimonial i trusts 2. Gestió d’actius 3. Gestió de cartera 4. Impostos internacionals 5. Dret de jubilació 6. Economia 7. Inversions 8. Diner i banca 9. Consultes de gran valor digne 10. Gestió de relacions, compliment i ètica 11. Entitats i organitzacions empresarials 12. Gestió de riscos i assegurances
Els titulars de MRC han de completar almenys 15 hores de formació continuada anualment.
Funcions d’un CWM
Un CWM sol ajudar els inversors minoristes amb els següents:
- Construir estratègies d’inversió: els directius de cartes de riquesa construeixen estratègies entorn a les toleràncies de risc, les situacions personals i els objectius financers a llarg termini dels seus clients. Per exemple, una CWM pot construir una cartera de valors amb accions de dividend de gran rendiment per a un inversor que busqui ingressos passius.
- Oferir assessorament independent: un CWM analitza grans quantitats de notícies i dades financeres i proporciona als clients una avaluació independent de la informació. Per exemple, després de llegir un fulletó per a una propera oferta pública inicial (IPO), un CWM pot aconsellar al seu client que eviti invertir.
- Escolta activament: les circumstàncies dels clients canvien contínuament. Un CWM organitza reunions periòdiques amb els inversors i determina si un canvi en la seva situació requereix una revisió de l'estratègia d'inversió. Per exemple, després d’una reunió de clients, un CWM pot decidir fer un reequilibri de la cartera després de conèixer una herència. L’escolta activa ajuda a garantir que els CWM satisfan la regla de coneixement del vostre client (KYC).
- Ensenyament: una CWM educa activament els inversors sobre els mercats financers i sobre com es pot construir la riquesa. Ensenyen als seus clients sobre principis fonamentals com la diversificació, l'assignació d'actius i la importància de la disciplina. Si un CBM té clients de borsa actius, pot explicar la importància de la preservació del capital i del risc / recompensa.
- Guardian financer: els gestors de riquesa encarregats controlen els mercats dels clients i els alerten de noves oportunitats o riscos potencials que puguin afectar els seus portafolis. Per exemple, un CWM pot informar un client sobre una advertència de benefici sorpresa que és probable que afecti negativament una participació de la cartera.