Com invertir en el franc suís

El franc suís ha estat considerat des de fa temps un dels paradisos segurs del món financer. En moments de problemes, els inversors podrien aparcar els diners a la moneda nacional de Suïssa i saben que conservaria el seu valor. La crisi financera del 2007-2008 va enviar els inversors nerviosos a la compra de francs suïssos. El seu funcionament constant en la garantia de la crisi del deute europeu va fer encara més popular el franc. En aquest article, explorarem instruments financers, com ETFs i opcions de divises, que permeten als inversors apostar pel franc suís sense comprar efectivament la moneda.

Quan una moneda és massa forta

Al 2011, la crisi del deute europeu estava en moviment, i la UE i els inversors internacionals que buscaven seguretat van comprar francs suïssos, augmentant el valor de la moneda. Els francs suïssos més forts van començar a fer mal a les exportacions del país. En aquest moment, els responsables polítics de Suïssa van decidir captar artificialment la seva moneda a 1, 20 enfront de l'euro per intentar evitar que el franc suís es fes massa fort. Per mantenir aquesta tapa, el banc central suís va imprimir més francs i els va comprar euros.

En un moviment no anticipat el gener del 2015, el Banc Nacional suís va alliberar sobtadament la seva moneda traient la tapa artificial que havia col·locat al franc suís contra l'euro una mica més de tres anys abans. El canvi va suposar un xoc per al mercat de divises i va enviar el valor del franc, una moneda estable i conservadora en alça. En el caos següent, molts operadors i corredors van patir grans pèrdues. Malgrat la decisió inesperada i el seu abandonament, els inversors encara veuen el franc suís com un refugi segur recolzat per un sistema financer robust i una forta economia competitiva. ( Llegir relació El francès suís és un refugi segur?)

Maneres d’invertir en el franc suís

Segons el Banc de Liquidacions Internacionals (BIS), el franc suís representa aproximadament el 5 per cent de les operacions de divises globals. La parella de dòlars nord-americans i francs suïssos (USD / CHF), coneguda entre els operadors com a Swissie, és la sisena parella de monedes més cotitzada. A continuació es mostren algunes maneres en què els inversors poden obtenir exposició al franc suís.

Fons negociats amb borsa (ETF)

Llançat el 2006, CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF) rastreja el preu del franc suís respecte al dòlar nord-americà. L’accés als mercats suïssos a través d’un fons negociat amb borsa és una bona opció per a aquells que desitgin aprofitar oportunitats tàctiques en les oportunitats estratègiques a curt termini i estratègiques a llarg termini sense necessitat de tenir un compte de divises. Aquesta ruta ofereix alguns avantatges als inversors. Els inversors poden utilitzar els seus comptes de corretatge tradicionals per comprar accions d’ETF. Es tracta de valors regulars amb costos de transacció molt inferiors als costos de transacció al mercat de divises. Les accions es cotitzen al NYSE Arca diàriament, que proporciona elegibilitat per a un compte de marge i per a una venda a curt termini que està permesa per la Securities and Exchange Commission (SEC) dels Estats Units. ( Lectura relacionada Utilitza aquesta ETF per comerciar el franc suís)

Mercat Spot

Només la forma en què un mercat borsari proporciona una plataforma per comprar i vendre accions, el mercat de divises (conegut comunament com a divises o divises) és la plataforma per negociar en diferents monedes. Les plataformes de divises ofereixen una àmplia varietat de parells de moneda. Abans d’enfonsar-vos en divises, obteniu uns coneixements bàsics del mercat mitjançant un curs de comerç o aprenentatge autònom. A partir d’aquí, és senzill obrir un compte de comerç de divises i començar a realitzar operacions de moneda de la mateixa manera que les accions.

Els mercats de divises funcionen les 24 hores del dia, els cinc dies a la setmana, que proporcionen molta llibertat als inversors i comerciants. Aquests mercats també permeten negociar al marge, una manera perquè els participants puguin augmentar les inversions sense tenir efectivament el capital. Quan utilitzeu marges, recordeu sempre que el palanquejament funciona de dues maneres: pot augmentar tant beneficis com pèrdues. La parella de moneda USD / CHF pertany a la categoria de parelles majors (és a dir, es troba entre les parelles de moneda líquida més cotitzades i líquides del mercat de divises). ( Lectura relacionada Els millors corredors de divises regulats pels Estats Units)

Futurs i opcions

Una altra manera d’invertir en el franc suís és a través de futurs i opcions. Molta gent pensa erròniament que l’oportunitat de comercialitzar aquests derivats només està restringida a les existències. El mercat de divises ofereix als comerciants minoristes aquests productes derivats que gestionen els riscos associats a la fluctuació dels tipus de moneda, tot aprofitant les oportunitats de benefici de canvis en els tipus de moneda. El comerç de futurs de divises i el comerç d’opcions de divises són tècniques de cobertura populars utilitzades habitualment per bancs i institucions financeres.

Aquests productes es comercialitzen en molts intercanvis arreu del món, sent el Chicago Mercantile Exchange (CME) el més popular. CME va introduir futurs de francs suïssos el 1972, seguits d’opcions de francs suïssos el 1985. Diversos agents de serveis proporcionen una plataforma per al comerç de futures i opcions de franc suís. ( Lectura relacionada Introducció a la negociació de futurs de divises i iniciació en opcions de Forex)

Opcions binàries

La simplicitat, flexibilitat i facilitat que ofereixen les opcions binàries els han convertit en una elecció popular per a molts en el mercat de divises. Algunes de les parelles populars de moneda entre operadors d’opcions binàries són l’euro i el dòlar americà (EUR / USD), la lliura britànica i el dòlar nord-americà (GBP / USD), l’euro i la lliura britànica (EUR / GBP), USD / CHF, i el dòlar nord-americà i el ien japonès (USD / JPY). L’avantatge de les opcions binàries és la seva simplicitat. Tot el que heu de fer és preveure si la moneda anirà cap amunt o cap avall.

El USD / CHF és una parella menys volàtil en comparació amb altres parelles de moneda, cosa que pot dificultar la previsió del seu moviment. Feu un seguiment dels esdeveniments que puguin influir en la parella, com ara anuncis sobre factors econòmics, accions monetàries de la reserva federal dels Estats Units i accions del Banc Nacional suís. Altres desencadenants d'un moviment entre les dues monedes poden ser les estimacions de productes interns bruts dels països, les dades d'atur, les xifres de creixement industrial i el deute nacional.

Experimenteu amb altres parells de moneda i obteniu experiència bàsica de negociació abans de passar al parell USD / CHF més difícil. També haureu d’assolir coneixements sobre anàlisis tècniques que us seran útils per preveure el moviment de la parella; aquestes estimacions s'han de recolzar en una anàlisi fonamental. ( Lectura relacionada Trading Forex amb opcions binàries)

La línia de fons

Els interessats a invertir en francs suïssos han de recordar que els mercats de divises, com els mercats borsaris, són propensos a alts i baixos que poden tenir un impacte negatiu en la seva posició. Tot i que el franc suís és generalment estable per sobre de tot, la recent decisió del Banc Nacional de Suïssa de desvincular sobtadament el valor del franc de l'euro desestabilitzar la moneda, augmentant el seu valor. L’episodi és un altre recordatori que el moviment de divises depèn molt de les polítiques i accions dels bancs centrals, a més de la macroeconomia. Mentre existeixin riscos, el franc suís, que es basa en la bona economia i sistema financer de Suïssa, continuarà sent una de les opcions d’inversió més segures. ( Lectura relacionada Per què el franc suís és tan fort)