Rendiment previst a llarg termini
La rendibilitat estimada a llarg termini és una mesura hipotètica que proporciona als inversors una expectativa estimada pel retorn que poden esperar al llarg de la vida d'una inversió. Se sol citar en inversions amb valors de renda fixa i de durada fixa.
DESENVOLUPAMENT DE LA RETRIBA estimada a llarg termini
La rendibilitat estimada a llarg termini és una mètrica que proporciona als inversors una estimació de rendibilitat que poden esperar quan inverteixen en un fons durant un termini de temps llarg. Aquesta mesura pot ser comparable a un tipus de compte d'estalvi o al tipus d'interès cotitzat per un certificat de dipòsit. Generalment, els gestors de fons que reportin una rendibilitat estimada a llarg termini podran arribar a aquest càlcul perquè les inversions del fons subjacents tenen un rendiment especificat que es dóna en el moment de la inversió inicial.
Molts fons de renda fixa poden optar per presentar la rendibilitat estimada a llarg termini de la documentació de registre i els materials de màrqueting. També s’han proposat proporcionar aquesta informació en el formulari S-6, que és la presentació de declaracions de registre per a les fideïcomisses d’inversions d’unitats, tot i que no s’ha dispersat cap norma final.
Els fideïcomissaris d’inversions unitàries i, en concret, les carteres d’UIT amb una alta assignació a inversions de renda fixa, poden constituir un vehicle ideal per a la divulgació de rendibilitat estimada a llarg termini. Aquestes inversions són una de les tres empreses d’inversió formals regulades per la legislació de la Llei de les empreses d’inversions de 1940. Aquestes inversions es creen mitjançant una estructura de confiança i s’emeten amb una data de venciment fixa. En el terreny de renda fixa, aquestes inversions poden ser una bona alternativa als comptes d’estalvi de rendiments elevats i als certificats de dipòsit.
En conjunt, la divulgació estimada del retorn a llarg termini pot ser una mesura de màrqueting que es pot citar fàcilment per fons de renda fixa que poden augmentar la comercialització. La majoria de fons tindran una rendibilitat estimada a llarg termini més elevada que els comptes d’estalvi d’alt rendiment o certificats de dipòsit que poden atreure inversors que busquen inversions de renda fixa de baix risc.
Càlcul de rendibilitat
La rendibilitat estimada a llarg termini es calcula normalment com una rendibilitat percentual anual en un període de temps especificat. Sovint es presenta al marge dels honoraris estimats. A les carteres de renda fixa es pot basar fàcilment en els rendiments de tots els títols subjacents en una cartera. En aquest cas, se sol ponderar per tenir en compte el valor i el venciment del mercat de cada seguretat.
La rendibilitat estimada a llarg termini pot ser un punt de vista útil a l’hora de planificar invertir en un producte de renda fixa a llarg termini. Pot donar una estimació força precisa del rendiment de la cartera. També és similar a la mesura del rendiment a la venciment d’un bo únic estès a una cartera, amb alguns ajustaments.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.