Inversió conservadora
La inversió conservadora és una estratègia d’inversió que prioritza la preservació del capital sobre els rendiments del mercat. La inversió conservadora pretén protegir el valor d’una cartera d’inversions invertint en valors de menor risc com ara títols de renda fixa i del mercat monetari i, sovint, accions de xip blau o gran capital. En una estratègia conservadora d’inversió, la meitat total o més de la cartera generalment es mantindrà en valors de deute més que en accions.
Comprendre la inversió conservadora
Els inversors conservadors tenen toleràncies de risc que van de baix a moderat. Com a tal, una cartera d'inversions conservadora tindrà una gran quantitat d'inversions de baix risc i de baix risc i una petita porció de stocks o fons d'alta qualitat. Tot i que una estratègia conservadora d’inversió pot protegir-se contra la inflació, pot no obtenir beneficis importants amb el pas del temps en comparació amb estratègies més agressives. Sovint se’ls convida als inversors a recórrer a inversions conservadores ja que arriben a l’edat de jubilació independentment de la tolerància al risc individual.
Estratègies d'inversió i cartera conservadores
La preservació del capital i dels ingressos actuals són estratègies d’inversió conservadores populars. Preservació dels centres de capital per mantenir el nivell actual de capital i prevenir pèrdues de cartera. Una estratègia de preservació de capital inclou instruments segurs i de curta durada, com ara factures del Tresor i certificats de dipòsit. Una estratègia de preservació de capital podria ser adequada per a un inversor més antic, amb l'objectiu de maximitzar els seus actius financers actuals sense riscos significatius.
Una estratègia d’ingressos actual pot ser adequada per a inversors majors amb una tolerància al risc menor, que busquen una manera de seguir guanyant un flux constant de diners després de la jubilació i sense el seu salari habitual. Les estratègies d’ingressos actuals funcionen per identificar inversions que paguen distribucions per sobre de la mitjana, com dividends i interessos. Les estratègies d’ingressos actuals, tot i que són relativament estables en general, es poden incloure en una sèrie de decisions d’assignació en tot l’espectre de risc. Les estratègies centrades en els ingressos podrien ser adequades per a un inversor interessat en entitats establertes que paguin de forma coherent (és a dir, sense risc d’impagament o que falti un termini de pagament de dividends), com ara accions de gran capitalització o de xip blau.
Alternatives a la inversió conservadora
Les estratègies d’inversió conservadores generalment retornen estratègies menys que més agressives, com ara una cartera de creixement. Per exemple, una estratègia de creixement de capital pretén maximitzar l'apreciació de capital o l'augment del valor d'una cartera a llarg termini. Aquesta cartera podria invertir en accions de gran capital reduït, com ara empreses de tecnologia nova, borses brutes o de menys inversió, renda variable internacional en mercats emergents i derivats.
En general, una cartera de creixement de capital inclourà aproximadament un 65-70% de renda variable, un 20-25% de títols de renda fixa i la resta en títols en efectiu o de mercat monetari. Tot i que les estratègies orientades al creixement busquen rendiments alts per definició, la barreja encara protegeix una mica les inversions de greus pèrdues. Els inversors que estiguin familiaritzats amb la investigació de mercats i borses també poden tenir èxit en una cartera d’inversió de valor pesada en accions o fins i tot en una cartera de fons borsats amb borses invertides (ETF) que barreja fons i bons.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.